Депозитарная деятельность банков

Депозитарная деятельность – оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету перехода прав собственности на ценные бумаги, то есть депозитарий ведет счета, на которых учитываются ценные бумаги, переданные ему клиентами на хранение, а также непосредственно хранит сертификаты этих ценных бумаг. Счета, предназначенные для учета ценных бумаг, называются «счетами депо».

Депозитарий – это профессиональный участник РЦБ, осуществляющий депозитарную деятельности.

Депонент – юридическое или физическое лицо, пользующееся на договорных основах услугами депозитария по осуществлению депозитарных операций.

Кроме операций по учету и хранению ценных бумаг депозитарий также выполняет функцию посредника между эмитентом и инвестором. Депозитарий помогает клиенту, депонировавшему свои ценные бумаги, получить причитающиеся ему дивиденды, передает всю предназначенную для него информацию, поступающую от эмитента. С другой стороны, депозитарий снимает эти обязанности с эмитента, чем облегчает ему исполнение обязательств по ценным бумагам.

Депозитарии могут выполнять также близкие сопутствующие работы, например, перевозка сертификатов, проверка их на подлинность и платежность и т.п.

Депозитарные операции в банке выполняет специальное его подразделение, для которого депозитарная деятельность должна быть исключительной. С этой целью в банке должны разрабатываться и утверждаться процедуры, препятствующие использованию информации, полученной в ходе осуществления депозитарной деятельности, для других целей, не связанных с этой деятельностью.

Клиринговая деятельность

Клиринговая деятельность – деятельность по определению взаимных обязательств участников. Денежный клиринг включает осуществление операций по сбору, сверке, корректировке информации по сделке и подготовке бухгалтерских документов для исполнения денежных расчетов и расчетов по ценным бумагам по сделкам с этими ценными бумагами.

В самом обобщенном виде можно выделить следующие основные функции клиринга и расчетов на рынке ценных бумаг:

• обеспечение процесса регистрации заключенных биржевых сделок (передача и получение информации о сделках, ее проверка и подтверждение, регистрация и т.п.);

• учет зарегистрированных сделок (по видам рынка, участникам, срокам исполнения и т.д.);

• вычисления по зарегистрированным сделкам;

• зачет взаимных обязательств и платежей участников фондового рынка;

• гарантийное обеспечение биржевых сделок (в различных формах);

• организация денежных расчетов;

• обеспечение поставки актива по заключенной сделке на рынке ценных бумаг.

Деятельность по доверительному управлению ценными бумагами

Под такой деятельностью признается осуществление лицом от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц

• ценными бумагами;

• денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;

• ценными бумагами и денежными средствами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.