Инфляция как многофакторное явление

Инфляция-это многофакторное явление. Закон денежного обращения отражает взаимосвязь многих элементов, к числу которых относятся: сумма цен товаров и услуг (объемы товарной массы и услуг и цены на них), наличная и безналичная денежная масса с учетом скорости обращения денег, прирост кредита за соответствующий период. Однако важно понять не только объективность взаимосвязи этих компонентов, но и то, что причинно-следственные отношения между ними меняются в зависимости от конкретной обстановки, конкретных мер денежной, кредитной и финансовой политики. При одних конкретных обстоятельствах рост денежной массы действительно является источником роста цен, а стало быть, инфляции. Но при других обстоятельствах рост денежной массы является не причиной, а следствием роста цен. Монетаристы, характеризуют причину инфляции, априори исходят лишь из односторонней связи между денежной массой и ценами, игнорируя возможность обратного влияния роста цен на денежную массу. Но при этом они упускают из виду другие факторы инфл яции. В соответствии с требованиями объективных экономических законов выравнивание спроса и предложения возможно было лишь следующим образом: вопервых, путем сокращения объема производства, а следовательно, и предложения реальных товаров и услуг; во-вторых, за счет падения цен на товары и услуги; в-третьих, через кредитную эспансию путем эмиссии дополнительной как наличной, так и безналичной денежной массы с учетом скорости обращения денег. Лишь анализ всех этих факторов в их взаимодействии и взаимозависимости, при которой причинно-следственные связи меняются местами, может дать ответ на вопрос об истинных причинах обесценения денег и инфляции, а также выявить виновников инфляционного процесса. Бюджетная политика и меры по финансовому оздоровлению экономики. В условиях реформы главным макроэкономическим регулятором экономики после отказа от составления общегосударственных планов стал государственный бюджет, определявший источник доходов государства и направления их использования. Перераспределение через бюджет финансовых ресурсов должно быть, как предполагалось, способствовать оздоровлению финансовых ресурсов должно было, как предполагалось, способствовать оздоровлению финансового состояния экономики, достижению посредством этого общей ее стабилизации и обеспечению выхода из кризиса.

Современную инфляцию в России нельзя рассматривать без учета специфи­ки планово-распределительной системы хозяйствования, без учета политических и экономических процессов, произошедших за последние годы.

Важным фактором инфляционных процессов в стране выступала планово-распределительная система хозяйствования. Она породила затратный механизм хозяйствования и нарушение материальной и денежной сбалансированности в народном хозяйстве, что объяснялось диспропорциями во всех сферах экономи­ки, прежде всего:

· в распределении национального продукта на фонд накопления и фонд потребления и на базе этого проведении активной инвестиционной политики;

· в производстве средств производства и товаров народного потребления;

· в системе государственного ценообразования;

· доходах и расходах государственного бюджета (дефицит);

· в кредитных и финансовых ресурсах.

Зарождавшиеся инфляционные процессы в нашей стране были обусловле­ны диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства, в которой предпочтение отдавалось производству средств производства и вооружений при недостаточном уровне промышленного производства потребительских товаров и услуг, слабом развитии сельского хозяйства при огромных и неэффективных инвестициях в него.

С конца 1991 года страна взяла курс на изменение базовых основ российской экономики — перевод государственно-монополизированной системы на рыночные отношения при разгосударствлении в максимально короткие сроки по упрощенной схеме собственности, приватизации предприятий, финансовой и банковской систем и либерализации всех сфер хозяйствования. Эти отношения устанавлива­лись при неразработанности правовой базы и невозможности установить право­вую ответственность всех субъектов товарного, финансового, валютного и кре­дитного рынков.

В рамках рыночных преобразований с начала 1992 года должна была осуще­ствляться либерализация цен, в ходе которой предполагалось их увеличение для ликвидации разрыва между спросом и предложением и устранения неравновесия между товарной и денежной массой, накопившейся к этому времени.

В результате полного «освобождения» цен вместо рыночного равновесия в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции, а затем стагфляции экономики. Это было связано с тем, что либерализация цен проходила в условиях крайне монополизированных структур, не поддающихся быстрому превращению в конкурентоспособных собственников. Схемы демо­нополизации и разгосударствления собственности еще не были до конца прора­ботаны, их применение начиналось без надежной правовой базы при деформи­рованной структуре производства и крайне низкой его эффективности.

Нарастанию хозяйственного и финансового кризисов, усугубивших инфля­цию, способствовали национальная социальная политическая нестабильность, а также политические процессы, связанные с распадом СССР.

Либерализация цен в нашей стране совпала с дезинтеграцией хозяйствен­ных связей со странами социалистического содружества и бывшими союзными республиками. Разрушались единый народнохозяйственный комплекс, единая банковская и бюджетная система страны, единое рублевое пространство.

Либерализация цен ликвидировала избыток денежной массы в обращении, но создала огромный дефицит платежных средств, что деформировало финансо­вые потоки в народное хозяйство, нарушило формирование доходов населения, предпринимателей, государства, обесценило основной и оборотный капитал в про­мышленности, что привело к депрессии в ведущих отраслях производства, резко сокративших поступления финансовых ресурсов в бюджет России. Финансовые проблемы возникли во всех секторах экономики.

Экономическое напряжение в стране усугублялось расстройством финан­совой системы, «войной бюджетов» между центром и другими регионами, огром­ными потерями государства из-за спада производства, затрат, связанных с кон­версией военно-промышленного комплекса, выводом войск из стран дальнего и ближнего зарубежья, военных действий на окраинах бывшего СССР.

Стремительный инфляционный рост оптовых и розничных цен в отсутствие конкуренции и государственного регулирования повышал затраты государства на содержание армии, науки, культуры, здравоохранения и образования. Увели­чивался дефицит государственного бюджета, который финансировался за счет централизованных кредитов Банка России, создавая в денежном обороте ничем не обеспеченную массу платежных средств.

Огромной проблемой для России стали внешние займы. Не решив ни одной экономической, социальной и политической проблемы с помощью иностранных кредитов, их активно использовали для покрытия бюджетного дефицита, кото­рый из года в год нарастал и требовал еще больших заимствований, поскольку все большую долю в бюджетных расходах занимали расходы по обслуживанию внеш­него долга.

Таким образом, спровоцированная «отпуском» цен инфляция издержек до­полнялась инфляцией спроса.

Важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период яви­лись дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства.

Отказ от торговых и валютных барьеров привел к огромным потокам деше­вых импортных товаров, которые вытеснили с внутреннего рынка аналогичную отечественную продукцию и привели к сокращению ее производства.

Мощные спекуляции на валютном рынке вызвали быстрое падение курса рубля и удорожание всех импортируемых товаров, что усилило внутреннюю инфляцию издержек за счет импортируемой инфляции.

Особенностью российской инфляции являлось то, что она сопровождалась привязкой рубля к доллару и наличием нереального валютного курса, который устанавливался только по результатам торгов на Московской межбанковской валютной бирже, в то время как 80% продаж иностранной валюты осуществляется на межбанковском рынке.

Разрешение использовать на территории России в качестве платежного и покупательного средства иностранную валюту привело к долларизации эконо­мики и дополнительному росту денежной массы в обращении в объеме обраща­ющейся иностранной валюты. Около 15% денежных доходов населения России вложено в наличную валюту, а повышенный спрос на нее стимулировал спекуля­тивные сделки с валютой на рынке.

Особенно активно пользовались этим банки, играя на повышении и пони­жении курса валют, получая значительный доход от обмена наличной и без­наличной валюты, реэкспортируя наличную валюту в другие страны. Все это уси­ливало инфляционные тенденции в России.

Наиболее сильно после либерализации цен финансовый кризис поразил промышленные предприятия: хронические неплатежи, спад производства, сниже­ние налогооблагаемой базы, нарастание бюджетного дефицита.

Либерализация цен не только обесценила денежные накопления населения, но и лишила государственные предприятия возможности нормально работать, обесценив их оборотные средства.

Потери оборотных средств государство предприятиям не компенсировало, оптовые цены возрастали значительно быстрее возможности увеличения оборот­ных средств. Банковский кредит стал недоступен из-за высоких процентных ставок в условиях жесткой денежной политики государства, направленной на снижение темпов инфляции.

Либерализация хозяйственных связей создавала огромные возможности для вывоза материальных и валютных ресурсов в ближнее и дальнее зарубежье, созда­вая дефицит на товарных и финансовых рынках России.

Вопрос№23

Инфляция – это сложное, многогранное явление, характеризующее нарушения воспроизводственного процесса и присущее экономике, ис­пользующей бумажно-денежное обращение. Инфляция проявляется в первую очередь в форме повышения уровня товарных цен и относительного удорожания золота и иностранной валю­ты. Но не всякое изменение цен на отдельные товары является инфля­цией. Она может быть вызвана улучшением качества товара, условием внешней торговли и т.д. Под инфляцией понимается общее поднятие цен и из­держек, что является не редко. Замедление роста цен называется дезинфляцией. В условиях золотого или серебряного обращения денег инфляция невозможна, ибо эти деньги – есть реальное богатство, а не его символ и реальное количество денег регулируется такой ее функцией как сокровище (накопление). Существуют, в зависимости от роста цен следующие виды инфляции: до 10 % в год – умеренная или ползучая инфляция; рост цен от 20 % до 200 % – галопирующая; свыше 200 % и до нескольких раз – гиперинфляция. Умеренная до 10 % в год инфляция в западной литературе не рассматривается как социальное зло. Наоборот, считается, что она подгоняет экономику, придает ей необходимый динамизм. При галопирующей инфляции, особенно при гиперинфляции обесцениваются деньги, население теряет свои сбережения, агрессивно разрушается экономика, прекращаются инвестиции. В такой период растет спекулятивный бизнес, перепродажа без увеличения совокупного предложения. Если предложение не растет длительное время, страна сталкива­ется с угрозой стагнации. Стагнация и инфляция разрушают экономику и механизм выхода на путь эффективного роста предложения. Инфляция становится опасной для экономики в силу ее агрессивности и самовоспроизводства. Она начинает сама себя подхлестывать, увеличивая инфляционную волну по причине адаптивного инфляционного ожидания и переноса повышения издержек на цену продаваемого товара. Особенностями роста цен 70-90-х годов XX века и инфляции в мире и в Республике Казахстан являются непрерывность, всеобщность и неравномерность развития инфляции. В экономической литературе выделяют следующие виды инфляции: 1. В зависимости от «глубины» государственного регулирования антиинфляционной политики инфляция может протекать в подавленной или скрытой форме, когда проявляется снижение качества продукции, изменение структуры ассортимента, увеличение дефицита в экономике, рост цен. 2. Различаются национальные, региональные и мировые инфляции. В национальном и региональном масштабах объектом анализа являются динамика оптовых и розничных цен, в международном масштабе - дефлятор ВНП в какой-либо стране или объединенных странах (например, ЕС, страны Юго-Востока). 3. В зависимости от внутренних и внешних факторов, различают импортируемую и экспортируемую инфляцию. В случае поддержания в стране твердого валютного курса любое повышение цен на импортные товары будет импортировать инфляцию в страну. Развитие этого про­цесса инфляции будет зависеть от доли внешней торговли в общем объеме ВНП, то есть чем оно выше, тем сильнее инфляция. 4. Открытая инфляция, когда действуют свободные цены и при не­равномерности повышения цен деформирует, но не уничтожает рыночный механизм (умеренный, галопирующий и гиперинфляционный). Экономика продолжает реагировать на рыночные сигналы и самонастраивается для равновесия различных рынков. 5. Формы открытой инфляции: а) инфляция спроса; б ) инфляция издержек; в ) структурная инфляция; г) эмиссионная инфляция - чрезмерный рост денежной массы с нарушением закона денежного обращения Центральным банком, как моно­полиста на выпуск денег. 6. Подавленная инфляция страшна тем, что она ломает рыночный механизм саморегулирования. Отсутствие ценовых сигналов и выгоды от­ перемещения капиталов ликвидирует (лишает) экономическое равновесие между отраслями при помощи рынка. Государство не в состоянии выполнить функции перераспределения инвестиций, так как каждый собственник имеет свою выгоду. Процесс инвестирования необходимых (ведущих) отраслей затягивается, тем самым снижается экономическая эффективность. 7. В зависимости от адаптации экономики к темпам роста цен, инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно, во втором, цены на товары разномоментно подскакивают вверх, а экономика не успевает приспособиться к таким условиям. 8. В зависимости от способности воздействия государства на инфляционный процесс, инфляция подразделяется на контролируемую и не контролируемую ( управляемую ). В первом случае государство может замедлить или ускорить темпы роста цен, а во втором нет реальных возможностей. 9. В зависимости от изменения показателей ВНП при росте спроса в экономике различают истинную или мнимую инфляцию. При мнимой инф­ляции наблюдается рост реального объема производства, обгоняющего рост цен. При истинной инфляции по мере увеличения давления спроса происходит рост издержек, расстройство денежного обращения, стагнация производства. 10. В зависимости от точности прогнозирования будущих темпов роста цен и степени приспособления к ним выделяют прогнозируемую и непрогнозируемую (неожиданную) инфляцию. Таким образом инфляция – это результат разбалансирования совокупного спроса и совокупного предложения в обществе. Инфляция - есть результат совокупного предложения денег, скорости их оборота, предложение продукции и уровня цен. Следовательно, всякое увеличение количества денег в обращении или изменение их оборота приводит к росту совокупного спроса, и наоборот. Взаимосвязь безработицы и инфляции. Кривая Филипса

Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость. В 1958 году английский экономист А. Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса, выражающую такое воздействие. Используя в своей работе данные английской статистики за 1861-1956гг., он построил кривую, наглядно показывающую обратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем безработицы. По кривой А. Филлипс установил, что увеличение безработицы в Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Филлипс сделал вывод, что правительство может использовать увеличение инфляции для борьбы с безработицей. Позднее этот вывод теоретически аргументировал экономист Р. Липси.

Также была создана модификация кривой Филлипса для разработок экономической политики. Эту работу проделали американские экономисты Р. Солоу и ,известный большинству студентов по одному из учебников, П. Самуэльсон. Они заменили в этой кривой ставки заработной платы на темп роста товарных цен или инфляцию. При помощи этой кривой стало возможным рассчитывать равновесие между достаточно высокими уровнями занятости и производства и определенной стабильностью цен.

Р

U

Рис.1.Кривая Филлипса

где P - темп роста товарных цен;

U - уровень безработицы

На оси абсцисс (рис. 1) показан уровень безработицы, на оси ординат - темпы роста товарных цен. Кривая отражает сочетание этих параметров.

Если правительство рассматривает уровень безработицы в стране как чрезвычайно высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия стимулирующие спрос. Это приводит к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Норма безработицы снижается, но одновременно темпы инфляции возрастают. Такие манипуляции могут вызвать “перегрев” экономики и как следствие кризисные явления. Такая ситуация вынуждает правительство ввести кредитные ограничения, сократить расходы из государственного бюджета и т.д. В результате этих возвратных действий правительства уровень цен снизится, а безработица возрастет.

Неоднократная практика экономического регулирования показала, что этот метод может быть применен только на короткие периоды, поскольку в долгосрочном плане (5-10 лет), несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым рядом обстоятельств. Среди этих обстоятельств необходимо выделить политику совокупного спроса. Стремление правительства ценой инфляции “купить” более низкий уровень безработицы успешны только тогда, когда у хозяйствующих агентов удается создать так называемые “ложные ожидания”, а попросту - обмануть. Так, работающие по найму, наблюдая рост ставок номинальной заработной платы, увеличивают предложение труда. И тогда, как и  предполагалось в концепции Филлипса, рост инфляции может уменьшить безработицу. Однако со временем работники распознают, что на все возрастающую заработную плату можно приобрести все меньше товаров и услуг. Иллюзиям приходит конец: работающие по найму не намереваются более увеличивать предложение вслед за увеличением заработной платы. Особое внимание на эти взаимосвязи обратил еще в 60е гг. американский экономист М. Фридмен, который подчеркивал неэффективность борьбы с безработицей путем “накачивания" совокупного спроса инфляционными мероприятиями. Ведь в момент, когда население преодолевает свои ложные ожидания, трезво оценивает, что повышение номинальных ставок не адекватно повышению покупательной способности их заработной платы, тогда инфляция будет сопровождаться не ростом предложения труда, а, наоборот, его сокращением, т.е. растущей безработицей.

Установлено, что кривая Филлипса может быть использована для борьбы с безработицей лишь в условиях умеренной инфляции с постоянным темпом. При неожиданных экономических потрясениях темп инфляции возрастает также неожиданно и может сопровождаться резким ростом безработицы. Иными словами, соотношение, установленное кривой Филлипса не действительно для длительных периодов времени. Переливание безработицы в инфляцию по этому методу опасно для экономики из-за непредсказуемых последствий. Вследствие этой негативной черты правительства большинства западных стран, в том числе США и Англии, перешли к теории естественного уровня безработицы, которая используется по сей день. Суть этой теории состоит в том, что в долгосрочном плане приемлемый уровень инфляции возможен только при естественном уровне безработицы. Естественный уровень безработицы должен определяться структурой рынка рабочей силы с учетом информации о потребностях в различных отраслях. Необходимо заметить, что и эта политика обеспечения естественного уровня безработицы и снижение уровня инфляции до умеренных и стабильных не всегда достигает своих целей. При всех положительных факторах этого метода у него существует довольно важный недостаток: при достижении естественного уровня безработицы инфляция продолжает некоторое время как бы по инерции усиливаться: ее темпы не могут быстро сократиться. Также необходимо заметить, что естественный уровень безработицы не всегда является социально приемлемым.

Стагфляция(отстагнация + инфляция) — термин, используемый в современноймакроэкономикедля обозначения ситуации, в которой экономический спад и депрессивное состояние экономики (стагнацияи ростбезработицы) сочетаются с ростом цен —инфляцией.^[1]

Стагфляция — относительно новое явление, связанное с циклическим развитием национальной экономики и обусловленное новыми условиями воспроизводства капитала. Спад производства, кризис или депрессия, как правило, сопровождались не ростом, а снижением цен,дефляцией. В конце1960-х— начале1970-х годовэта тенденция была прервана, что послужило началом стагфляционных процессов, с особой силой проявившихся в мировых экономических кризисах 1974—1976 и 1981—1982 годов.

помнению некоторых авторов, причинами стагфляции являются политика монополий, поддерживающих высокий уровень цен в период кризисов, а также антикризисные мероприятия, проводимые государством, «по управлениюспросом» (например, государственные закупки) и «регулируемому» росту цен. Однако ни политика отдельных монополий, ни политика отдельных государств не может объяснить феномен стагфляции конца 1960-х — начала 1980-х годов, которая носила глобальный характер, проявилась одновременно во всех развитых странах Запада. Не может быть объяснено этими причинами и прекращение стагфляции как глобального явления после 1982 года.

Существует предположение, что причиной указанного феномена явилась глобализацияв экономической сфере (отменапротекционизмаи либерализациявнешней торговли), положившая конец существованию обособленных национальных экономик развитых стран Запада и сформировавшая глобальную мировую экономику к 1980—1990-м годам (формирование и развитиеВТО). Именно глобализация, согласно данной гипотезе, привела к одновременному повсеместному росту инфляции и безработицы. Подтверждением данной гипотезы может служить то, что обесценивание денег (инфляция и гиперинфляция) наблюдались при глобализации и ранее в истории на стадии формирования глобальной экономики, и это также, как правило, сопровождалось экономическим кризисом. В России явление, аналогичное стагфляции 1990-х годов, происходило в эпохуИвана Грозного(начало вхождения России в глобальную европейскую экономику), когда рост цен в золоте и серебре в 6–8 раз сопровождался глубоким экономическим кризисом.^[6][7]

Среди других причин, которые могли ускорить развитие стагфляции в отдельные годы, называют энергетические кризисы. Так,энергетический кризис 1973 годасопровождался ростом цен на нефть. Он мог усилить стагфляцию в 1974—1975 годах. А энергетический кризис 1979 года мог способствовать усугублению данного явления в 1981—1982 годах.

Для антиинфляционного регулирования используются два типа экономической политики: 1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргетирование - регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах (в соответствии с темпом роста ВВП). 2. Политика регулирования цен и доходов, имеющая целью увязать рост заработков с ростом цен. Одним из средств служит индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен. Для сдерживания нежелательных явлений могут устанавливаться пределы повышения или замораживание заработной платы, ограничиваться выдача кредитов и т.д.

Вопрс№24

Финансы— это совокупность экономических отношений в процессе создания и использования централизованных и децентрализованных фондов денежных средств; возникли в условиях регулярного товарно-денежного обмена в связи с развитием государства и его потребностей в ресурсах.

Финансы— это совокупность всех денежных ресурсов, находящихся в распоряжении государства и хозяйствующих субъектов, а также система их формирования, распределения и использования.

Финансыпредставляют денежные ресурсы производства и потребления, а также денежные отношения, возникающие в процессе распределения стоимости созданного национального продукта и части национального богатства с целью формирования денежных доходов и накоплений у хозяйствующих субъектов и государства и использования их на воспроизводство, вознаграждение работников и удовлетворение общественных потребностей.