Тема 4 міжнародний кредит

LIBOR

Кредит, що надається або експортером однієї країни імпортерові іншої крани у вигляді відтермінування платежу або імпортером експортеру — у вигляді авансового платежу за поставлені товари або послуги.

Moody’s Investors Service

Проміжна, між фірмовим та банківським, форма кредитування, яка передбачає, що брокери позичають кошти у банків, у деяких випадках надають гарантії за кредитами експортерам та імпортерам, виступаючи при цьому у ролі посередників.

Prime rate

Невиконання боржником зобов’язання щодо сплати відсотків або основної суми боргу, однак він фізично може його виконати із запізненням.

Standard & Poor`s

Автоматичне невиконання зобов’язань боржником щодо сплати відсотків або основної суми боргу за певним борговим інструментом, що виникає через невиконання зобов’язань за іншим.

авансовий платіж імпортера

Вид міжнародного кредитування, який переважно використовують не для забезпечення міжнародних торговельних відносин, а для фінансування прямих капіталовкладень, будівництва інвестиційних об’єктів, поповнення рахунків у іноземній валюті, погашення зовнішньої заборгованості, підтримання валютного курсу тощо.

авуари

Поточна аналітична оцінка ймовірності невиконання позичальником своїх боргових зобов’язань, ранжування в межах єдиної шкали відносних рівнів кредитного ризику емітентів та їхніх боргових цінних паперів.

брокерські кредити

Форма короткострокового кредитування, при наданні якого банк здійснює списання коштів з рахунку клієнта у розмірах, більших ніж залишки на його рахунку, відкриваючи таким чином кредит.

вексель простий (соло)

Кредити, забезпечені нерухомістю, товарами, цінними паперами, золотом та іншими цінностями як заставою.

вексельний кредит

Кредитування короткострокової заборгованості як правило, через придбання у експортера неоплачених платіжних вимог (рахунків-фактур) і відповідно права отримання платежу за ними.

грант елемент (grant-element)

Лізингова операція, за якої виробник майна продає його лізинговій компанії, що знаходиться в даній країні, а та в свою чергу укладає угоду із лізингоодержувачем, що знаходиться за кордоном.

депозитний сертифікат

Угода, відповідно до якої лізингодавець купує об’єкт лізингу в іноземної фірми, а потім надає його вітчизняному лізингоодержувачеві.

експортний лізинг

Це угода, відповідно до якої майно продається лізинговій компанії з іншої країни, а вона, в свою чергу, укладає угоду з орендарем, що знаходиться в третій країні.

євровалюта

Суверенні облігації, деноміновані переважно у доларах США, емітовані країнами Латинської Америки для реструктуризації боргів, забезпечені безкупонними казначейськими облігаціями США і призначені для широкого кола інвесторів.

єврокредит

Форма міжнародного банківського кредитування, що передбачає надання кредиту позичальнику кількома кредиторами (синдикатом банків), зазвичай, у межах однієї кредитної угоди з розподілом часток кредиту між учасниками синдикату, тому сума кредиту та ризики розподіляються між банками-учасниками.

забезпечені кредити

Форма кредитування експорту і водночас засіб забезпечення зобов'язань іноземного покупця, яка передбачає, що імпортери надають аванси іноземним експортерам у розмірі 1/3 вартості поставлених товарів.

зовнішня заборгованість

Двосторонні міжурядові кредити (головно міжурядові позики, які надаються найчастіше промислово розвинутими країнами країнам, що розвиваються, і тісно пов'язані з різними національними, регіональними та міжнародними програмами допомоги.

імпортний лізинг

Встановлення гірших умов одержання, використання або погашення міжнародного кредиту для здійснення політичного чи економічного тиску на позичальника. Основні методи кредитної дискримінації - кредитні обмеження, підвищення кредитних ставок, комісійних та зборів і т. д.

країна-донор

Відмова (найчастіше неофіційна, обумовлена різними мотивами) надавати кредити тій чи іншій країні.

кредитна блокада

Юридично оформлене зобов’язання банку або іншої фінансово-кредитної установи перед позичальником надавати йому впродовж визначеного в угоді періоду часу кредит в межах узгодженого ліміту.

кредитна дискримінація

Неформальна організація відома під назвою „Консультативний комітет комерційних банків”, представляє собою форум , на якому відбувається реструктуризація боргів, наданих комерційними банками без гарантій з боку урядів країн-кредиторів.

кредитна лінія

Вид кредитної угоди, за умовами якої позика фактично не надається, однак банк бере на себе зобов’язання надати впродовж дії договору єврокредит за першою вимогою позичальника.

кредитний рейтинг

Міжнародне переміщення позикового капіталу в формі надання валютних і товарних ресурсів на умовах зворотності, строковості та платності.

кредитний рейтинг

Форма зовнішньоторговельного фірмового кредиту, яка передбачає, що експортер після укладання угоди щодо продажу товару виставляє переказний вексель (тратту) на імпортера, який погоджується на оплату векселя у визначений термін (акцептує тратту) проти товарних документів (коносамента, страхового поліса, сертифіката якості та ін.).

криза зовнішньої заборгованості -

Цінний папір, що містить безумовне абстрактне грошове зобов’язання векселедавця сплатити у встановлений термін визначену суму валюти власнику векселя.

критерій Гвідоті-Грінспена

Стандартизований документ, що містить безумовний наказ кредитора (трасанта) позичальнику (трасату) виплатити у визначений строк певну суму коштів векселетримачу (ремітенту).

крос-дефолт

Спосіб кредитування зовнішньоекономічних операцій, який полягає у придбанні форфейтером (комерційним банком чи спеціалізованою компанією) у експортера на умовах дисконту векселів, акцептованих імпортером чи інших експортних вимог без права регресу (зворотної вимоги)

Лондонський клуб

Ситуація, коли країна, спираючись на власні ресурси та економічний потенціал, виявляється хронічно неспроможною своєчасно та в повному обсязі виконувати свої міжнародні боргові зобов'язання.

міжнародний комерційний кредит

Критерій достатності золотовалютних резервів країни, відповідно до якої вони повинні перевищувати офіційний та офіційний гарантований короткостроковий зовнішній борг.

міжнародний кредит

Сума фінансових зобов'язань країни іноземним кредиторам, що підлягає погашенню в обумовлені терміни.

міжнародний лівередж лізинг

Обіговий цінний папір, який засвідчує депонування грошових коштів і право вкладника на отримання депозиту і обумовлених в сертифікаті процентів у банку, що видав сертифікат.

міжнародний лізинг

Міжнародний кредит, що надають великі комерційні банки за рахунок ресурсів ринку євровалют зазвичай на тривалий термін і під плаваючі процентні ставки.

міжнародний фінансовий кредит

Активи у іноземній валюті (грошові кошти, чеки, векселі, акредитиви тощо) за допомогою яких здійснюються платежі та розрахунки за зобов’язаннями.

облігації Брейді

Валюта, розміщена на депозитах банків поза межами країни-емітента даної валюти.

овердрафт

Середньозважена процентна ставка за міжбанківськими кредитами, що надаються банками один одному, на різний час (від доби до року) у різній валюті на Лондонському міжбанківському ринку.

онкольний кредит

Базова, першокласна процентна ставка на ринках банківських кредитів у різних країнах; процентнва ставка, за якою банки надають кредити своїм першокласним позичальникам, як правило великим корпораціям.

оперативний лізинг

Міжнародне рейтингове агентство, засноване у 1900 р., що здійснює дослідження і аналіз ризиків, присвоєння кредитних рейтингів.

офіційні міжнародні кредити

Дочірня компанія корпорації McGraw-Hill, що займається аналітичними дослідженнями фінансового ринку, і належить до трійки на найвпливовіших міжнародних рейтингових агентств.

Паризький клуб

Фінансовий показник для потенційних інвесторів, що свідчить про ступінь кредитоспроможності (платоспроможності) (про ймовірність своєчасних виплат фінансових зобов’язань) підприємства, банку, регіону чи країни

переказний вексель (тратта)

Спосіб залучення банками фінансування через випуск цінних паперів, забезпечених банківськими кредитами (активами), що приносять дохід.

роловерний єврокредикредит

Узагальнюючий показник, який визначає основні умови кредитування і дозволяє оцінити ступінь пільговості кредиту - визначає відсоток втрат кредитора - яку частину платежів у рахунок погашення боргу недоотримає кредитор внаслідок надання кредиту (позики) на умовах більш пільгових, аніж комерційні.

сек`юритизація банківських кредитів

Неформальна організація, створена розвиненими країнами (Австралія, Австрія, Бельгія, Великобританія, Німеччина, Данія, Іспанія, Італія, Канада, Нідерланди, Норвегія, Португалія, США, Швейцарія, Швеція, Франція, Фінляндія і Японія) у 1956 р. для розв’язання проблем , що виникають у результаті неплатоспроможності країн-боржників.

синдикований кредит

Позики та кре­дити, надані країнам-реципієнтам державами та міжнародними організаціями, у яких грант-елемент становить не менше 25 %. позики та кре­дити, надані закордонними державами та міжнародними організаціями, у яких грант-елемент становить не менше 25 %.

технічний дефолт

Країна-кредитор, що надає іншій країні так звану офіційну допомогу розвиткові, тт. позикові кошти на пільгових умовах або безоплатно.

транзитний лізинг

Короткостроковий комерційний кредит, як правило, забезпечений казначейськими, комерційними цінними паперами та товарами, і який повинен погашатися позичальником на першу вимогу кредитора.

факторинг

Вид лізингової угоди, термін якої є коротший від амортизаційного періоду експлуатації обладнання

фінансова допомога

Угода між суб’єктами лізингу, що знаходяться під юрисдикцією різних країн, про оренду лізингоотримувачем заводу, промислових товарів, обладнання, нерухомості для використання їх у виробничих цілях, у той час як право власності на них належить лізингодавцю.

форфейтинг

Вид міжнародного лізингу, який передбачає, що лізингодавець покриває за рахунок своїх власних коштів лише частину капітальних витрат, пов’язаних із придбанням лізингового майна, а решту коштів надають інші фінансові інститути (банки, пенсійні фонди, страхові компанії), які стають учасниками лізингової угоди.