2.3. Зміст семінарських занять

Змістовий модуль 1

Семінарське заняття 1

Тема: Сутність, функції та структура сучасної банківської системи.

Ресурси комерційних банків та їх кредитний потенціал

1. Сутність банку, банківська система, рівні та функції.

2. Роль і місце Національного банку України.

3. Ресурси банку як база формування кредитного потенціалу.

4. Діяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: банк, банківська система, ресурси банку.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• основи створення банків та банківської системи;

• перше майно під заставу;

• становлення перших банків;

• Закон України «Про банки та банківську діяльність»;

• банківській продукт;

• банківська система, рівні та функції;

• класифікація банків;

• Закон України «Про Національний банк України»;

• емісія національної грошової одиниці;

• регулювання грошового обігу в країні;

• монетарна політика, грошово-кредитна та валютна політика;

• рефінансування комерційних банків;

• система банківського регулювання та нагляду;

• організація міжбанківських розрахунків;

• функції, операції та послуги комерційних банків в Україні;

• організаційна структура комерційного банку;

• ресурси банку як база формування його кредитного потенціалу;

• норматив платоспроможності банку;

• залучення комерційними банками коштів на вклади та депозити;

• діяльність фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Семінарське заняття 2 Тема: Операції комерційних банків з обслуговування платіжного обороту. Кредитні операції банків

1. Структура платіжної системи України.

2. Готівковий та безготівковий платіжний оборот.

3. Організація міжбанківських розрахунків.

4. Сутність і види кредитів.

5. Особливості довгострокового кредитування.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: платіжна система, платіжний оборот, кредити.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• структура платіжної системи України;

• Закон України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні»;

• платіжний оборот;

• МФО-система міжфілійних оборотів;

• кліринг через СЕП чи банки-посередники;

• платіжні вимоги, вимоги-доручення та доручення, чеки, акредитиви, векселя;

• робота банків з обслуговування клієнтських розрахункових операцій;

• акцептні та безакцептні операції;

• авальні операції з оформлення банківських гарантій;

• розрахунки платіжними дорученнями та чеками;

• електронні розрахунки за допомогою платіжних карт;

• касові операції банківських установ;

• організація міжбанківських розрахунків;

• Центральна розрахункова палата

• сутність і види кредитів;

• кредитний меморандум;

• LIBOR-пропозиції, КIBOR-ставка, MIBOR-ставка, FIBOR-ставка, PIBOR-ставка;

• кредитний ризик комерційного банку та способи його зниження;

• забезпечення кредиту як надійний спосіб зниження ризику неповернення кредиту;

• кредитний портфель;

• особливості довгострокового кредитування;

• кредитування інвестиційного проекту.

Семінарське заняття 3

Тема: Оцінка банками кредитоспроможності позичальника.

Страхування від кредитних ризиків

1. Оцінка фінансового стану позичальника.

2. Кредитна політика комерційного банку.

3. Форми страхування кредитів.

4. Неустойки (штрафи, пеня), застави, поруки (гарантії).

5. Процес управління зменшенням ризиків.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: фінансовий стан, кредити, ризики.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• кредитоспроможність позичальника;

• кредитна історія позичальника;

• Постанова НБУ «Рекомендації щодо визначення фінансового стану позичальника» № 323 від 29.09.97 р.;

• кредитний рейтинг;

• кредитна політика комерційного банку;

• кредитна експансія банку;

• засновники та учасники Кредитного Бюро;

• кредитний моніторинг;

• пролонгування кредиту у випадку тимчасових фінансових ускладнень у позичальника;

• кредитний ризик;

• класифікація ризиків;

• основні способи зниження ризику комерційних банків: диверсифікація, лімітування, самострахування, страхування, хеджування, оцінка кредитоспроможності позичальника;

• форми страхування кредитів: страхування відповідальності позичальників за непогашення кредитів, страхування заставного забезпечення;

• мінімізація кредитних ризиків за допомогою штрафів, пені, застави, поруки (гарантії);

• основні види застави: іпотека, застава вкладів, поручительство (гарантія), застава цінних паперів, переуступка вимог по поставці товарів або наданні послуг;

• основні вимоги до застави;

• процес управління зменшенням ризиків.

Семінарське заняття 4

Тема: Операції банку з цінними паперами.

Вексельні операції банків як різновид операцій з цінними паперами

1. Правове регулювання роботи банків з цінними паперами.

2. Класифікація операцій банків з цінними паперами.

3. Рентабельність операцій з цінними паперами.

4. Сутність та класифікація векселів.

5. Операції щодо підвищення надійності векселів.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: цінні папери, операції з цінними паперами, векселі.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• правове регулювання роботи банків з цінними паперами;

• класифікація операцій банків з цінними паперами;

• пасивні та активні операції з цінними паперами;

• загальні принципи функціонування ринку цінних паперів;

• головні завдання державного регулювання ринку цінних паперів;

• активні операції банків з цінними паперами за дорученням клієнтів;

• брокерські операції з корпоративними та державними цінними паперами;

• формування портфеля цінних паперів для клієнтів і довірче управління ним;

• депозитарна діяльність;

• андерайтинг;

• кліринг;

• активні власні угоди комерційних банків з цінними паперами;

• пасивні операції банків з цінними паперами;

• розрахунок рентабельності операцій з цінними паперами;

• сутність та класифікація векселів;

• історичні передумови виникнення векселів;

• індосамент;

• Женевські конвенції щодо векселів;

• позики під заставу векселів;

• операції щодо підвищення надійності векселів.

Змістовий модуль 2

Семінарське заняття 5

Тема: Формування та управління портфелем цінних паперів.

Валютні операції банків

1. Сутність інвестиційного портфеля.

2. Класифікація портфелів цінних паперів.

3. Механізм формування портфеля цінних паперів.

4. Методи управління інвестиційним портфелем.

5. Банки як учасники валютного ринку.

6. Українська міжбанківська валютна біржа.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: інвестиції, портфелі цінних паперів, валюта.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• сутність інвестиційного портфеля;

• класифікація портфелів цінних паперів;

• механізм формування портфеля цінних паперів;

• методи управління інвестиційним портфелем;

• диверсифікація вкладів;

• індексний метод;

• метод збереження структури і рівня загальних характеристик портфеля;

• активне та пасивне управління портфелем цінних паперів;

• банки як учасники валютного ринку;

• Українська міжбанківська валютна біржа;

• валютний курс та види валют;

• кон’юнктура валютного ринку;

• валютні інтервенції;

• сутність та види операцій комерційних банків на валютному ринку;

• поточні валютні операції;

• валютні операції, пов’язані з рухом капіталу;

• касові операції;

• овернайт та овердрафт;

• конверсійні операції;

• спот та форвардні операції;

• активи та пасиви в іноземній валюті;

• довга, коротка та чиста валютна позиція;

• обмеження на валютному ринку, встановлені НБУ.

Семінарське заняття 6

Тема: Операції банків з міжнародних розрахунків.

Нетрадиційні банківські операції та послуги

1. Обслуговування банками учасників зовнішньоекономічних розрахунків.

2. Інструменти зовнішньоекономічних розрахунків.

3. Нетрадиційні (умовно нетрадиційні) банківські операції та послуги.

4. Основні види гарантій у міжнародній торгівлі.

5. Лізингові та факторингові операції банків, форфейтинг.

6. Операції з банківськими металами.

Методичні вказівки

Ключові терміни та поняття: зовнішньоекономічні розрахунки, лізинг, факторинг, форфейтинг, банківські метали.

Особливу увагу слід звернути на такі питання:

• обслуговування банками учасників зовнішньоекономічних розрахунків;

• способи платежу в міжнародній торгівлі;

• оплата через документарний акредитив;

• акцепт;

• система Товариства всесвітніх міжбанківських телекомунікацій (SWIFT);

• бенефіціатор за акредитивом;

• основні форми акредитива;

• уніфіковані правила для документарних акредитивів, шо розроблені

Міжнародною торгівельною палатою;

• міжнародний кредит;

• кредит за відкритим рахунком;

• акцепнтно-рамбурсний кредит;

• міжнародний факторинг;

• інвестиційний кредит;

• форфейтинг;

• міжнародні облігаційні позики;

• нетрадиційні (умовно нетрадиційні) банківські операції та послуги;

• банківські гарантії та поручительства;

• лізингові операції банків;

• факторингові операції банків;

• форфейтинг;

• операції з банківськими металами;

• світові стандарти якості зливків банківських металів, прийняті

Лондонською асоціацією ринку дорогоцінних металів.