- •1. Функции и роль банка в экономике.
- •2. Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство. Понятие и виды бартера.
- •3. Эволюция мировой валютной системы.
- •4. Развитие форм стоимости (по Марксу) и появление денег.
- •5. Организационная структура цб рф.
- •6. Теории денег и их эволюция. Номиналистическая теория денег.
- •Металлистическая теория денег.
- •Количественная теория денег.
- •Монетаристская теория денег. 20 в
- •Кейнсианская теория денег.
- •7. Понятие «банковская услуга» и её основные характеристики.
- •8. Международный валютный фонд (мвф).
- •9. Классификация банковских операций.
- •Привлеченные средства (75%-90%):
- •10. Группа Всемирного банка (вб). Её отличия от мвф.
- •11. Дискуссионные проблемы сущности денег.
- •12. Ссудные операции.
- •13. Функции денег. – каждая по отдельности Деньги в функции средства платежа.
- •Функция денег как средства накопления. Виды денежных накоплений.
- •Функция «мировые деньги» и ее характеристика.
- •Деньги в функции средства обращения.
- •Содержание и значение функции денег как меры стоимости.
- •14. Теории кредита.
- •15. Активно-пассивные (комиссионно- посреднические) операции коммерческих банков
- •16. Формы и виды денег.
- •17. Полноценные и неполноценные деньги. Демонетизация золота. Дематериализация современных денег.
- •18. Банковские и небанковские кредитные деньги.
- •19. Инфляция
- •20. Депозитные деньги.
- •21. Денежная система.
- •Базовый (фундаментальный)
- •Управленческий блок:
- •Инфраструктцрный блок:
- •22. Денежно-кредитная политика и денежно-кредитное регулирование.
- •23. Денежные реформы в России. Начало с Елены Глинской
- •24. Экспансионистская и рестрикционная политика.
- •25. Роль и границы кредита
- •26. Транзакционный и ликвидный подходы к измерению денежной массы.
- •27. Понятие «валютные отношения» и «валютная система». Элементы валютной системы.
- •28. Понятие денежной массы. Денежные агрегаты. Денежная база.
- •29. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
- •30. Режимы валютного курса.
- •31. Понятие электронных денег и их виды.
- •32. Принципы кредита и принципы кредитования
- •33. Балансовые и забалансовые операции коммерческих банков.
- •34. Роль менеджмента и маркетинга в обеспечении устойчивости банка.
- •35. Формы кредита. – отдельно (Не пугайтесь, это много вопросов)
- •36. Эмиссия безналичных денег. Банковский мультипликатор.
- •37. Эмиссия наличных денег.
- •38. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •39. Отличия лизинга от аренды.
- •40. Пассивные операции коммерческого банка.
- •41. Понятие “денежный оборот”, его содержание и структура.
- •42. Возникновение банков.
- •43. Активные операции коммерческого банка.
- •44. Организация безналичного денежного оборота в России.
- •45. Европейский банк реконструкции и развития (ебрр).
- •46. Безналичные расчёты в финансовом секторе. – между банками
- •47. Безналичные расчёты в нефинансовом секторе. – между организациям6 платёжные поручения, требования и т.Д.
- •48. Обеспечение устойчивости развития коммерческих банков.
- •49. Возникновение и развитие банковского дела в России
- •50. Конвертируемость валюты.
- •51. Сотрудничество рф с международными финансовыми организациями. – с какими организациями сотрудничаем и в каких направлениях, с какими не сотрудничаем и почему
- •52. Политика доходов как часть антиинфляционной политики.
- •53. Банк. Понятие банка через его функции.
- •2 Основных западных подхода к определению банка:
28. Понятие денежной массы. Денежные агрегаты. Денежная база.
Денежная масса - это совокупный объем находящихся в распоряжении государства, юридических и физических лиц наличных и безналичных ликвидных средств, которые опосредуют обращение товаров и обеспечивают платежи, как внутренние, так и международные.
Денежные агрегаты в России: М0 — наличные деньги, кроме денег в кассах кредитных организаций. Денежная база = наличные деньги в обращении, в том числе в нефинансовом секторе и в кассах кредитных организаций + сумма обязательных резервов коммерческих банков в Банке России + средства кредитных организаций на корреспондентских счетах в Банке России.Банк России в качестве промежуточных целевых ориентиров использует еще ряд денежных агрегатов. Денежная база (узкая) = наличные деньги (М0) + остатки наличности в кассах кредитных организаций + остатки средств кредитных организаций на счетах обязательных резервов в Банке России. Денежная база (широкая) = денежная база узкая + остатки средств кредитных организаций на корреспондентских, депозитных и других счетах в Банке России + вложения кредитных организаций в облигации Банка России. Резервные деньги = денежная база широкая + депозиты до востребования организаций, обсуживающихся в Банке России. М1 = М0 + расчетные, текущие и прочие счета + вклады в коммерческих банках + депозиты до востребования в Сбербанке России. М2 = М1 + срочные вклады в коммерческих банках и в Сбербанке России. М3 = М2 + депозитные и сберегательные сертификаты и облигации государственных займов. В России основным денежным агрегатом, оценивающим состояние денежной массы и являющимся объектом денежно-кредитного регулирования, является денежный агрегат М2. Это зафиксировано и в Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики.
29. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование.
Валютный курс — это не технический коэффициент пересчета, а «цена» денежной единицы данной страны, выраженная в иностранной валюте или международных валютных единицах (СДР).
Стоимостной основой курсовых соотношений валют является их покупательная способность, выражающая средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. К факторам, влияющим на валютный курс, относятся следующие:
состояние экономики (макроэкономические показатели, темп инфляции, уровень процентных ставок, деятельность валютных рынков, валютная спекуляция, валютная политика, состояние платежного баланса, международная миграция капитала, степень использования национальной валюты в международных расчетах, ускорение или задержка международных расчетов);
политическая обстановка в стране;
степень доверия к валюте па национальном и мировом рынках.
Названные факторы определяют спрос и предложение валюты.
30. Режимы валютного курса.
Валютный курс – цена единицы валюты одной страны, выраженная в единицах валюты другой страны.
В одних случаях валютный курс показывает цену единицы иностранной валюты, выраженную в единицах отечественной валюты. Например, 30 рублей за доллар. В других случаях могут пользоваться обратной величиной – ценой единицы национальной валюты, выраженной в единицах иностранной валюты. Например, 0,03 доллара за рубль. Такой показатель в русскоязычной литературе называют девизным курсом. И ту, и другую величину называют номинальным курсом.
Большинство валют разных стран торгуются относительно основной мировой валюты - американского доллара. Хотя в настоящее время американский доллар не является резервной валютой, то есть официально установленной для международных расчетов, фактически большинство агентов в мире использует американский доллар для этих целей.
Существуют два основных режима валютного курса: режим плавающего валютного курса и режим фиксированного валютного курса.
Плавающим называют такой валютный курс, который устанавливается на рынке валюты в результате взаимодействия спроса и предложения. В зависимости от того, вмешивается ли Центральный банк страны в торги на рынке валюты, режим называют либо грязным плаванием (dirty floating) – если ЦБ вмешивается в торги, либо чистым плаванием (free floating) – если ЦБ не вмешивается в торги.
Если ЦБ директивно устанавливает валютный курс либо на некотором уровне, либо в некотором диапазоне, то такой режим валютного курса называют фиксированным валютным курсом. Если ЦБ жестко устанавливает валютный курс на некотором уровне и гарантирует покупку и продажу валюты по данному курсу, то такой режим называют жестким фиксингом или жесткой привязкой. Если ЦБ устанавливает некоторые границы изменения валютного курса, в пределах которых валютный курс находится в режиме плавания, и гарантирует агентам то, что валютный курс не выйдет за пределы данных границ, то такой режим валютного курса называется валютным коридором.
Большинство развитых стран (Япония, Великобритания, Швейцария, Канада, Австралия, страны ЕС, и т.д.) имеют плавающий валютный курс. Центральные Банки данных стран периодически вмешиваются в ценообразования своих валют, осуществляя свою собственную политику на рынке валюты.
Большинство развивающихся стран фиксируют свои курсы относительно основных валют (американского доллара, японской йены, английского фунта и т.д.), что в краткосрочном периоде позволяет им добиться макроэкономической стабилизации. В долгосрочном же периоде любой фиксированный курс будет изменен, поэтому долгосрочной стабильности в стране при фиксации валютного курса добиться, обычно не удается.