- •Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка 5
- •Тема 2. Денежно – кредитная политика Банка России 19
- •Тема 4. Организация денежного обращения 37
- •Тема 5. Организация системы расчетов 42
- •Тема 6. Банковское регулирование и надзор 69
- •Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка
- •История возникновения центральных банков
- •Правовой статус Банка России
- •Роль цб в экономики, цели, функции, основные операции цб
- •3.1. Основные цели деятельности цб
- •3.2. Основные задачи и функции Центрального банка рф
- •3.3. Экономические принципы деятельности цб рф
- •3.4. Основные операции цб
- •Структура Центрального банка
- •Тема 2. Денежно – кредитная политика Банка России
- •1. Содержание денежно-кредитной политики (дкп)
- •2. Цели денежно-кредитной политики
- •3. Методы и инструменты денежно-кредитной политики
- •3.1. Процентные ставки по операциям Банка России
- •3.2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования)
- •3.3. Операции на открытом рынке
- •3.4. Рефинансирование кредитных организаций
- •3.5. Валютные интервенции
- •3.6. Установление ориентиров роста денежной массы
- •3.7. Прямые количественные ограничения
- •3.8. Эмиссия облигаций от своего имени
- •Тема 4. Организация денежного обращения
- •1. Эмиссионное регулирование
- •2. Выпуск денег в обращение
- •3. Организация кассовой работы в учреждениях цб
- •4. Кассовое обслуживание кредитных организаций
- •5. Прогнозирование наличного денежного оборота
- •Тема 5. Организация системы расчетов
- •1. Организация цб безналичных расчетов в нефинансовом секторе экономики
- •3. Безналичные расчеты в финансовом секторе
- •Платежи, совершенные через расчетную сеть Банка России (67%)
- •Платежи, совершенные через корреспондентские счета банков, открытые друг у друга (8%)
- •Платежи, совершенные через внутренние банковские системы расчетов (22%)
- •Платежи, совершенные через расчетные небанковские кредитные организации, осуществляющие межбанковский клиринг (3%)
- •3. Организация расчетно – платежного оборота в коммерческом банке
- •Расчеты платежными поручениями
- •Расчеты по инкассо
- •Аккредитивная форма расчетов
- •Чековая форма расчетов
- •Вексельная форма расчетов
- •Тема 6. Банковское регулирование и надзор
- •1. Цели, задачи и методы банковского регулирования и надзора цб
- •2. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковских операций
- •3. Виды лицензий цб, дающих право на осуществление банковских операций
- •4. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- •5. Формы ликвидации ко и процедура ликвидации
- •6. Пруденциальный надзор, обязательные нормативы деятельности коммерческого банка
- •7. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России
- •8. Совершенствование банковского надзора
- •Система страхования вкладов
- •Центральный каталог кредитных историй
- •Тема 7. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль
- •7.1. Понятие валютной политики
- •7.2. Валютное регулирование и его формы
- •7.3. Валютный контроль: принципы организации
- •7.4.Международное взаимодействие и сотрудничество
- •Тема 8. Деятельность Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. И финансированию терроризма
- •8.1. Формирование системы борьбы с отмыванием преступных доходов в России
- •8.2. Субъекты системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма
- •8.3. Роль банка России в функционировании системы борьбы с отмыванием преступных доходов
- •Тема 9. Деятельность банка России в сфере государственных финансов
- •9.1. Понятие, сущность государственных финансов
- •9.2. Банк России в системе государственных финансов
- •9.3. Выполнение банком России функций агента пенсионного фонда рф на организованном рынке ценных бумаг
- •Тема 10. Деятельность банка России по совершенствованию бухгалтерского учета и отчетности
- •10.1. Основы бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности банка России
- •10.2. Совершенствование бухгалтерского учета и отчетности в банковской системе России
- •10.3. Деятельность банка России по переводу банковского сектора на составление и представление финансовой отчетности в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности
- •Тема 11. Развитие системы Банка России и повышение эффективности его деятельности
- •11.1. Кадровое обеспечение и обучение персонала
- •11.2. Внутренний аудит в Банке России
- •11.3. Развитие информационно-телекоммуникационной системы Банка России
- •11.4. Участие Банка России в капиталах кредитных и иных организаций
- •Нормативные правовые акты
- •Научная и учебная
- •Вопросы по дисциплине «Организация деятельности Центрального Банка»
Научная и учебная
Банк России в XXI веке: сб. ст. / отв. ред. ПД. Баренбойм, В.Н. Ла-фитский. М.: Юстицинформ, 2003.
Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева [и др.]; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. 6-е изд., стер. М.: КНОРУС, 2008.
Захаров B.C. Очерки банковской реформы 1988—1991 годов. М.: Финансы и статистика, 2005.
Казимагомедов АЛ., Ильясов СМ. Организация денежно-кредитного регулирования. М.: Финансы и статистика, 2001.
Козлов А Л., Хмелев А.О. Проблемы реинжиниринга производственной деятельности в Банке России // Деньги и кредит. 2004. № 3.
Национальные банковские системы: учебник / под общ. ред. проф. В.И. Рыбина. М.: ИНФРА-М, 2009.
Порядок подготовки нормативных актов Банка России и представления их на государственную регистрацию / сост. Г.А. Петрухина. М.: ЦПП Банка России, 2003.
Тосунян ГЛ., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10.07.2002 М» 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М.: Дело, 2003.
Тосунян ГЛ., Викулин А.Ю., Экмалян AM. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: учебник / под ред. Б.Н. Тороп-нина. М.: Юрист, 2003.
Фетисов П., Лаврушин ОМ., Мамонова ИД. Организация деятельности центрального банка : учебник / под ред. Г.Г. Фетисова. М.: КНОРУС, 2006.
Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под ред. А.Г. Грязновой. М.: Финансы и статистика, 2002.
Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. краткий курс / под ред. Н.Ф. Самсонова. М.: ИНФРА-М, 2002.
Материалы Банка России [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.cbr.ru.
Вопросы по дисциплине «Организация деятельности Центрального Банка»
Место центрального банка в экономике государства.
Сущность центрального банка как государственного института.
Происхождение и эволюция центрального банка.
Факторы, способствующие образованию центрального банка.
Цели, задачи и роль центрального банка.
Правовой статус и функции центрального банка.
Статус и правовые основы деятельности Национального банка Республики Беларусь.
Особенности функционирования и операции Национального банка Республики Беларусь.
Структура и органы управления Национального банка Республики Беларусь.
Денежная эмиссия: понятие, формы, виды и управление.
Способность банковской системы к созданию и уничтожению денежной массы. Понятие эластичности денежной массы.
Понятие и механизм определения денежной массы.
Агрегаты денежной массы: критерии, порядок фиксации и значение.
Понятие и механизм определения величины денежной базы. Факторы, влияющие на объем и структуру денежной базы.
Механизм создания и структурной корректировки денежной массы центральным банком.
Понятие и значение избыточного резерва банковской системы.
Ликвидность банковской системы.
Понятие и показатели денежного мультипликатора.
Корреляционная зависимость банковских резервов и объема денежной массы.
Факторы, влияющие на денежный мультипликатор.
Денежно-кредитные обзоры: виды, методология и назначение.
Эмиссионное регулирование, осуществляемое Национальным банком Республики Беларусь.
Анализ состояния и прогнозирование Национальным банком Республики Беларусь наличного денежного оборота.
Организация кассовой работы в учреждениях Национального банка Республики Беларусь.
Платежная система, требования к ней предъявляемые. Роль Национального банка Республики Беларусь в ее функционировании.
Организация межбанковских расчетов Национальным банком Республики Беларусь.
Интеграция Беларуси в международную систему расчетов.
Международные резервы и ликвидность страны в иностранной валюте как макроэкономические показатели органов денежно-кредитного регулирования.
Понятие денежно-кредитного регулирования и его роль в экономике страны.
Понятие, цели и типы денежно-кредитной политики.
Формы денежно-кредитного регулирования.
Классификация методов монетарного регулирования.
Процентная политика по операциям Национального банка Республики Беларусь.
Политика минимальных резервных требований, ее роль и механизм осуществления.
Селективные экономические методы монетарного регулирования.
Постоянные механизмы монетарного регулирования и применение их в практике Национальным банком Республики Беларусь.
Операции на открытом рынке регулярного и нерегулярного характера. Практика осуществления их Национальным банком Республики Беларусь.
Система рефинансирования банковского сектора.
Таргетирование инфляции – прогрессивный метод денежно-кредитного регулирования.
Учетная (дисконтная) политика: понятие, механизм, влияние на тип денежно-кредитной политики. Способы заимствования.
Ломбардные операции Национального банка Республики Беларусь.
Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.
Механизм реализации политики регулирования валютного курса.
Управление золото-валютными резервами государства.
Взаимоотношения Национального банка с международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.
Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
Цели, задачи и система пруденциального регулирования.
Принципы и методы банковского надзора, реализуемые в Республике Беларусь.
Порядок применения регистрационного и лицензионного права Национальным банком Республики Беларусь.
Осуществление текущего банковского надзора в Республике Беларусь. Обязательные нормативы безопасного функционирования; порядок дистанционного надзора и инспектирования банков.
Организация реструктуризации и санирования кредитных организаций. Порядок реорганизации и ликвидации кредитных организаций в Республике Беларусь.
Корректирующие меры Национального банка Республики Беларусь как метод пруденциального регулирования.
Органы международной конвергенции в области пруденциального регулирования и их функциональной особенности.
Выполнение Национальным банком Республики Беларусь функций финансового агента правительства. Кредитование государства и управление государственным долгом.
Кассовое исполнение госбюджета.
Глобализация экономики и Европейская система центральных банков. Цели, задачи и инструменты ЕСЦБ.
Цели и задачи макроэкономического анализа центрального банка.
Основные направления макроэкономического анализа, осуществляемого Национальным банком Республики Беларусь.
Задачи Национального банка Республики Беларусь по составлению, мониторингу и анализу платежного баланса.
Коэффициент монетизации экономики как важнейший макроэкономический показатель деятельности банковского сектора.
1 Действие данной нормы приостановлено до 1 января 2013г. ФЗ от 22.09.2009г. 218-ФЗ в части размера перечисляемых в федеральный бюджет процентов фактически полученной Банком России по итогам года прибыли. Установлено, что 75% прибыли фактически полученной Банком России по итогам 2009,2010,2011гг., остающейся после уплаты налогов и сборов в соответствии с НК РФ, после утверждения годовой финансовой отчетности Советом директоров перечисляется Банком России в федеральный бюджет.