Тема 16. Морское страхование. Страхование грузов

История развития морского страхования. Страхование морских перевозок: назначение и виды по­крытия.

Объекты транспортного страхования: страхование грузов (карго), страхование средств транспорта (каско).

Страхование грузов в международной торговле. Обязан­ность заключения договора страхования в основных видах торговых сделок. Инкотермы. Страхование грузов на территории РФ.

Варианты страхового покрытия. Оговорки института Лон­донских страховщиков.

Понятия общей и частной аварии в страховании морских перевозок. Исключения из страховой защиты.

Порядок заключения договора страхования. Оценка сто­имости груза. Существенные факторы риска и их учет в до­говоре страхования. Взаимоотношения сторон при наступ­лении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасению и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обосно­вание претензий по возмещению ущерба.

Страхование ответственности перевозчика. Понятие мор­ской ответственности. Исключение из страхового покрытия. Международные конвенции гражданской ответственности пе­ревозчиков перед третьими лицами.

Тема 17. Страхование гражданской ответственности

Понятие гражданской ответственности. Социально-эконо­мическая сущность страхования общегражданской ответ­ственности. Страхование ответственности юридических и физических лиц. Страхование ответственности в сфере час­тной жизни. Комплексные страховые полисы главы семьи.

Основные виды страхования гражданской ответственно­сти. Обязательное страхование гражданской ответственно­сти. Страхование договорной ответственности. Страхование гражданской ответственности работодателя. Профессиональ­ная ответственность и необходимость ее страхования. Страхование ответственности за качество производимой продук­ции. Экологическое страхование, страхование ответственно­сти предприятий - источников повышенной опасности. Стра­хование автогражданской ответственности.

Тема 18. Перестрахование

Сущность перестрахования, его роль в обеспечении га­рантий страховой защиты. Сострахование. Основные терми­ны перестрахования.

Основные формы перестрахования: факультативное и обя­зательное. Виды перестрахования. Пропорциональное пере­страхование и соответствующие ему виды договоров: эксцедентный, квотный, квотно-эксцедентный. Непропорциональ­ное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: договор экцедента убытков; договор экцедента убыточности. Перестраховочные пулы.

Цена перестрахования. Перестраховочная комиссия. Тан­тьема. Депо премий. Финансовое перестрахование. Организация перестрахования в РФ и за рубежом.

Тема 19. Финансы страховых компаний. Страховые резервы

Средства страховых организаций. Уставный капитал стра­ховых предприятий. Собственный и привлеченный капитал. Финансовый потенциал страховщика.

Инвестиционная дея­тельность страховых компаний.

Основные показатели хозяйственной деятельности стра­ховой компании. Доходы страховой компании. Расходы стра­ховой компании. Финансовые результаты деятельности стра­ховой компании.

Финансовая и статистическая отчетность страховых орга­низаций. Баланс страховой компании и налогообложение. План счетов страховой компании. Структура баланса страховой компании. Налогообложение страховых компаний.

Страховые резервы. Классификация резервов. Резервы по страхованию жизни. Технические резервы. Правила разме­щения страховых резервов.

Финансовая устойчивость страховых организаций. Факто­ры финансовой устойчивости страховщика.

Оценка и контроль платежеспособности страховой ком­пании. Понятие платежеспособности. Расчет соотношения ак­тивов и обязательств российских страховых компаний. Оценка платежеспособности в странах Европейского союза.