Тема 8 монетарна політика

1. Процес створення банківських депозитів. Модель пропозиції грошей:

а) комерційні банки і їхні функції. Часткове резервування депозитів;

а) баланс комерційного банку. Активи і пасиви банку;

в) надлишкові резерви. Пропозиція грошей за часткового резервування депозитів;

г) простий депозитний мультиплікатор;

д) мультиплікатор грошової бази. Модель пропозиції грошей.

2. Знаряддя, завдання та види монетарної політики:

а) центральний банк, його активи і пасиви;

б) знаряддя монетарної політики;

в) основні цілі монетарної політики, її проміжні і поточні завдання;

г) види монетарної політики. Політика «дорогих» і «дешевих» грошей.

3. Передавальний механізм та ефективність монетарної політики:

а) передавальний механізм монетарної політики;

б) ефективність монетарної політики. Незалежність центрального банку;

в) монетарна політика в Україні.

 Лiтература

1. Аналітична економія: макроекономіка і мікроекономіка. Кн.1 / За.ред.С.Панчишина і П.Островерха. – К.: Знання, 2006. – С.612-647.

2. Панчишин Степан. Макроекономіка. – К.: Либідь, 2005. – С.366-401.

3. Економічна теорія: макро- і мікроекономіка /За.ред. З.Ватаманюка і С.Панчишина. – К.: Альтернативи, 2003. – С.306-326.

4. Базилевич В.Д., Базилевич К.С., Баластрик Л.О. Макроекономіка / За.ред. В.Д.Базилевича. – К.: Знання, 2004. – С.623-687.

5. Макконнелл Кемпбел Р., Брю Стенлі Л. Макроекономіка / Наукова редакція перекладу Тяня Панчишина. – Львів: Просвіта, 1997. – С.342-390.

6. Манків Грегорі Н. Макроекономіка. – К.: Основи, 2000. – С.505-512.

7. Панчишин С.М. Макроекономіка: тести і задачі. – К.: Либідь, 2002. – С.113-123.

Впишiть номер визначення кожного термiна

№	Термін	Визначення	№
	монетарна політика	Державний інститут, який відповідає за пропозицію грошей у країні.
	пропозиція грошей	Депозитні інституції, які приймають вклади від фізичних та юридичних осіб, надають позики та виконують інші операції.
	комерційні банки	Кількість грошей, наявна у національній економіці на певний момент часу.
	політика «дорогих грошей»	Заходи, що зменшують кількість грошей у національній економіці.
	фактичні резерви	Заходи зі збільшення пропозиції грошей у країні.
	обов’язкові резерви	Показник, який містить готівку на руках у населення і банківські резерви, що зберігаються у центральному банку.
	коефіцієнт фактич­но­го резервування депозитів	Загальний обсяг активів банку мінус загальний обсяг пасивів банку.
	центральний банк	Система банківництва, за якої норма резервів становить менше 100 % депозитних зобов’язань комерційного банку.
	власний капітал банку	Перелік активів та вимог, які відображають фінансовий стан банку на певний момент часу.
	кредитор останньої надії	Частина депозитів, яку банки зберігають у центральному банку.
	грошова база	Сума, на яку фактичні резерви банку перевищують обов’язкові резерви.
	пасиви банку	Напрями використання коштів банку.
	повний грошовий мультиплікатор	Величина, що обернена до норми резервування.
	активи банку	Відношення пропозиції грошей до грошової бази.
	часткове резервування депозитів	Спрощений баланс, що містить лише зміни, які відбуваються у статтях балансу, починаючи з його певної вихідної позиції.
	Т-рахунок	Позики комерційних банків у центральному банку.
	політика «дешевих грошей»	Частина надлишкових резервів, що не надана у позику.
	дисконтні позики	Джерела коштів банку.
	наднормативні резерви	Показник, який відбиває розподіл домогосподарствами грошей між готівкою та чековими депозитами.
	неопераційні вклади	Відсоток депозитів, який банки зберігають у вигляді обов’язкових та наднормативних резервів.
	надлишкові резерви	Депозити, на які не можна виписувати чеки.
	резерви	Вклади у комерційних банках або інших фінансових установах, на які можна виписувати чеки і які на вимогу вкладника можна одразу вилучити.
	баланс банку	Змінні, на які прямо може впливати центральний банк за допомогою знарядь монетарної політики.
	простий депозитний мультиплікатор	Змінні, певного рівня яких потрібно досягти для реалізації цілей монетарної політики, але на які центральний банк не може прямо впливати.
	проміжні змінні монетарної політики	Вклади, які внесено у банк, але на які не надано позики.
	чекові депозити	Одна з функцій центрального банку.
	поточні змінні монетарної політики	Сума обов’язкових та надлишкових резервів.
	коефіцієнт депонування грошей.	Заходи, що скорочують або обмежують зростання пропозиції грошей у національній економіці для досягнення макроекономічної стабільності.

 Контрольнi запитання i завдання

1. Що розуміють під частковим резервуванням депозитів?

2. Які основні статті активів та пасивів комерційного банку?

3. У який спосіб комерційні банки можуть створювати гроші у національній економіці?

4. Що розуміють під надлишковими резервами?

5. Які основні функції виконує центральний банк країни?

6. Чому центральний банк не в змозі одночасно стабілізувати процентні ставки і пропозицію грошей у національній економіці?

7. Як змінюється грошова база і пропозиція грошей, якщо центральний банк підвищує облікову ставку?

8. Які основні ланки містить передавальний механізм монетарної політики?

9. Чому дорівнює максимально можливе збільшення суми банківських депозитів?

10. Чи зменшення коефіцієнта депонування грошей зменшує пропозицію грошей?

11. Чи створення грошей банківською системою збільшує багатство суспільства?

12. З якими перешкодами стикається центральний банк у проведенні монетарної політики, які знижують її результативність?

 Виберiть правильну вiдповiдь

1. Центральному банкові складно уповільнити темпи зростання грошової маси, якщо:

а) величина особистих заощаджень дуже значна;

б) центральний банк не може зменшувати норму резервування;

в) комерційні банки володіють значними надлишковими резервами;

г) курс національної валюти знижується;

д) домогосподарства і фірми намагаються купити державні облігації на значну суму.

6. Що не є статтею «Активи» центрального банку:

а) цінні папери;

б) позики комерційним банкам;

в) золотовалютні резерви;

г) обов’язкові резерви комерційних банків;

д) інші активи.

7. Що не є статтею «Пасиви» комерційного банку:

а) чекові вклади;

б) отримані позики;

в) капітал банку;

г) неопераційні вклади;

д) готівка в касі.

8. Яке твердження неправильне:

а) сучасні банки, що працюють на основі часткового резервування, уразливі для так званої банківської паніки;

б) пропозиція грошей у національній економіці прямо пропорційна грошовій базі;

в) зростання коефіцієнта депонування грошей зменшує пропозицію грошей у національній економіці;

г) що менша потреба населення в готівці порівняно з потребою у банківських депозитах, то менша можливість створення грошей банками;

д) готівка, яку зберігають комерційні банки у своїх сейфах, є частиною обов’язкових резервів.

9. У національній економіці пропозиція грошей не залежить від:

а) норми резервування;

б) обов’язкових резервів;

в) депозитів скарбниці;

г) коефіцієнта депонування;

д) готівки на руках у населення.

Задачi

 Коефіцієнт депонування грошей дорівнює 18 %, а загальна сума вкладів становить 100 млн грн. Визначте пропозицію грошей.

 На основі наведених даних складіть баланс центрального банку країни (млрд грн):

цінні папери – 80

резерви комерційних банків – 20

банкноти, випущені в обіг – 70

депозити скарбниці – 5

інші активи – 5

позики комерційним банкам – 5

золотовалютні резерви – 10

інші зобов’язання і власний капітал - 5.