Финансовый план.
Для осуществления проекта нам необходимо 700 000 рублей. Источником получения этих средств будет коммерческий инновационный банк "Альфа-банк", в котором будет находится наш расчетный счет, он предоставит кредит в размере 600 000 рублей под 30% годовых с погашением в течении года (равными долями ежемесячно). При этом начальный капитал составляет 150 000.руб.
Возврат кредита будет происходить по следующей схеме:
Месяцы |
Кредит (задолженность) (руб.) |
Погашение кредита (руб.) |
Годовые (руб.) |
Итого: |
1 |
600000 |
50000 |
15000 |
65000 |
2 |
550000 |
50000 |
15000 |
65000 |
3 |
500000 |
50000 |
15000 |
65000 |
4 |
450000 |
50000 |
15000 |
65000 |
5 |
400000 |
50000 |
15000 |
65000 |
6 |
350000 |
50000 |
15000 |
65000 |
7 |
300000 |
50000 |
15000 |
65000 |
8 |
250000 |
50000 |
15000 |
65000 |
9 |
200000 |
50000 |
15000 |
65000 |
10 |
150000 |
50000 |
15000 |
65000 |
11 |
100000 |
50000 |
15000 |
65000 |
12 |
50000 |
50000 |
15000 |
65000 |
Итого: |
|
600000 |
180000 |
780000 |
Продажа батарей 29 900руб. за шт. (с НДС)
30шт. продажа = 30 * 29 900 = 897 000руб. (с НДС).
НДС с выручки = 897 000 * 0,1525497 = 136 837,08руб.
897 000 – 136 837,08= 760162,92руб. (Доход без НДС)
Прибыль до налогооблажения = 760 162,92 – 671 100 = 89 062,92руб.
Налог на прибыль (20%) = 89 062,92 * 0,2 = 17 812,58руб.
Чистая прибыль = 89 062,92 – 17 812,58 = 71 250,34руб.
Заключение.
Разработанный нами бизнес-план призван повысить эффективность собственного дела и его прибыль. Для реализации этой цели необходимо принимать управленческие решения на основании сопоставления фактических и плановых данных. Для того чтобы иметь возможность произвести такое сопоставление у нас во-первых, есть максимально подробный бизнес-план, во-вторых, ведется учет фактических операций.
Учитывая фактические данные по доходам и расходам, можно анализировать имеющие место расхождения и принимать управленческие решения по корректировке закупок, производства, маркетинга, кадровой политики и т.д.
Кроме того, наш бизнес-план поможет нам в переговорах с партнерами, т.к. у нас будет более четкое понимание будущего и возможных результатов сотрудничества на определенных условиях. Имеющийся бизнес-план развития поможет и в получении банковских и товарных кредитов.
Конкретно говоря наш бизнес-план — это тот первый «кирпич», который закладывается в фундамент бизнеса, а впоследствии станет частью фундамента будущего «дома», который через какое-то время должен стать успешной корпорацией.