Тема 7. Банківські інвестиції

Економічна сутність інвестицій. Валові і чисті інвестиції. Фактори обсягу інвестицій, класифікація.

Форми регулювання інвестиційної діяльності. Банківські інвестиції. Капітальні вкладення, принципи і методи їх фінансування.

Джерела фінансування капітальних вкладень, їх оформлення.

Фінансування будівництва. Довгострокове кредитування капітальних вкладень малого підприємництва і об'єктів виробничого призначення.

Моделі оцінювання та реалізації інвестиційного проекту. Інвестиційні ризики. Диверсифікація, її роль в управлінні інвестиційною діяльністю банку.

Ринкова вартість об'єкта нерухомості та інші бази оцінки.

Тема 8. Операції банків в іноземній валюті

Поняття операцій банків в іноземній валюті. Правове регулювання операцій банків в іноземній валюті. Ліцензування операцій з іноземною валютою. Класифікація банківських операцій з іноземною валютою. Поточні торговельні операції в іноземній валюті. Поточні неторговельні операції в іноземній валюті. Валютні операції, пов'язані з рухом капіталу. Валютно-обмінні операції з іноземною валютою, дорожніми та іменними чеками.

Основні форми міжнародних розрахунків. Банківський переказ, інкасо, акредитив. Схеми розрахунків. Контроль уповноважених банків за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів.

Види неторговельних операцій з валютою. Операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти. Операції з купівлі та продажу дорожніх чеків. Операції з конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави. Операції з приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків. Перекази іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб.

Способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті. Суб'єкти операцій на міжбанківському валютному ринку. Ділинг. Класифікація валютних угод: овернайт, спот, форвард, своп.

Доходи від валютних операцій. Валютні ризики: комерційні, конверсійні, трансляційні, ризики форфейтингу.

Внутрішні та зовнішні методи регулювання ризиків. Методи страхування валютних ризиків.

Тема 9. Нетрадиційні банківські операції та послуги

Причини виникнення нетрадиційних банківських операцій та послуг. Ознаки банківських послуг, їх види. Договори для їхнього оформлення.

Лізинг і оренда. Об'єкт і суб'єкти лізингу. Операційний та фінансовий лізинг: ознаки. Організація лізингового процесу. Лізингові платежі. Переваги лізингу.

Відмінності гарантії від поруки, її сутність. Договір доручення та договір комісії: зміст, спільне та відмінне. Зміст консультаційних та інформаційних послуг. Види інформаційної діяльності та інформації.

Фактори виникнення трастових послуг. Сутність та суб'єкти, види. Трастові послуги на користь фізичних та юридичних осіб.

Поняття факторингу і форфейтингу. Регулювання, зміст і послідовність здійснення факторингових операцій. Вигоди. Ознаки форфейтингу, способи здійснення, послідовність.

Види ринків дорогоцінних металів. Операції з банківськими металами. Види опціонів.

Сутність фінансового інжинірингу, фактори розвитку, шляхи пошуку ідей та їх оцінка.