Глава 7. Управление банком

Статья 37. Органы управления и контроля бан­ка

Статья 38. Общее собрание участников

Статья 39. Наблюдательный совет банка Наблюдательный совет банка избирается об­щим собранием участников из числа участников банка или их представителей. Члены наблюдатель­ного совета банка не могут входить в состав прав­ления (совет директоров) банка, ревизионной ко­миссии банка..

Статья 40. Исполнительный орган банка

Статья 41. Ревизионная комиссия

Статья 42. Требования к руководителям банков

Статья 43. Обязанности в отношении защиты интересов банка.

Статья 44. Управление рисками

Банк создает постоянно действующее подраз­деление по вопросам анализа и управления риска­ми, которое должно отвечать за установление ли­митов в отношении отдельных операций, лимитов рисков контрпартнеров, стран контрпартнеров, структуры баланса в соответствии с решениями правления (совета директоров) по вопросам поли­тики относительно рискованности и прибыльнос­ти деятельности банка.

Статья 45. Внутренний аудит

Банки создают службу внутреннего аудита, яв­ляющуюся органом оперативного контроля прав­ления (совета директоров) банка.

Служба внутреннего аудита выполняет следую­щие функции:

1) наблюдает за текущей деятельностью банка;

2) контролирует соблюдение законов, норма­тивно-правовых актов Национального банка Укра­ины и решений органов управления банка;

3) проверяет результаты текущей финансовой деятельности банка;

4) анализирует информацию и сведения о дея­тельности банка, профессиональной деятельности ее работников, случаях превышения полномочий должностными лицами банка;

5) представляет правлению (совету директоров) заключения и предложения по результатам прове­рок;

6) иные функции, связанные с надзором и кон­тролем за деятельностью банка.

Статья 46. Обязанности относительно инфор­мирования Национального банка Украины

Правление (совет директоров) банка обязано в течение трех рабочих дней информировать Нацио­нальный банк Украины об:

1) увольнении руководителя (руководителей) банка и о кандидатуре на назначение на эту дол­жность;

2) изменении юридического адреса и местона­хождения банка и его обособленных структурных подразделений;

3) утратах на сумму, превышающую 15 процен­тов капитала банка;

4) падении уровня капитала банка ниже уровня регулятивного капитала;

5) наличии хотя бы одного из оснований для назначения временного администратора или лик­видатора;

6) прекращении банковской деятельности;

7) предъявлении обвинения в совершении ко­рыстного преступления руководителю банка, фи­зическому лицу — владельцу существенного учас­тия или представителю юридического лица — вла­дельцу существенного участия.

Национальный банк Украины имеет право оп­ределить перечень другой информации, являю­щейся важной для целей банковского надзора.

Глава 8. Требования к деятельности банка

Статья 47. Банковские операции.

Статья 48. Ограничения относительно деятель­ности банков

Статья 49. Кредитные операции

Статья 50. Прямые-инвестиции банков

Банки осуществляют прямые инвестиции и операции с ценными бумагами в соответствии с законодательством Украины о ценных бумагах, инвестиционной деятельности и согласно норма­тивно-правовым актам Национального банка Ук­раины.

Банки имеют право осуществлять инвестиции только на основании письменного разрешения Национального банка Украины, которое дается согласно правилам, установленным статьей 47 настоящего Закона.

Статья 51. Расчетные банковские операции

Банковские расчеты проводятся в наличной и безналичной формах согласно правилам, установ­ленным нормативно-правовыми актами Нацио­нального банка Украины.

Безналичные расчеты проводятся на основе расчетных документов на бумажных носителях ли­бо в электронном виде.

Банки в Украине могут использовать как пла­тежные инструменты платежные поручения, пла­тежные требования, требования-поручения, вексе­ля, чеки, банковские платежные карточки и другие дебетовые и кредитовые платежные инструменты, применяемые в международной банковской прак­тике.

Платежные инструменты должны быть офор­млены должным образом и содержать информа­цию об их эмитенте, платежной системе, в кото­рой они используются, правовых основаниях осу­ществления расчетной операции и, как правило, держателе платежного инструмента и получателе средств, дате валютирования, а также иную ин­формацию, необходимую для осуществления бан­ком расчетной операции, полностью отвечающие инструкциям владельца счета или иного предус­мотренного законодательством инициатора рас­четной операции.

При выполнении расчетной операции банк обязан проверить достоверность и формальное со­ответствие документа.

Статья 52. Сделки со связанными с банком ли­цами

Статья 53. Обеспечение конкуренции в банков­ской системе

Банкам запрещается заключать договоры в це­лях ограничения конкуренции и монополизации условий предоставления кредитов, других банков­ских услуг, установления процентных ставок и ко­миссионного вознаграждения.

Статья 54. Достоверность рекламы

Банкам запрещается распространение рекламы в любой форме, содержащей недостоверную ин­формацию об их деятельности в сфере банковских услуг.

Национальный банк Украины имеет право применить меры воздействия к банкам и другим лицам, нарушающим требования настоящей статьи.