Занятие № 26 Полномочия Банка России в финансовой сфере

Теоретические вопросы:

1. Надзорные функции ЦБ РФ.

2. Регистрация и лицензирование кредитных организаций.

3. Государственное регулирование режима кредитования.

4. Источники кредитования.

5. Виды кредитования.

6. Кредитные правоотношения, объекты и условия кредитования.

7. Финансово-правовое регулирование кредитных отношений.

Письменные задания:

1. Управление Федерального казначейства по Новосибирской области, осуществляя текущий контроль за ведением операций с бюджетными сред­ствами, подвергло проверке ОАО «ТурСибМаш». В ходе проверки бухгалтер­ских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в банк «Сибакро» предоставить справки о состоянии счетов данного предприятия. В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение: приостановить операции по счетам предприятия в банке на 20 дней, внести в ЦБ РФ представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций, наложить штраф на руководителя предприятия. Правильно ли поступил орган федерального казначейства? Дайте подробный юридический анализ сложившейся ситуации.

2. Какие документы должны быть предъявлены лицами, имеющими намерение создать банк на территории города Новосибирска?

Тема 14. Валютное регулирование и валютный контроль в системе финансовых правоотношений Занятие № 27 Валютное регулирование как элемент финансового регулирования

Теоретические вопросы:

1. Валютный контроль: виды и формы.

2. Органы и агенты валютного контроля.

3. Понятие валюты и валютных ценностей.

4. Право собственности на валютные ценности.

5. Валютные операции.

6. Вывоз наличной иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте.

7. Ввоз валюты.

Письменные задания:

1. В юридическую консультацию обратился директор брокерской компании с просьбой дать консультацию по вопросу, вправе ли брокерская компания-резидент, не имеющая валютной лицензии, заключать договора купли-продажи ценных бумаг российских эмитентов, предусматривающие расчеты в валюте, действуя от лица компании-нерезидента на основании договора поручения. Дайте письменную консультацию по заданному вопросу. Ответ обоснуйте нормами действующего законодательства.

2. ЗАО «Мера» решило открыть валютный счет для расчета с иностран­ными поставщиками. Дайте понятие валютных операций. Назовите виды валютных счетов. Какого вида валютный счет будет открыт? Назовите правила работы с видом валютного счета, который будет открыт ЗАО «Мера»?

3. Гражданин РФ, житель г. Москвы Пчелкин В. А. обратился в юридическую компанию с просьбой дать ему консультацию по следующим вопросам: 1) имеет ли право гражданин РФ открыть счет за границей в иностранном банке, если да, то на какую сумму и какие документы должны быть им предоставлены? 2) какие виды операций и в каком объеме иностранной валюты может осуществить гражданин РФ в иностранном банке? 3) должен ли он об этом уведомлять налоговые органы; если да, то в какой стране? Дайте письменную консультацию от имени юридической компании.

4. Составьте сводную таблицу правил вывоза (ввоза) иностранной валюты на территорию РФ для физических лиц на текущий финансовый год. Раскройте понятие, структуру и тип «бивалютной корзины» как финансово-правового инструмента Банка России.

Контрольное письменное задание:

На основе норм федерального законодательства о валютном регулировании и валютном контроле и по произвольным условиям составьте проект паспорта внешнеэкономической сделки. Данные примера определяются каждым студентом индивидуально, с условием недопущения аналоговых данных.