Раздел VI лицензирование деятельности финансовых учреждений

Статья 34. Обязательность лицензирования

1. Уполномоченный орган в границах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями:

1) страховой деятельности;

2) деятельности по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения;

3) предоставление финансовых кредитов за счет привлеченного средства;

4) деятельности из предоставления любых финансовых услуг, которые предусматривают прямое или опосредствованное привлечения финансовых активов от физических лиц.

2. Осуществление деятельности, указанной в части первой этой статьи, разрешается только после получения соответствующей лицензии. Лица, виновные в осуществимые деятельности без лицензии, несут ответственность в соответствии с законами Украины.

3. Лицензия, которая предоставляется для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, не может передаваться третий лицам.

Статья 35. Документы, которые подаются органа лицензирования для получения лицензии

1. Лицо, которое намеревается проводить определенный вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, которая лицензируется, лично или через уполномоченный ею орган или лицо обращается к Уполномоченному органу с заявлением установленного образца о выдаче лицензии.

В заявлении о выдаче лицензии должны помещаться сведения о лице заявителя (наименование, местонахождение, банковские реквизиты, идентификационный код). В случае наличия у заявителя филиалов, других отделенных подразделов, которые будут проводить хозяйственную деятельность на основании полученной лицензии, в заявлении отмечается их местонахождение.

2. К заявлению о выдаче лицензии прибавляется копия свидетельства о государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности или копия справки о внесении к единого государственному реестру предприятий и организаций Украины, удостоверенная нотариально или органом, который выдал оригинал документа.

3. Заявление о выдаче лицензии и документы, которые прибавляются к ней, принимаются за описанием, копия которого выдается заявителю с отметкой о дате принятия документов органом лицензирование и подписью ответственного лица.

4. Законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут устанавливаться дополнительные требования относительно перечня и содержания документов, необходимых для получения соответствующей лицензии.

5. Об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения заявитель сообщается в письменной форме с указанием оснований оставления заявления о выдаче лицензии без рассмотрения в сроки, предусмотренные для выдачи лицензии. После устранения причин, которые были основанием для вынесения решения об оставлении заявления о выдаче лицензии без рассмотрения, заявитель может повторно подать заявление о выдаче лицензии, которое рассматривается в порядке, установленному этим Законом.

Статья 36. Решение о выдаче или отказе в выдачи лицензии

1. Уполномоченный орган осуществляет надзор за деятельностью соответствующих финансовых учреждений, принимает решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдачи в срок не более поздний чем тридцать календарных дней с даты поступления заявления о выдаче лицензии и документов, которые прибавляются к заявлению, если законом, который регулирует отношения в определенных сферах хозяйственной деятельности, не предусмотренный другой срок выдачи лицензии на отдельные виды деятельности.

2. Сообщение о принятии решения о выдаче лицензии или об отказе в выдачи лицензии присылается (выдается) заявителю в письменной форме на протяжении трех рабочих дней с даты принятия соответствующего решения. В решении об отказе в выдачи лицензии отмечаются основания такого отказа.

3. Основаниями для принятия решения об отказе в выдачи лицензии есть:

1) недостоверность данных в документах, представленных заявителем, для получения лицензии;

2) несоответствие заявителя в соответствии с представленными документами лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии.

4. В случае отказа в выдачи лицензии на основании выявления недостоверных данных в документах, представленному заявителем о выдаче лицензии, субъект хозяйствования может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии не раньше чем через трех месяцы с даты принятия решение об отказе в выдачи лицензии.

5. В случае отказа в выдачи лицензии на основании несоответствия заявителя лицензионным условиям, установленным для вида хозяйственной деятельности, указанного в заявлении о выдаче лицензии, субъект хозяйствования может подать в орган лицензирования новое заявление о выдаче лицензии после устранения причин, которые стали основанием для отказа в выдачи лицензии.

6. Решение об отказе в выдачи лицензии может быть обжалован в судебном порядке.

Статья 37. Ведомости, которые содержит лицензия

1. Уполномоченный орган использует бланки лицензии единого образца. Бланк лицензии единого образца утверждается Кабинетом Министров Украины.

2. Бланки лицензий есть документами строгой отчетности, имеют учетную серию и номер.

3. В лицензии отмечаются:

1) наименование органа лицензирование, которое выдал лицензию;

2) вид хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, на право проведения которого выдается лицензия;

3) наименование юридического лица;

4) идентификационный код юридического лица;

5) местонахождение юридического лица;

6) дата принятия и номер решения о выдаче лицензии;

7) должность, фамилия и инициалы лица, которое подписало лицензию;

8) дата выдачи лицензии и срок ее действия.

Лицензия подписывается директором соответствующего департамента Уполномоченного органа или его заместителем и удостоверяется печатью Уполномоченного органа.

Статья 38. Выдача лицензии

1. В случае принятия положительного решения о выдаче лицензии Уполномоченный орган должен оформить лицензию не более поздний чем за пять рабочих дней со дня поступления документа, который подтверждает внесения платы за выдачу лицензии.

2. Уполномоченный орган делает отметку о дате принятия документов, которые подтверждают внесения заявителем платы за выдачу лицензии, на копии описания, которое было выдано заявителю при приеме заявления о выдаче лицензии.

3. Если заявитель на протяжении тридцати календарных дней со дня направления нему сообщение о принятии решения о выдаче лицензии не подал документа, который подтверждает внесение платы за выдачу лицензии, или не обратился в Уполномоченный орган для получения оформленной лицензии, Уполномоченный орган имеет право отменить решения о выдаче лицензии или принять решение о признании такой лицензии недействительной.

4. Деятельность по предоставлению финансовых услуг на основании лицензии, выданной Уполномоченным органом, осуществляется на всей территории Украины.