В этот же день на счет банка поступило в адрес клиентов по внутрирегиональным электронным платежам 710 000 рублей и по кредитовому авизо 635 000 рублей.

Вам необходимо:

1. Рассмотреть последовательность совершения перечисленных операций по корреспондентскому счету банка в ГРКЦ предусмотренных заданием.

2. Определить сумму внутридневного кредита на 25.01.2013 и кредита овернайт.

3. Определить сумму обеспечения кредита овернайт.

4. Определить лимит кредитования по кредитам Банка России ( внутридневному кредиту и кредиту овернайт) по формуле Lim= P / (1+ i / 100*n / 365) Ставка по кредиту «овернайт» - 8.25 процентов годовых.

5. Расчеты сделать аккуратно с пояснениями и промежуточными результатами.

№ п/п	Оплата с корреспондентского счета	Размер кредита: внутридневного, овернайт
2 523 090 рублей
1	950 000 рублей
2	630 000 рублей
3	15 500 рублей
4	22 000 рублей
5	905 590 рублей	2 094 410 рублей
6		- 710 000 рублей
7		- 635 000 рублей
		=749 410 рублей

На конец дня сумма внутридневного кредита составила 749 410 рублей, отсюда следует, что сумма кредита овернайт равна 749 410 рублей.

По датам погашения все виды ценных бумаг могут быть приняты в обеспечение.

МИНФИН: 1066,523*1*1150=1 226 501,45 рублей

ЗАО Банк Русский Стандарт: 1 000*0,8*500=400 000 рублей

АИЖК: 960,1*0,9*1 200=1 036 908 рублей

Итого: 2 663 409,45 рублей

Залогом обеспечивается основной долг и проценты по нему: 749 579,39 рублей

Обеспечение ценными бумагами должно покрывать и кредит овернайт и внутридневный кредит. 25 января 2013 года наибольшей суммой внутридневного кредита составляло 2 094 410 рублей, следовательно 25 января 2013 года обеспечение было достаточно.

Lim= 2 663 409,45/ (1 + 8,25/100 * 1/365)=2 662 797 рублей

Ситуация 2

Между банком «Мираж» и Банком России заключен Генеральный кредитный договор № 1 от 16.01.2012 на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом ценных бумаг.

Банк «Мираж» 16.08.2012 обратился в Главное территориальное управление Банка России по Н-ской области с заявлением и со всеми необходимыми документами на получение ломбардного кредита в размере 2 200 000 рублей на срок 7 календарных дней. Процентная ставка по ломбардному кредиту составляет 6 %

На основании поручения «депо» Депозитарий перевел из раздела «Блокировано Банком России» в раздел «Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России» ценные бумаги, рыночная стоимость которых (с учетом корректировки) составила 2 210 000 руб.

Требуется:

1. Определить сумму начисленных процентов согласно условиям договора.

2. Рассчитать наращенную сумму долга по ломбардному кредиту.

3. Определить возможность выдачи кредита, а при положительном решении и его размер.

4. Все расчеты сделать аккуратно, указав номер задания

Сумма процентов = (2 200 000 * 6 * 7) / (100 * 365) = 2 531,51 рублей

Наращенная сумма долга = 2 202 531,51 рублей

Кредит возможно выдать, так как обеспечение полностью покрывает сумму кредита и процентов по нему.

Lim = 2 210 000 / (1 + 6/100 * 7/365) = 2 207 351,18 рублей.

Максимальная сумма кредита может составлять 2 207 351,18 рублей.