23.Як отримати чекову книжку і зняти готівку із поточного рахунку підприємства в банку?

Для отримання грошової чекової книжки підприємству необхідно подати в банк заяву встановленого зразка і повідомити про сплату відповідної послуги. Бланк заяви можна отримати безпосередньо у відділені банку або роздрукувати з офіційного сайту банку. Здати заповнену заяву і отримати грошову чекову книжку можна тільки у тому відділенні, де відкрито рахунок. Грошова чекова книжка призначена для зняття готівки з поточного рахунку підприємства на виплату заробітної плати, соціальної допомоги, господарські потреби, виплату авансів на відрядження тощо.

Зняття готівки по чеку з поточного рахунку підприємства здійснюється не пізніше кінця операційного часу у відділенні банку, за попереднім замовленням, яке необхідно здійснити напередодні в обумовлений з банком час. Замовлення можна зробити, зателефонувавши до відділення або особисто в банку. У разі зняття готівки без попереднього замовлення банк може стягнути додаткову комісію.

24.Як встановлюється ліміт каси?

Ліміт каси встановлюється підприємством виходячи із його готівкового обороту . Перевищення ліміту карається штрафом банку.

Підприємства мають право зберігати у своїй касі готівку, отриману в установі банку для виплат, що належать до фонду оплати праці, а також пенсій, стипендій, дивідендів (доходу), понад установлений ліміт каси протягом трьох робочих днів, включаючи день отримання готівки в банку. А для здійснення вказаних виплат працівникам віддалених підрозділів підприємств залізничного транспорту і морських портів - протягом п'яти робочих днів, включаючи день отримання готівки в банку. Готівка, одержана в банку на інші виплати, повинна видаватись підприємством своїм працівникам у той самий день. Суми готівки, отримані в банку і не використані протягом визначених строків, повертаються підприємством до банку не пізніше наступного робочого дня банку або можуть залишатися в його касі (у межах встановленого ліміту).

25.Який порядок здачі готівкової виручки до каси банку?

Для того, щоб здати готівкову виручку в банк, підприємство може скористатись послугами інкасації або здійснити це самостійно (самоносом). Якщо підприємство бажає здавати виручку в банк самостійно, то воно може це зробити протягом робочого дня банку.

Якщо виручка здається протягом операційного дня, то кошти зараховуються на рахунок підприємства того ж операційного дня. Якщо кошти вносяться у вечірню касу, то вони зараховуються на рахунок підприємства не раніше наступного робочого дня. Якщо виникає необхідність здавати виручку у вихідний день, можна звернутись до найближчого відділення відповідного банку, яке працює у цей день. Кошти будуть зараховані на рахунок наступного робочого дня.

26.Як бути, якщо підприємство бажає отримувати готівкові кошти від своїх клієнтів через касу банку?

Якщо діяльність підприємства пов'язана з необхідністю приймати готівкові кошти від фізичних осіб - клієнтів підприємства, то можна укласти угоду з банком про прийняття готівкових коштів від фізичних осіб на користь юридичних осіб у системі UniРау. У випадку використання такої послуги підприємство звільняється від обов'язку використовувати РРО, оскільки готівкові кошти від фізичних осіб одразу потрапляють на поточний рахунок підприємства в банку.