Завдання для розгляду:

Завдання 1. Комерційний банк залучив строковий депозит у розмірі 1000 грн. на термін з 22 травня до 15 липня під відсоткову ставку 15% річних. Необхідно розрахувати суми відсоткових платежів, використовуючи різні методи визначення кількості днів.

Завдання 2. Комерційний банк залучає строковий депозит юридичної особи у розмірі 70000 грн. на три місяці на термін з 05 серпня до 05 листопада за річною відсотковою ставкою 9%. Відсотки нараховуються щомісячно і сплачуються не пізніше 1-го числа кожного місяця. Кількість днів згідно з угодою обчислюється за методом факт/факт.

Необхідно розрахувати щомісячні платежі за відсотками та платіж по закінченні дії депозитної угоди.

Завдання 3. Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 25000 грн. на чотири місяці на термін з 09 травня до 09 вересня за відсотковою ставкою 12% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Нарахування відсотків проводиться в останній день місяця, а їх сплата - при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та розрахувати платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Завдання 4. Комерційний банк залучає депозит фізичної особи у розмірі 14000 грн. на три місяці на термін з 12 вересня до 12 грудня за відсотковою ставкою 15% річних із капіталізацією відсотків щомісячно. Відсотки нараховуються в останній день місяця і сплачуються при погашенні депозиту. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом факт/360.

Необхідно нарахувати відсотковий дохід за кожен місяць та обчислити платіж по закінченні терміну дії депозитної угоди.

Завдання 5. Комерційний банк залучає депозит юридичної особи у розмірі 50000 грн. на три місяці на термін з 24 квітня до 24 липня за номінальною ставкою 20% із виплатою відсотків при внесенні коштів на депозит. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом 30/360.

Необхідно визначити суму відсотків, що сплачується за депозитом та суму коштів, що зараховується на депозитний рахунок клієнта.

Завдання 6. Визначити основні види вкладів, охарактеризувати їх. Які існують гарантії вкладів фізичних осіб?

Завдання 8. Як впливає об’єм ресурсів на прибутковість і ліквідність банку?

Практичне заняття №4-5

Тема 4. Операції з обслуговування платіжного обороту

Обсяг – 4 год.

Мета: вивчити порядок здійснення операцій з обслуговування платіжного обороту на основі основних форм безготівкових розрахунків та визначити доцільність їх використання в діяльності комерційних банків

Питання для обговорення

1. Загальна характеристика платіжного обороту

2. Поняття системи безготівкових розрахунків та способи їхньої організації

3. Які рахунки відкривають банки своїм клієнтам?

4. Що таке поточний рахунок?

5. Чим відрізняються поточні і вкладні (депозитні) рахунки?

6. Який порядок ідентифікації клієнтів банку?

7. Правила документообігу при здійсненні банками безготівкових розрахунків

8. Порядок відкриття, використання і закриття рахунків у банках

9. Основні форми безготівкових розрахунків

   1. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень

   2. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень

   3. Розрахунки платіжними вимогами

   4. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків

   5. Розрахунки за акредитивами

   6. Розрахунки під час здійснення заліку взаємної заборгованості

   7. Розрахунки за допомогою систем дистанційного обслуговування

10. Порядок здійснення міжбанківських розрахунків

10.1. Необхідність, сутність і класифікація міжбанківських розрахунків

10.2. Система електронних платежів Національного банку України

10.3. Відкриття та закриття кореспондентських рахунків банків

10.4. Моделі обслуговування консолідованого кореспондентського

рахунка в СЕП