Питання до семінарського заняття:

1. Національний банк України: структура, керівні органи та функції.

2. Класифікація комерційних банків. Активні та пасивні операції комерційемх банків.

3. Грошово-кредитна політика НБУ та її інструменти.

Питання для самостійного опрацювання:

1. Походження центральних банків та способи їх створення.

2. Формування ресурсів комерційних банків.

3. Контроль і регулювання діяльності комерційних банків з боку центрального банку.

4. Тенденції розвитку банківської системи України в сучасних умовах ринкових відносин.

Індивідуальні завдання для самоконтролю

І. Основні терміни і поняття

До кожного з перелічених визначень доберіть відповідний термін або поняття:

1. Управління грошовим оборотом з метою забезпечення стабільного неінфляційного розвитку економіки.

2. Державний орган управління з покладеними на нього особливими завданнями у сфері грошово-кредитних відносин і банківської діяльності.

3. Специфічний і дуже впливовий орган американського центрального банку, для якого операції на відкритому ринку є найголовнішим інструментом проведення монетарної політики.

4. Засіб урегулювання міжбанківських розрахунків і забезпечення таким чином безперебійного функціонування платіжної системи.

5. Надання ломбардних кредитів під заставу цінних паперів, насамперед державних цінних паперів, що обертаються на організованому ринку.

6. Загальнодержавна платіжна система, що забезпечує здійснення розрахунків між банківськими установами, органами державного казначейства на всій території України.

7. Кредитні установи, що здійснюють універсальні банківські операції для підприємств, установ і населення головним чином за рахунок грошових коштів, залучених у вигляді внесків і депозитів.

8. Операції, за допомогою яких банки формують свої грошові ресурси для проведення кредитних, інвестиційних та інших активних операцій.

9. Сукупність грошових коштів, що перебувають у його розпорядженні і використовуються для виконання певних операцій. Їх поділяють на власні, залучені і позичені.

10. Кошти, які розміщені у банку на певний строк не менше від одного місяця і можуть бути знятими після закінчення цього терміну або після попереднього повідомлення банку.

11. Цінний папір, що може використовуватися його власником як платіжний засіб і мати обіг на фондовому ринку.

12. Комплекс заходів в сфері грошового обігу та кредиту, спрямованого на регулювання економічного зростання, стримування інфляції та забезпечення стабільності грошової одиниці країни, забезпеченості зайнятості населення та вимір платіжного балансу.

13. Ставка , яку встановлює НБУ, для комерційних банків при купівлі ними кредиторських ресурсів.

14. Без процентні вклади комерційних банків в Центральному банку розмір, яких встановлюється у визначеній пропорції до банківського зобов’язань.

15. Купівля або продаж Центральним банком державних цінних паперів на вторинному ринку з метою впливу на кредитні ресурси комерційних банків.

а) Федеральний комітет відкритого ринку;

б) Система електронних платежів;

в) Кредити центрального банку;

г) Комерційні банки;

д) Ресурси комерційних банків;

е) Сертифікат;

ж) Головне призначення центрального банку;

з) Строкові депозити (вклади);

і) Грошово-кредитна політика;

й) Норма обов’язкових резервів;

к) Основний спосіб кредитування;

л) Пасивні операції;

м) Правовий статус центрального банку;

н) Облікова ставка;

о) Операції на відкритому ринку.

ІІ. Тести

Виберіть правильний варіант відповіді (можливі декілька варіантів)

1. До банків другого рівня відносять:

а) центральний банк;

б) ощадні каси;

в) комерційні банки;

г) кредитні спілки.

2. Вкажіть інструменти гроово-кредитної політики:

а) інвестиційна політика;

б) обікова ставка;

в) операції на відкритому ринку;

г) норма обов’язкового резервування.

3. Які із приведених нище є функціями центрального банку:

а) кредитування населення

б) кредитування підприємств;

в) емісія грошей;

г) «банк банків».

4. Операції на відкритому ринку - це:

а) купівля - продаж іноземної валюти на національну;

б) купівля - продаж цінних паперів;

в) купівля - продаж споживчих товарів.

5. Норми обов’язкових резервів в Україні встановлює:

а) НБУ

б) Кабінет міністрів України

в) комерційні банки

г) Міністерство фінансів України

6. Грошово-кредитна політика - це комплекс заходів держави у сфері:

а) грошового і кредитного ринку;

б) ринку цінних паперів;

в) ринку споживчих товарів.

7.Банківська система України є…

а) дворівневою;

б) трирівневою;

в) складається з одного рівня.

8. Основною функцією НБУ не може бути…

а) кредитування комерційних банків;

б) кредитування населення;

в) забезпечення стабільності грошової одиниці.

9. Емісія грошей - це…

а) випуск грошей в обіг;

б) випуск цінних паперів;

в) вилучення грошей з обігу.

10. Який центральний банк краще виконує своє головне призначення:

а) той, що знаходиться у підпорядкуванні уряду;

б) той, що не знаходиться у підпорядкуванні уряду;

в) той. що незалежний від органів виконачої влади.

11. Банки, які повністю або частково належать іноземних інвесторам:

а) іноземні;

б) депозитні;

в) національні.

12. Операції комерційних банків, які полягають у формуванні власної і залученої ресурсної бази - це…

а) активні операції;

б) пасивні операції;

в) немає праильної відповіді.

13. Сукупність заходів у сфері грошового обігу і кредитних відносин, які проводить держава:

а) митна політика;

б) грошово-кредитна політика;

в) інвестиційна політика.

14. Процес створення нових банківських депозитів (безготівкових грошей) при кредитуванні банками клієнтури на основі додаткових резервів, що надійшли в банк ззовні - це…

а) кредитна система;

б) грошова база;

в) грошово-кредитний мультиплікатор.

15. Універсальні банки - кредитні установи, що …

а) здійснюють всі основні види банківських операцій: депозитні, кредитні, розрахункові, фондові, довірчі та інші;

б) спеціалізуються на кредитуванні певної галузі економіки чи групи населення, тобто характеризується вузькою спеціалізацією;

в) належать повністю або частково національним інвесторам і діють в їх інтересах

ІІІ. Економічний диктант

Дайте коротку лаконічну відповідь на поставлене запитання

1. Які причини виникнення банків?

2. Які функції виконують комерційні банки?

3. В чому сутність грошово-кредитної політики?

4. В чому полягає відмінність між активиними ів пасивними операціями комерційних банків?

5. Назвіть функції центрального банку.

6. Назвіть інструменти грошово-кредитної політики.

7. Назвіть основні проьлеми розвитку банківської системи України.

8. Назвіть основні ознаки класифікації комерційних банків.

9. Дайте визначення поняття «банк».

10. Назвіть стратегічні цілі грошово-кредитної політики НБУ.