- •Приклади типових завдань, що виносяться на екзамен
- •Тема 1. Концептуальні засади кредитного менеджменту в банку
- •Тема 2. Управління процесом банківського кредитування
- •Тема 3. Оцінка банками кредитоспроможності позичальників
- •Баланс на 31 грудня 2016 р.
- •Звіт про фінансові результати за 2016 рік і. Фінансові результати
- •Методика кредитного скорингу фізичної особи банку «Бета»
- •Тема 4. Особливості організації кредитного процесу за кредитами окремим галузям економіки
- •Тема 5. Особливості організації кредитного процесу за кредитами фізичним особам
- •Тема 6. Моніторинг кредитного ризику як складова кредитного моніторингу
- •Тема 7. Моніторинг кредитного портфеля банку
- •Тема 8. Формування та використання банками резерву за кредитами
- •Тема 9. Управління проблемними кредитами банку
- •Тема 10. Стратегічне управління кредитним портфелем банку
Тема 10. Стратегічне управління кредитним портфелем банку
Ситуація № 46
Кредитною політикою банку передбачена така диверсифікація кредитного портфеля у розрізі галузей економіки:
-
Галузь
Частка кредитів у портфелі, %
Виробництво, в т.ч.
35
нафтогазовий сектор
20
Сільськогосподарське виробництво
5
Торгівля, в т.ч.
15
Центральні та місцеві органи державного управління
5
Нерухомість та будівництво
20
Фізичні особи та персонал банку
15
Інші
5
Станом на 1 січня поточного року кредитний портфель банку характеризується такими даними в розрізі галузей економіки:
Рядок |
Вид економічної діяльності |
Звітний рік |
сума |
||
1 |
Центральні та місцеві органи державного управління |
145 000 |
2 |
Виробництво |
450 000 |
3 |
Нерухомість |
35 995 |
4 |
Торгівля |
402 086 |
5 |
Сільське господарство |
25 171 |
6 |
Фізичні особи |
1 100 000 |
7 |
Кредити та депозити іншим банкам |
255 000 |
8 |
Інші |
155 715 |
9 |
Усього кредитний портфель |
1 845 769 |
Зробіть висновок щодо дотримання менеджментом банку вимог кредитної політики та обґрунтуйте заходи щодо приведення кредитного портфеля у відповідність із кредитною політикою банку.
Ситуація № 47
Активи банку станом на 1 січня поточного року склали 6 298 405 тис. грн., в тому числі:
тис. грн.
1 |
Грошові кошти та їх еквіваленти |
305 900 |
2 |
Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку |
60 500 |
3 |
Торгові цінні папери |
1 500 |
4 |
Кошти в інших банках |
193 500 |
5 |
Кредити та заборгованість клієнтів, у т. ч.: |
5 130 000 |
|
кредити та заборгованість юридичних осіб |
3 450 000 |
|
кредити та заборгованість фізичних осіб |
1 680 000 |
6 |
Цінні папери в портфелі банку на продаж |
1200 |
7 |
Цінні папери в портфелі банку до погашення |
1800 |
8 |
Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії |
500 |
9 |
Інвестиційна нерухомість |
120 |
10 |
Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток |
85 |
11 |
Відстрочений податковий актив |
1700 |
12 |
Основні засоби та нематеріальні активи |
30 900 |
13 |
Інші фінансові активи |
547200 |
14 |
Інші активи |
22 300 |
15 |
Необоротні активи, утримувані для продажу, та активи групи вибуття |
1200 |
Обґрунтуйте власну точку зору відносно обраного банком типу кредитної політики, що знайшла реалізацію у фактичному стані кредитного портфеля за вищенаведеними даними.