- •Що таке вексель, його відмінності від кредитної угоди,в чому переваги векселя у порівнянні з кредитною угодою. Чим банкнота відрізняється від комерційного векселя.
- •2. Що таке банкнота, що означає кредитний характер банкнотної емісії, відмінність банкнот від казначейських зобов’язань.
- •3. Охарактеризуйте напрямки руху грошових потоків, пов’язаних з сімейними господарствами.
- •4. Основні напрями наукової думки щодо походження грошей, їх сутність та відмінності.
- •5. Розкрийте поняття – функція грошей. Суть функції грошей, як засобу обігу та засобу платежу.
- •6. Дайте визначення грошової маси, та поясність, чим визначається сукупний попит на гроші.
- •7. У чому полягає сутність функцій грошей як міри вартості та засобу нагромадження, що є причиною нагромадження грошей?
- •8. Принципи та порядок організації безготівкових розрахунків. Схема розрахунків за допомогою чека. Переваги та недоліки чекової форми розрахунків
- •9. Охарактеризуйте сутність, структуру, учасників та осовні операції грошового ринку
- •10. Формування попиту та пропозиції грошей. Виведіть формулу грошової маси через її залежність від грошової бази і грошового мультиплікатора.
- •11. Складіть схему розрахунку за допомогою акредитиву, охарактеризуйте види акредитивів, визначте переваги та недоліки акредитивної форми розрахунків.
- •12. Що таке повноцінні і не повноцінні гроші, чи є гроші товаром, назвіть основні властивості грошей.
- •13. Сектори грошового обороту, їх характеристика, особливості руху грошових потоків у кожному з секторів.
- •14. Охарактеризуйте структуру грошової маси, покажіть її зв’язок з грошовою базою та поясніть чим обмежуються емісійні можливості для комерційного банку.
- •15. Що таке вексель, перелічіть реквізити векселя, схема руху переказного векселя, поняття авалювання векселя.
- •16. Охарактеризуйте вплив на валютний курс зміни в обліковій політиці і зміни в нормі обов’язкових резервів Центрального Банку
- •18. Дайте визначення видів конвертованості валюти, поняття фіксованого та плаваючого валютного курсу, та розкрийте засоби валютного регулювання
- •30. Дайте визначення світовій валютній системі та назвіть та охарактеризуйте її елементи.
- •19. Що являє собою грошова система, металеві та паперові грошові системи.
- •21. Суть операцій: опціон, ф’ючерс, форвард, репо
- •20. Сутність та структура платіжного балансу, методи обліку операцій платіжного балансу.
- •Баланс по поточним операціям
- •22. Охарактеризуйте поняття та найбільш важливі складові валютної системи та валютної політики
- •23. Поняття, структура, елементи та функції кредитної системи.
- •24. Сутність грошово-кредитної політики, прямі та опосередковані методи регулювання грошового обороту.
- •25. Поняття та функції платіжної системи, схема обміну інформацією у сеп нбу.
- •26. Поточні та строкові валютні операції. Операції Депорт та Репорт.
- •27. Сутність та інструменти грошово-кредитної політики.
- •Охарактеризуйте валютний ринок як складову структури грошового ринку, об’єкти і суб’єкти валютного ринку.
- •29. Сутність, спільні та відмінні риси грошово-кредитної та фіксально-кредитної політики.
- •31. У чому полянає внесок Кейнса в аналіз механізму взаємозвязку між грошовою массою і суспільним виробництвом.
- •32. Дайте визначення інфляції та дефляції. Як класифікують інфляцію за рівнем динаміки зростання цін.
- •33. Дайте визначення суті позичкового капіталу та розкрийте джерела його формування.
- •36. Охарактеризуйте сутність та основні постулати теорії монетаризму.
- •35. Назвіть і охарактеризуйте найбільш важливі фактори, що впливають на норму процента за кредит.
- •34. Чому інфляція в певних розмірах може бути вигідною уряду, а галгопуюча інфляція призводить до негативних наслідків?
- •37. У чому фундаментальні положення монетаризму відрізняються від теорії кейнсіанства?
- •38. Визначте суть банківського кредиту, охарактеризуйте його форми та види.
- •39. Що таке страхова компанія та які напрямки її діяльності, проаналізуйте – чи є страхова компанія фінансовим посередником.
- •40. Кон'юнктурна теорія Туган-Барановського.
- •Розкрийте особливості прояву та механізм реалізації перерозподільної функції кредиту.
- •45. Структура власного капіталу кб та нормативи достатності капіталу, встановлені нбу?
- •44. Розкрийте типову організаційну структуру управління кб?
- •43. Охарактеризуйте основні макроекономічні функції кб та механізм їх реалізації.
- •46. У чому полягає сутність та функції цб.
- •47. Що таке функціональні, штабні та обслуговуючі підрозділи банку , їх склад та завдання.
- •48. Склад та сутність пасивних та активних операцій комерц.Банку.
- •49. Перелічіть основні обов’язкові нормативи, які встановлені нбу для комерц. Банків.
- •50. Розкрийте певну схожість між інвестиційною діяльністю банку і кредитуванням, охарактеризуйте їх відмінності.
- •51. Що таке показники ліквідності банк. Активів і які показники лік-ті встановлені нбу?
- •52. Що являє собою кредити, які комерційний банк отримує на міжбанківському ринку і які їх особливості. Операції репо.
- •53. Механізм рефінансування нбу.
- •54. Які функції виконують мвф, Паризький та Лондонський клуби країн-кредиторів?
- •55. Розкрийте структуру організації управління мвф
- •56. Розкрийте взаємозв’язок сутності, функцій та продуктивного ряду комерційного банку.
- •57. Структура балансу комерційного банку
- •58. Розкрийте суть та цілі операцій, які здійснює цб на відкритому ринку.
- •59. Організаційна структура нбу.
- •60. Інструменти нбу щодо реалізації грошово-кредитної політики.
- •1. Що таке вексель, його відмінності від кредитної угоди,в чому переваги векселя у порівнянні з кредитною угодою. Чим банкнота відрізняється від комерційного векселя.
- •2. Що таке банкнота, що означає кредитний характер банкнотної емісії, відмінність банкнот від казначейських зобов’язань.
24. Сутність грошово-кредитної політики, прямі та опосередковані методи регулювання грошового обороту.
Грошово-кредитна політика – комплекс взаємозв’язаних, скоординованих на досягнення заздалегідь визначених суспільних цілей, заходів щодо регулювання грошового обороту, які здійснює держава через Центральний банк.
Залежно від економічних змінних та пов'язаних з ними тактичних цілей визначаються інструменти монетарної політики. Вибір їх є прерогативою центрального банку.
Інструменти монетарної політики Світова практика монетарної політики нагромадила значний досвід використання певних інструментів грошово-кредитного регулювання економічних процесів. Усі їх можна поділити на дві групи:
інструменти опосередкованого впливу на грошовий ринок та економічні процеси;
інструменти прямого впливу.
До першої групи належать: операції на відкритому ринку, регулювання норми обов'язкових резервів, процентна політика, рефінансування комерційних банків, регулювання курсу національної валюти.
До другої групи відносять: установлення прямих обмежень на здійснення емісійно-касових операцій: уведення прямих обмежень на кредитування центральним банком комерційних банків; установлення обмежень чи заборони на пряме кредитування центральним банком потреб бюджету; прямий розподіл кредитних ресурсів, що надаються комерційним банкам у порядку рефінансування, між пріоритетними галузями, виробництвами.
Розглянемо детальніше механізм використання окремих інструментів опосередкованої дії як більш ефективних і перспективних в умовах України.
Операції на відкритому ринку — це найбільш застосовуваний інструмент монетарної політики в країнах з високорозвинутими ринковими економіками. У країнах з перехідними економіками застосування цього інструменту обмежується недостатнім розвитком ринку цінних паперів (відкритого ринку), недостатньою ліквідністю державних цінних паперів тощо. Ці чинники стримування операцій на відкритому ринку досить відчутно проявляють себе і в умовах України.
Операції на відкритому ринку бувають динамічні й захисні. Динамічні операції застосовуються для збільшення чи зменшення загальної пропозиції грошей за умови, що інші чинники не впливають на масу грошей. Захисні операції полягають у підтриманні загальної пропозиції грошей на незмінному рівні в умовах впливу на масу грошей інших чинників.
Операції на відкритому ринку можуть проводитися як у формі прямої купівлі-продажу, так і на умовах зворотного викупу. В останньому випадку за первинного продажу чи купівлі одночасно укладається угода про зворотний викуп чи продаж цих цінних паперів через певний, як правило, досить короткий, термін. Такі операції називаються «РЕПО» і здійснюються переважно під час проведення захисних операцій на відкритому ринку.
Регулювання норми обов'язкових резервів — високопотужний інструмент впливу на пропозицію грошей, що має невідворотну і негайну дію. Механізм цього інструменту полягає в тому, що центральний банк установлює для всіх банків та інших депозитних установ норму обов'язкового зберігання залучених коштів на кореспондентських рахунках без права їх використання і без виплати процентів по них. Збільшуючи норму обов'язкового резервування, центральний банк негайно скорочує обсяг надлишкових резервів банків, зменшує їх кредитну спроможність, знижує рівень мультиплікації депозитів. Відповідно зменшується загальний обсяг про позиції грошей.
Процентна політика — один із м'яких інструментів монетарної політики, подібний за характером впливу на пропозицію грошей до операцій на відкритому ринку. Механізм його полягає в тому, що центральний банк установлює ставки процентів за позичками, які він надає комерційним банкам у порядку їх рефінансування.
Рефінансування комерційних банків — інструмент, що застосовується в тісному поєднанні з процентною політикою. Крім зміни облікової ставки, центральний банк може регулювати попит на свої позички з боку комерційних банків зміною інших умов надання цих позичок — зміною їх асортименту, обмеженням цільового призначення, лімітуванням обсягів окремих позичок тощо. Такими заходами центральний банк може більш чітко і цілеспрямовано впливати на зміну банківських ресурсів, а отже, і на пропозицію грошей. Тому цей інструмент має певні переваги перед процентною політикою.
Регулювання курсу національної валюти — інструмент дуже чіткої, оперативної і потужної дії. За характером впливу на масу грошей він нагадує операції на відкритому ринку. Якщо центральний банк планує зменшити масу грошей в обороті, то йому достатньо продати на ринку відповідну масу іноземних валютних цінностей, що призведе до скорочення банківських резервів і пропозиції грошей. І навпаки, за необхідності збільшити масу грошей в обороті центральному банку слід купити відповідну масу іноземної валюти. Ці операції дістали назву валютної інтервенції.