2.2. Тематика комплексных заданий и программа государственного экзамена

При разработке тематики комплексных заданий для государственного экзамена, представленной далее, учтены общие требования к подготовке выпускника по направлению подготовки 38.03.01 – Экономика, профиль – финансы и кредит к его квалифицированным знаниям.

Дисциплина «Страхование»

Тема 1. Особенности финансового планирования в страховых компаниях.

Сущность и основные направления финансового плани­рования. Процесс финансового планирования. Перспективное финансовое планирование. Текущее финансовое планирование. Оперативное финансовое планирование. Методы и инструменты финансового планирования.

Тема 2. Состав доходов и расходов страховых компаний.

Классификация доходов. Классификация расходов. Поступление страховых премий по прямому страхованию; доходы/расходы от передачи рисков в перестрахование; доходы/расходы от принятых в перестрахование рисков; доходы/расходы, косвенно связанные со страховой деятельностью; доходы/расходы от нестраховой деятельности.

Тема 3. Виды страховых резервов страховых компаний. Их назначение и использование.

Назначение технических и математических страховых резервов. Состав технических резервов. Резерв убытков (резерв заявленных, но не урегулированных убытков; резерв произошедших, но не заявленных убытков). Методы формирования резерва незаработанной премии. Другие виды технических резервов, связанных со спецификой обязательств, принятых по договорам страхования. Резерв предупредительных мероприятий. Назначение, формирование и использование стабилизационного резерва.

Тема 4. Специфика кругооборота средств страховой компании. Формы и отрасли страхования.

Денежный оборот страховой организации: обеспечивающий функционирование компании и страховую защиту, их специфика. Формы страхования: добровольная и обязательная, принципы проведения. Отличительные особенности личного и имущест­венного страхования.

Тема 5. Основы построения страховых тарифов. Состав тарифной ставки.

Понятие страхового тарифа, назначение. Структура страхового тарифа. Математическая вероятность наступления страхового случая. Нетто-ставка. Состав нетто-тарифа по смешанным видам страхования. Обоснование расходов на ведение дела страховщика. Нагрузка, состав и величина. Брутто-ставка.

Тема 6. Общие принципы построения страховых тарифов и отличительные особенности по рисковым и накопительно-сберегательным видам страхования.

Страхование жизни и рисковые виды страхования. Сущность страхового тарифа. Методические подходы к расчету страховых тарифов по рисковым видам страхования и видам страхования, относящимся к страхованию жизни. Показатели таблиц смертности, разрабатываемые на основе данных демографической статистики. Норма доходности, принятая при расчете тарифа, от инвестирования временно свободных средств страховщика. Срок страхования и накопительный период.

Тема 7. Понятие финансовой устойчивости страховщиков и гарантии ее обеспечения.

Понятие финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика. Основные показатели, характеризующие финансовую устойчивость и платежеспособность страховщика. Коэффициент профессора Коньшина. Основные резервы, формируемые страховщиком для обеспечения финансовой устойчивости. Порядок и особенности определения финансовых результатов работы страховщика. Основы перестрахования как одного из факторов обеспечения финансовой устойчивости страховщика.

Тема 8. Необходимость проведения инвестиционной деятельности страховых компаний и принципы инвестирования временно свободных средств страховщиков.

Необходимость проведения инвестиционной деятельности. Принципы инвестиционной деятельности. Характеристика инвестиционной деятельности по страхованию жизни и страхованию иному, чем страхование жизни. Государственной регулирование инвестиционной деятельности. Правила размещения страховщиками страховых резервов.

Тема 9. Юридические основы страховых отношений: нормы Гражданского кодекса, регулирующие страховые отношения, федеральные законы, ведомственные нормативные акты, нормативные документы страхового надзора.

Классификация нормативных актов, регулирующих страховую деятельность: нормативные акты, адресованные всем участникам страхования; нормативные акты, адресованные только страховщикам. Назначение трех ступеней нормативного регулирования страхового дела. Рабочие документы страховщика.

Тема 10. Необходимость перестрахования, его формы и виды.

Понятие перестрахования. Необходимость и экономическая сущность перестрахования. Функции и принципы перестрахования. Формы перестрахования. Роль перестрахования на страховом рынке.

Тема 11. Страхование имущества юридических лиц: объекты, страховая сумма, риски.

Имущество юридических лиц – понятие, цели страхования. Объекты, субъекты и предмет страхования имущества юридических лиц. Страховые риски. Страховая сумма и страховая премия. Система страхового покрытия и срок страхования. Порядок действий страхователя и страховщика при страховом случае.

Тема 12. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита

Понятие, суть, необходимость применения. Виды страхования риска непогашения кредита: страхование залога; страхование жизни заемщика; потребительского кредита; ипотечное страхование.

Тема 13. Юридические основы страховых отношений, нормы Гражданского кодекса, регулирующие страховые отношения.

Нормативные акты, регулирующие страховую деятельность и их виды. Нестраховые события. Риски, которые не могут быть застрахованы. Договор страхования. Существенные условия договора страхования. Письменная форма заключения договора страхования. Вступление в силу договора страхования. Запрет на двойное страхование. Последствия несоответствия страховой суммы и страховой стоимости. Последствия расторжения договора страхования по инициативе страхователя и страховщика.