Тема 11. Операції банків з векселями

Роль та місце банків в організації вексельного обігу в Україні.

Види операцій банку з векселями: кредитні, комісійні, гарантійні, розрахункові, торгівельні.

Гарантійні операції: авалювання та акцептування векселів, видача гарантій на забезпечення оплати векселів.

Комісійні операції банків з векселями. Інкасування векселів. Зберігання банками векселів за дорученням клієнтів. Доміциляція векселів.

Кредитні операції банків з векселями. Сутність та види врахуванням банком векселів. Призначення дисконту, спосіб нарахування. Кредитування банком під заставу векселів: особливі умови та порядок здійснення.

Тема 12 Операції банків з цінними паперами

Сутність та поняття ринку цінних паперів. Структура ринку цінних паперів, види цінних паперів, їх характеристика. Моделі організації ринку цінних паперів: банківська, небанківська, змішана. Місце та роль банку на фондовому ринку. Ліцензування операцій банку з цінними паперами.

Емісійні операції банків. Основні етапи емісійної діяльності. Емісія банками облігацій і депозитних сертифікатів. Вимоги до організації емісії простих та привілейованих акцій. Механізм здійснення емісійних операцій.

Заставні операції банків з цінними паперами.

Інвестиційні операції банків з цінними паперами. Інвестиційна політика банку, етапи її формування. Цілі інвестиційної діяльності. Фактори, що формують розмір інвестування в цінні папери.

Формування банківського портфеля цінних паперів: торговий портфель цінних паперів, портфель цінних паперів на продаж, портфель цінних паперів до погашення, портфель вкладень у асоційовані та дочірні компанії. Типи інвестиційних портфелів банку. Ризики інвестиційної діяльності банку. Методи мінімізації інвестиційного ризику. Порядок формування резервів для покриття можливих втрат за операціями з цінними паперами.

Вкладення коштів банків в державні цінні папери, зберігання банками цінних паперів. Професійна діяльність банку на фондовому ринку. Діяльність з торгівлі цінними паперами: дилерська, брокерська діяльність, андеррайтинг, діяльність з управління цінними паперами.

Діяльність з управління активами інституційних інвесторів. Депозитарна діяльність банку.

Тема 13. Економіко – правові та організаційні основи здійснення банками операцій в іноземній валюті

Сутність та поняття категорій “валютні цінності”, “іноземна валюта”, “валютний курс”. Валютний ринок: поняття та види. Основні учасники валютного ринку. Класифікація операцій банку в іноземній валюті.

Особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.

Валютна позиція банку: закрита, відкрита довга, відкрита коротка. Валютний ризик: причини виникнення та методи управління.

Характеристика банківських рахунків в іноземній валюті. Порядок відкриття та ведення поточних валютних рахунків. Відкриття та ведення депозитних рахунків в іноземній валюті.

Тема 14. Торговельні операції банків в іноземній валюті (розрахунки)

Поточні торговельні операції банку з іноземною валютою. Сутність та сфера застосування міжнародних розрахунків. Основні суб’єкти міжнародних розрахунків. Об’єкти системи міжнародних розрахунків.

Особливі умови організації міжнародних розрахунків. Фактори, що впливають на стан міжнародних розрахунків. Форми міжнародних розрахунків.

Банківський переказ як форма міжнародних розрахунків. Порядок розрахунків з використанням банківського переказу.

Інкасова форма розрахунків. Специфічні особливості документарного інкасо. Порядок розрахунків з використанням документарного інкасо. Види інкасо та їх особливості.

Документарний акредитив як форма міжнародних розрахунків. Уніфіковані правила документарних акредитивів. Основні сторони, що беруть участь у розрахунках акредитивами. Порядок здійснення розрахунків з використанням документарного акредитиву. Види акредитивів в міжнародній практиці. Спеціальні форми акредитивів.

Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.