Десять регионов-лидеров и десять регионов-аутсайдеров по количеству кредитных организаций (на 1.03.2002 г.).

Лидеры	Число Банков	Аутсайдеры	Число Банков
г. Москва	624	Еврейская авт. область	0
г. Санкт-Петербург	42	Чукотский авт. округ	0
Республика Дагестан	40	Чеченская республика	0
Тюменская область	32	Республика Карелия	1
Свердловская область	30	Республика Марий Эл	1
Краснодарский край	28	Курская область	1
Ростовская область	26	Республика Ингушетия	2
Республика Татарстан	25	Орловская область	2
Самарская область	23	Липецкая область	2
Нижегородская область	21	Тамбовская область	2

Составлено по Вестник Банка России. 2002 г.

Неравномерность размещения коммерческих банков по территории РФ выявляются также при изучении сети банковских центров. Так, уже в начале 1995 г. в России насчитывалось около 450 таких центров (т.е. населенных пунктов, в которых размещается хотя бы один банк), причем, в 140 из них было сосредоточено около 70% всех банков. В настоящее время региональные диспропорции сохраняются.

В число крупных финансово-банковских центров России входят Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Новосибирск, Владивосток, Нижний Новгород, Самара, Уфа, Краснодар и др. Первые два места в этом списке не требуют особых комментариев. Однако важно отметить впечатляющий разрыв между Москвой и Санкт-Петербургом (и, соответственно, еще в большей степени с другими центрами) по основным количественным параметрам. Так, по числу зарегистрированных кредитных организаций Москва опережает Санкт-Петербург в 16 раз, а по числу внешний филиалов – в 1,5 раза.

Москва лидирует среди других регионов России не только по числу банков, но и всех банковских учреждений (банков и филиалов). Бесспорно лидерство и по показателям обеспеченности населения банками и их филиалами (в расчете на 100 тыс. жителей) – этот показатель выше среднероссийского в 8 раз и в 2 раза соответственно. Москва является также одним из немногих регионов, где «внутренние» банки преобладают над «внешними». Хотя многие региональные банки России стремятся иметь в столице хотя бы один филиал.

Московские банки проводят и активную внешнюю экспансию во все регионы России. Большая часть филиалов московских банков приходится на Сбербанк и Агропромбанк. Значителен отрыв банков Москвы и по показателю концентрации банковских активов. Так, в рейтинге 100 крупнейших банков России (и 10 крупнейших) столичные банки постоянно занимают доминирующее положение. Характеризуя деятельность московских банков, следует отметить, что Москва занимает 1-е место в России по качеству и объему предоставляемых банковских услуг. Активно внедряются пластиковые карточки, банки включаются в систему международных расчетов. Тем не менее спектр банковских услуг даже в Москве все еще ниже уровня наиболее развитых стран.

Для России Москва является главным международным банковским центром, окном в мировую финансовую систему. Однако если на фоне других регионов РФ Москва выглядит превосходно, то ее место среди важнейших мировых банковских центров довольно скромно. По показателю суммарного собственного капитала 10 крупнейших банков Москва сильно отстает от Токио, Нью-Йорка, Парижа, Лондона (в 30-40 раз) и близка лишь к финансовым центрам развивающихся стран (Сан-Паулу, Мехико, Джакарта и т.п.).

Москва является также практически единственным российским регионом, где присутствуют дочерние структуры иностранных банков. На 1 июля 2000 г. из 22 российских банков, полностью подконтрольных иностранному капиталу, 19 базировались в Москве. Всего же в России около 30 банков с иностранным участием свыше 50%. Это банки из бывших советских республик СССР и банки стран «дальнего зарубежья» (США, стран Западной Европы, Турции).

Несмотря на все изменения говорить о достаточной насыщенности банками экономической структуры России явно преждевременно. Особенно это касается восточных районов страны, где размещено немногим более 16% всех российских банков и банковских филиалов. Неблагополучна ситуация и в небольших областных городах.

На начало 1998 г. суммарные активы коммерческих банков России составляли 24% от ВВП (для сравнения: 50% в Индии и Бразилии, 60% – в США и Мексике, 70-75% – в Индонезии и Республике Корея, 120% – в Китае, 160-180% – в ФРГ, Нидерландах, Франции, Японии и 250% – в Великобритании и Швейцарии). Финансовый кризис 17 августа 1998 г. оказал негативное влияние на всю банковскую систему. По состоянию на 1 января 1999 г. из 100 крупнейших банков России каждый седьмой банк был убыточным.

В настоящее время в целях стабилизации банковской системы проводятся слияния банков, образуются банковские объединения. Разработана программа Центрального Банка по реорганизации банковской системы. Центральный Банк должен воздействовать на соблюдение предприятиями и банками платежной дисциплины; вводить льготы для банков, кредитующих предприятия и организации (в части формирования финансовых ресурсов банков, учета векселей, отчислений в резервные фонды, порядка рефинансирования и др.); применять дифференцированные ставки рефинансирования (пониженные для банков, кредитующих предприятия); создавать условия коммерческим банкам для покупки ими денежных средств у Сбербанка (чтобы эти средства направлялись на кредитование предприятий); инициировать создание специализированных банков, кредитующих предприятия производственной сферы и т.д.

Коммерческие банки должны настойчиво искать эффективные проекты, реализация которых предполагается на предприятиях, имеющих устойчивый сбыт, производящих конкурентоспособную продукцию, нашедших свою нишу на рынке, экспортно-ориентированных; укреплять экспертные и кредитные подразделения квалифицированными специалистами в области банковского менеджмента, владеющими новейшими методами определения эффективности капиталовложений, управления рисками и разработки схем кредитования; развивать новые формы кредита (лизинг, промышленная ипотека); организовывать и шире применять проектное финансирование и т.д.

Агентству по реструктуризации кредитных организаций рекомендовано в первоочередном порядке рассмотреть вопрос о банках, входящих в финансово-промышленные группы (ФПГ), имея в виду обеспечить их дальнейшее функционирование и повышение ответственности по обязательствам в рамках ФПГ.

Контрольные вопросы:

1. Что представляет собой финансово-банковская система страны?

2. Какие основные учреждения финансовой инфраструктуры вы знаете?

3. Обозначьте основные трудности и особенности функционирования банковской системы РФ в 90-е годы. С какими явлениями и процессами они были связаны?

4. Охарактеризуйте особенности размещения коммерческих банков на территории России? Какими причинами это вызвано?

Финансово-промышленные группы

В условиях глубокого кризиса, переживаемого российской экономикой при переходе от централизованной командной системы к рыночной, в ней постепенно формируются новые формы организации хозяйственной деятельности. Да и в мировой экономике, где сосуществуют различные по масштабам операций и организационно-управленческим характеристикам типы промышленных структур, при всей важности малого и среднего бизнеса именно крупные корпорации, как правило, играют наиболее важную роль.

Корпоративный сектор является третьей главной силой рыночной экономики наряду с рыночным механизмом хозяйствования и системой государственного регулирования. В развитых странах широко представлены транснациональные корпорации – финансово-промышленные группы (ФПГ) с системой управления холдингового типа как наиболее развитая корпоративная форма. Наличие финансового института в ФПГ позволяет снизить риски неплатежей и создать возможности для использования внутренних инвестиционных ресурсов корпорации. На современном этапе развития мирового сообщества в условиях глобализации хозяйственной жизни планеты наибольшие преимущества имеют транснациональные ФПГ. Посредством деятельности своих дочерних компаний во многих странах мира они получают доступ в регионы с дешевой рабочей силой, с налоговыми льготами, а также к новым рынкам сбыта своей продукции.

Появление в экономике России многочисленных финансово-промышленных групп, т.е. корпораций, самым тесным образом связанных с банковским капиталом, крупных корпоративных объединений, вертикально-интегрированных компаний, несомненно следует рассматривать как реакцию молодого российского бизнеса на вхождение страны в мировое рыночное пространство и господствующие в нем условия жесткой конкуренции.

Вспомним историю. В России тенденции интеграции банковского и промышленного капитала начали проявляться еще в 1916-1917 гг. Затем на многие десятилетия этот процесс был приостановлен в связи с осуществленными в стране формами обобществления производства, национализации промышленности и финансово-кредитной системы. Когда в начале 90-х годов в нашей стране стали осуществляться рыночные преобразования в экономике, начала формироваться новая банковская система, тогда вновь появились реальные возможности интеграции банковского и промышленного капитала. Подобная интеграция связывается с практикой создания официально регистрируемых ФПГ. Их формирование получило определенную правовую базу с принятием в 1995 г. и далее в 1999 г. Федерального закона РФ «О финансово-промышленных группах» и ряда других нормативно-правовых документов. К концу 2001 г. официальный реестр уже включая около 90 ФПГ.

Создание финансово-промышленных групп стало возможным в результате масштабных процессов приватизации, демонополизации и структурной перестройки российской промышленности. Образование интеграционных структур является объективной закономерностью развития экономики, так как в условиях складывающейся рыночной конъюнктуры отечественного рынка хозяйствующие субъекты стремятся к получению максимальной прибыли. ФПГ начали создаваться, когда появились первые коммерческие банки, учредителями которых являлись промышленные, торговые предприятия и даже научные организации.

За время экономических реформ банковская сфера получила значительное развитие (ныне действуют свыше 1 300 коммерческих банков). Среди крупнейших банков России следует отметить Сбербанк России, Внешторгбанк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Международный промышленный банк и др. Многие из них являются ныне центрами формирования ФПГ.

Однако это не эталонная модель, когда банк играет роль координатора и ведущего инвестиционного института. ФПГ может финансироваться как за счет внутренних, так и за счет заемных средств. Государство также посредством антимонопольной, инвестиционной, кредитной, налоговой и других направлений экономической политики может оказывать существенную помощь в становлении корпоративного сектора.

Процесс создания финансово-промышленных групп РФ развивался по нескольким направлениям. Одно из них было представлено деятельностью таких структур, как «ЛУКойл», РАО «Газпром», АО «АвтоВАЗ», АО «КамАЗ» и тесно сотрудничающих с ними групп банков. Другое направление связано с появлением групп банковских холдингов и альянсов, например, холдинг-банков ОАО «Банк Российский кредит», ОНЭКСИМбанк, АБ Инкомбанк. ОАО «Банк МЕНАТЕП», а также интегрированных структур, таких как КИБ «Альфа-групп», АКБ «Токобанк», объединявших финансовые, торговые, страховые, промышленные и иные структуры.

Среди наиболее крупных и известных можно назвать ФПГ «Интеррос», созданную в 1994 г., ядром которой до финансового кризиса 1998 г. был ОНЭКСИМбанк (в 2000 г. он окончательно поглощен Росбанком). В настоящее время основу «Интерроса» составляют Балтонэксимбанк (Санкт-Петербург), а также столичные Росбанк и банк «Международная финансовая компания». Кроме того, в ФПГ «Интеррос» входят банки из Приморского края («Приморье»), Иркутской и Нижегородской областей (банки «Байкал-Онэксим» и «Онэксим-Волга»).

В ряде случаев межрегиональные группы банков формируются около одного крупного предприятия или банка без создания формальной ФПГ. Например, вокруг Газпрома возникла банковская группа (ассоциация). В эту группу, возглавляемую Газпромбанком, входят также Сочингазпромбанк (Краснодарский край), Сибирьгазбанк (Ханты-Мансийский автономный округ), Газэнергопромбанк (Московская область), Севергазбанк ⁴ *–" ^ропппрйский (Калининград) и банк Интраст (Москва). Кроме того, к группе банков Газпрома часто относят московские банки Межтопэнергобанк и Олимпийский и Запсибкомбанк (Ямало-Ненецкий автономный округ).

К 2000 г. было зарегистрировано около 90 ФПГ. В их состав входило более 1 500 промышленных предприятий и организаций, свыше 100 финансово-кредитных институтов. Тем не менее имеется ряд групп, которые зарегистрированы, но так и не начали свою деятельность. Так, в Госкомстат России были представлены отчеты за 1997 г. по 49 ФПГ из действовавших в тот период 74-х. По ряду ФПГ кредитная деятельность банков в рамках групп полностью отсутствовала. Банк может формально не входить в состав ФПГ и иметь аффилированный (зависимый) статус. Однако имеются группы, в которых доля кредитов банков-участников в общем объеме заемных средств достаточно велика. Это, например, ФПГ «Кузбасс» (100%), «Драгоценности Урала» и «Нижегородские автомобили», «Тульский промышленник» (свыше 60%). «Донинвест» (25%).

Как известно, кризис на финансовом рынке 1998 г. значительно изменил состояние и структуру отечественной банковской системы. Очень серьезно пострадали в первую очередь крупнейшие банки. По данным Ассоциации финансово-промышленных групп, из 150 вошедших в ФПГ финансово-кредитных институтов 5% оказались настолько финансово-несостоятельными, что прекратили свое существование сразу же после регистрации группы, у 25% к настоящему времени отозваны лицензии, у 35% после финансового кризиса резко ухудшилось финансовое положение. Только у 30% банков участников ФПГ сохранились активные кредитные позиции в своей деятельности. Из них – более половины мелкие и средние банки.

Тем не менее, финансовый кризис подтвердил тезис о необходимости переориентации потоков в реальную экономику. В связи с этим актуализировалась проблема повышения роли банков и активизации инвестиционного процесса. Особенно это относится к региональным банкам, которые и до кризиса обеспечивали финансовую поддержку региональных ФПГ.

Практика формирования отечественных ФПГ свидетельствует о том, что в каждом конкретном случае непосредственные причины интеграции промышленного и финансового, а точнее банковского капитала и создания единой структуры могут быть различными. Однако общая причина состоит в том, что такое образование представляет собой наиболее простой способ концентрации инвестиционного потенциала и эффективный метод привлечения инвестиционных ресурсов. Создаются ФПГ преимущественно на основе договора. Государство фактически упустило возможность их создания административными методами в начале 90-х годов, когда оно было практически монопольным собственником промышленных предприятий и появлявшихся акционерных коммерческих банков. По мнению экспертов, процесс создания ФПГ занимает в среднем около двух лет.

В состав многих российских ФПГ входят крупные промышленные и финансовые структуры (например, Орско-Халиловский и Магнитогорский металлургические комбинаты, АО «АвтоВАЗ», АО «КамАЗ», «ОНЭКСИМбанк», «Автобанк», «Инкомбанк»). Получили известность такие ФПГ как «Интеррос», «Нижегородские автомобили», «Уральские заводы», «Еврозолото», «Оптроника», «Специальное тракторное машиностроение» и многие другие.

Многие ФПГ России имеют экспортную направленность, в некоторых – в различных формах принимают участие иностранные партнеры. Так, например, американская автомобильная корпорация General Motors и итальянский концерн FIAT осуществляют совместную производственную деятельность в России с использованием имеющихся производственных мощностей этих фирм в РФ. FIAT уже заключил соглашение о производстве автомобилей в Нижнем Новгороде. СП «GM–АвтоВАЗ» приступило к выпуску автомобилей «Шевроле-Нива» и к 2003 г. планируется наладить производство этих автомобилей на экспорт в страны Европы, Азии и Латинской Америки. В разных странах для этих автомобилей будут использованы разные товарные знаки – «Нива», «Дэу», «Фиат», так как маркетинговый ход по продаже одной модели под разными товарными знаками применяется в мировой автоиндустрии уже достаточно давно. В дальнейшем на автомобиль «Шевроле-Нива» планируется устанавливать один из бензиновых двигателей «Дженерал Моторс» и дизель от компании ФИАТ. В 2002 г. начались официальные продажи автомобилей «Форд Фокус» (выпуск налажен на заводе компании Форд Мотор в г. Всоволожске, Ленинградская область). Этот завод может производить до 25 тыс. автомобилей в год, но на проектную мощность Форд планирует выйти в 2005 г. В г. Калининграде с 1999 г. действует завод «БМВ». В первый год там было собрано 400 машин (100% комплектующих - из Германии). В 2002 г. планируется собрать 3000 автомобилей «БМВ» (и уже 18% комплектующих будет поставлено из России и Беларуси) и т.д.

Становление и развитие ФПГ и транснациональных финансово-промышленных групп в России и на всем пространстве СНГ требует выполнения ряда условий: создания специального корпоративного законодательства (в том числе на межгосударственном уровне); проведения реформы собственности; наличия развитой системы специализированных банков и других финансово-кредитных учреждений и т.д.

Одним из ярких примеров обновления структуры российской промышленности является Сибирско-Уральская Алюминиевая компания (ОАО «СУАЛ-Холдинг»). За счет эффективной промышленной политики компания за весьма короткий период (была образована в 1996 г.) не только завоевала ведущие позиции в российском алюминиевом производстве, но и благодаря своей своеобразной организационно-производственной структуре сегодня играет исключительную роль в интеграции нескольких крупнейших российских промышленных регионов. СУАЛ занимает особое место в алюминиевой промышленности России. Во-первых, она является одним из двух российских объединений, имеющих собственное производство глинозема, что позволяет практически избежать участия в ненадежных толлинговых операциях (производстве алюминия на привозном сырье). Во-вторых, это единственная вертикально-интегрированная компания, предприятия которой, расположенные в разных регионах России, работают на едином бухгалтерском балансе. В ней удачно сочетаются региональные преимущества двух предприятий Уральского и Иркутского алюминиевых заводов. В состав группы входят также Богословский, Кандалакшский и Надвоицкий алюминиевые заводы, предприятия: «Боксит Тиман», Каменск-Уральский металлургический завод, «Миалюм», Ируктсккабель, Северо-Уральский Бокситовый рудник, Полевской криолитиовый завод и др.

Создают альянс и мирятся в расчете получить большую для себя выгоду крупные компании НК «Сибнефть» (контролирующая Красноярский и Братский алюминиевые заводы), группа «Сибирский алюминий» («СИБАЛ», включающая Саянский алюминиевый завод, Самарский металлургический и украинский Николаевский алюминиевый заводы) и «Альфа-групп» (куда входит Ачинский глиноземный завод). КрАЗ входит в холдинг, создаваемый группой «Сибал» и руководителями «Сибнефти». Прекращение конкуренции между отечественными производителями, несомненно отвечает в целом интересам нашей страны.

Наряду с созданием крупных ФПГ федерального значения отчетливо проявилась тенденция к формированию промышленно-финансовых корпораций регионального характера. Их создание поддерживается местными органами исполнительной власти, так как компании рассматриваются как способ укрепления позиции регионов в отношениях с центром и как средство решения региональных экономических задач. В целом значение региональных ФПГ с учетом возрастающей роли региональных банков в ближайшей перспективе, очевидно, будет возрастать. В настоящее время на их долю приходится 60% зарегистрированных групп, обеспечивающих 30% всего товарооборота. Около 80% региональных ФПГ созданы на основе территориально близких промышленных комплексов с устоявшимися экономическими и технологическими связями. Однако региональные ФПГ – это главным образом мелкие и средние формирования.

Анализируя общую ситуацию, можно выделить некоторые тенденции в процессе формирования ФПГ в России:

• дифференциация их по размерам;

• повышение значимости финансово-кредитных и инвестиционных учреждений в деятельности групп;

• усиление отношений собственности в деятельности групп (отсюда несколько вариантов интеграции и консолидации собственности, включая холдинги, синдикаты и стратегические альянсы).

Холдинговой компанией признается предприятие, независимо от его организационно-правовой формы, в состав которого входят контрольные пакеты акций других предприятий. В широком смысле, холдинг – это материнская компания и группа ее дочерних фирм, объединенных общим владением.

В настоящее время в российской экономике функционируют как банковские, так и промышленные холдинги. Например, РАО «Газпром» диверсифицирует свою деятельность (образовывает концерны) и расширяет права собственника, приобретая акции промышленных предприятий и финансовых институтов (в том числе АКБ «Империал», Газпромбанка, Национального Резервного Банка и пр.). Говоря о промышленных холдингах, нельзя не упомянуть РАО «ЕЭС России», в состав которого входит множество промышленных и финансовых предприятий и организаций («Единая энергетическая корпорация», «Сигмаэнерго», «Мосэнерго» и др. К числу известных относится и промышленный холдинг «ЛУКойл» (нефтяная компания).

В декабре 1999 г. зарегистрирована «СИБУРнефтехим» – Дочерняя компания холдинга «Сибирско-Уральская нефтегазовая компания» (СИБУР), одного из крупнейших производителей сырья для нефтехимической промышленности. Она созданная на базе мощностей нижегородского ЗАО «Нефтехим». Создается новый химический холдинг «Виско-холдинг» (декабрь 1999 г.). Компания планирует объединить все предприятия по производству вискозного волокна. Эта структура является родственной «Межрегионгазу» (дочернему предприятию «Газпрома»), который активно внедряется в несвойственные ему ранее сферы бизнеса.

Российская практика последних лет дает и примеры создания банковских холдингов в частности, созданных Промстройбанком, Инвесткредитом и др.

Эффективной формой инвестирования в ФПГ является лизинг, т.е. предоставление в аренду подопечным предприятиям различных видов материальных ценностей, в том числе оборудования, электронно-вычислительных машин, коммуникационных, строительных, транспортных средств. Предприятиям открывается доступ к новейшей технике (включая зарубежную), сервисному обслуживанию. Очень медленно российские банки открывают для себя венчурный бизнес – создание и финансирование в ФПГ небольших инноваторских групп, фирм, занятых научно-исследовательскими и опытно-конструкторскими разработками (НИОКР), хотя необходимая база в России для этого вида деятельности имеется. Страховая компания обеспечивает в ФПГ страховое обслуживание различных финансово-кредитных операций в целом группы и страховое покрытие различных видов деятельности отдельных ее участников. Например, одной из крупных российских страховых компаний является «РЕСО-Гарантия», имеющая более 80 филиалов на территории РФ.

Деятельность по созданию ФПГ в России продолжается. В один ряд с сохранившимися группами «большой десятки» в 1998-1999 гг. встали новые. Это группа «Сибирский алюминий», включившая в свой состав ряд предприятий обрабатывающей промышленности (в т.ч. в г. Самара, например, «Самеко» – одного из ведущих производителей алюминиевого проката и изделий из него, и самолетостроительный завод «Авиакор»). Кроме того, сформировался альянс этой группы с МДМ-банком, усилившем свои позиции в банковском секторе. Это также группа «Сургутнефтегаз» с его финансовым окружением - НПФ «Сургутнефтегаз» и «Сургутнефтегаз-банк» (который вошел в число крупнейших, как только нефтяная компания перевела в него свои основные счета после краха ОНЭКСИМбанка). Далее это банковско-страховая группа Автобанк-«Ингосстрах» (опиравшаяся в тот момент на союз с ГАЗом). Она единственная объявила о своем создании в тот период, но позже (в 2000 г.) была поглощена более удачливыми конкурентами.

В 2000 г. и группа «Сибирский алюминий» вошла в состав новой ФПГ, появление которой стало важнейшим событием, изменившим расклад сил в крупном российском бизнесе. Эта ФПГ сформировалась в результате покупки акционерами «Сибнефти» (Р. Абрамович и др.) крупнейших алюминиевых заводов – Братского и Красноярского, и их объединения с предприятиями, составлявшими группу «Сибирский алюминий».

В настоящее время ФПГ, созданные на основе крупных банков, после финансового кризиса 1998 г. претерпевают ощутимые изменения. Однако часто смена собственника банковских активов (перераспределение их из ОНЭКСИМбанка в «Росбанк», из «Автобанка» в Страховое акционерное общество «Россия», из «Менатеп» в «Менатеп - Санкт-Петербург» и т.д.) еще не означает развала соответствующих ФПГ. Так как продажа активов выступает маневром по сохранению групп, с определенной сменой их вывесок. Однако кризис заставил некоторые группы задуматься о возможности самостоятельного наращивания инвестиционного потенциала, активизировать поиски стратегических инвесторов и стараться повышать эффективность производства и внутригрупповых отношений.

На данный момент в России насчитывается около 90 ФПГ. Это официально зарегистрированные группы организаций, получившие этот статус в процессе осуществления процедуры внесения в Государственный реестр финансово-промышленных групп, ведение которого регламентировано документами Правительства РФ. В составе групп действуют более 1300 юридических лиц, в том числе около 180 финансово-кредитных учреждений. Наибольшее число ФПГ создано в Центральном федеральном округе (более половины, и большинство из них в Москве), а также в Северо-Западном, Приволжском и Сибирском

По данным на 2000 г., в основном ФПГ объединяют предприятия и организации, функционирующие в различных регионах страны, но имеются также группы, сформированные на основе промышленно-финансовой кооперации регионального характера (когда предприятия и организации действуют лишь на территории одного региона). Как правило, создание региональных ФПГ поддерживается местными органами исполнительной власти, так как их деятельность рассматривается как способ укрепления позиций регионов в отношениях с центральными органами и как средство решения региональных социально-экономических задач. Основой региональной интеграции служит использование общей инфраструктуры и финансовых ресурсов региона. В качестве примеров можно назвать следующие региональные группы: «Донинвест» (Ростовская область), «Уральские заводы» (Удмуртия), «ВИТА» (г. Санкт-Петербург).

В настоящее время сфера деятельности некоторых ФПГ выходит за пределы России. Межгосударственные ФПГ (МФПГ) являются экономически обоснованной формой объединения российских и зарубежных партнеров (преимущественно из стран СНГ). Участие в таких ФПГ обеспечивает, например, реализацию совместных экспортоориентированных проектов. Среди основных МФПГ можно назвать «Интеррос» (первая группа, имеющая в составе зарубежных участников, зарегистрирована в 1995 г.), «Точность», «Славянская бумага», «Сибагромаш». В состав этих групп вошли партнеры из Украины, Белоруссии, а также из стран «дальнего зарубежья» Транснациональная ФПГ, созданная на основе межправительственных соглашений, считается межгосударственной. Так, участниками ФПГ «Межгосметиз», «Формаш» являются предприятия России и Белоруссии. Удельный вес межгосударственных ФПГ в общем числе зарегистрированных составляет ныне около 20%.

По степени отраслевой специализации ФПГ неоднородны. Можно выделить три основных вида. К первому относятся группы с высокой степенью специализации, ядром которой служат крупные промышленные предприятия с широкими кооперативными связями (например, ФПГ «Нижегородские автомобили»). В числе менее специализированных групп можно выделить ФПГ, участники которых имеют несколько близких направлений деятельности (например, МФПГ «Си-багромаш»). И менее характерны ФПГ третьего типа. Чаще всего это группы, действующие в разных отраслях, но на территории одного региона (например, «Восточно-Сибирская группа» в Иркутской области и др.).

Еще в 1996 г. создана Ассоциация ФПГ России как некоммерческая, неполитическая общественная организация, представляющая интересы входящих в нее участников. Российские ФПГ, выступая в качестве фактора интеграции промышленного комплекса РФ и формирования ее производственных связей со странами ближнего зарубежья, в то же время реально противодействуют зарубежным ТНК, реализующим в настоящее время собственную политику поглощения конкурирующих предприятий, научно-исследовательских центров, эффективных месторождений полезных ископаемых (в ряде случаев ими могут оказаться лучшие предприятия России и стран СНГ).

Развитие эффективных внутрикорпоративных связей в рамках отечественных ФПГ может позитивно отразиться на решении вопросов торможения роста цен, взаимозачета задолженностей предприятий, входящих в состав группы. Вместе с тем многие проблемы создания и деятельности ФПГ нельзя решить без активного участия государства. Нерешенность вопросов поддержки и одновременно регламентации деятельности ФПГ со стороны государства может иметь негативные последствия, так как ФПГ способны трансформироваться в очаги групповых интересов, не только не совпадающих с общегосударственными интересами России, но и противостоящих им.

Интеграция банковского и промышленного капитала протекает в России достаточно сложно и противоречиво, перспективы их развития пока четко не определены. По инициативе Комитета Государственной Думы по промышленности, строительству, транспорту и энергетике и Ассоциации финансово-промышленных групп России проходят парламентские слушания на тему «Состояние и перспективы создания и деятельности финансово-промышленных групп» Рассматриваются вопросы по выработке конкретных предложений и мер по повышению роли ФПГ в экономике России на современном этапе. Определяются дальнейшие возможные пути их становления в новых условиях, сформировавшихся после кризиса банковской системы и финансовых рынков 1998 г., который серьезно затронул банковский сектор ФПГ. Именно поэтому переосмысление роли банков в процессе интеграции банковского и промышленного капитала, одним из проявлений которого и является создание ФПГ, выдвигается в настоящее время на первый план.

Либерализация и открытость экономики России, а также ее интернационализация представляют собой тесно связанные и взаимодействующие экономические категории. На современном этапе целесообразно создать на экономическом пространстве Содружества Независимых Государств корпоративные структуры в сфере высоких технологий, чтобы в перспективе они были ориентированы на высокие требования мирового рынка и вошли в круг крупнейших транснациональных корпораций. Пока же в список крупнейших ТНК мира (согласно рейтинга американского журнала «Fortune») попадают лишь «Газпром» и «ЛУКойл».

А пока именно иностранные ТНК осваивают наш российский рынок, создают представительства и совместные предприятия. В нашей стране оперирует ныне большинство из 100 ТНК, определенных ЮНКТАД, как крупнейшие в международном масштабе. Их деятельность привносит транснациональный характер в развитие хозяйственной жизни РФ.

Однако требуется определить масштабы присутствия крупнейших мировых ТНК в российской экономике и раскрыть особенности их деятельности. До сих пор в российском законодательстве нет юридически очерченных рамок, которые бы сдерживали несовпадающие с государственными интересами РФ устремления крупнейших ТНК мира в экономическом пространстве нашей страны. При этом возможно широкое использование уже разработанных рекомендаций ООН по вопросам, касающимся транснациональных корпораций, в том числе универсальный кодекс поведения ТНК; кодекс поведения в области передачи технологии; свод принципов и правил для контроля за ограничительной договорной практикой (в сфере конкуренции); Трехсторонняя декларация в МОТ (Международной организации труда) о принципах, касающихся ТНК и социальной политики и т.д. Должное внимание необходимо уделить не только производственным и торговым проблемам, но и деятельности в сфере патентования российских научных изобретений и др.

Контрольные вопросы:

1. В чем, на ваш взгляд, основная причина интеграции промышленного и финансового капитала?

2. Дайте определение понятия «финансово-промышленная группа» (ФПГ)?

3. По каким основным направлениям развивается процесс создания ФПГ в России?

4. Следует ли, на ваш взгляд, каким либо образом ограничивать или контролировать деятельность зарубежных ТНК в России?

1 В настоящее время на карте России представлены две отдельные республики Чеченская и Ингушетия.

113