- •Інструкційна картка № 4
- •Забезпечення заняття
- •Література
- •Завдання № 2
- •Після виконання завдання студент повинен
- •Заява про відкриття рахунку
- •Відмітки банку
- •Картка із зразками підписів і відбитком печатки
- •Банківські реквізити перевірено _____________ __________________ ______________________
- •Корінець повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку
- •Повідомлення від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в установі банку
- •Дозволяю розпочати операції на рахунку __________________ ______________________
- •Корінець повідомлення від платника податків про відкриття (закриття) рахунку в установі банку
- •Договір № на здійснення розрахунково-касового обслуговування
- •1. Предмет договору
- •2. Права та зобов'язання сторін
- •2.1. Банк має право:
- •2.2. Клієнт має право:
- •2.3. Банк бере на себе зобов'язання:
- •2.4. Клієнт бере на себе зобов'язання:
- •3. Відповідальність сторін
- •4. Форми та порядок розрахунків
- •5. «Форс-мажор»
- •6. Порядок змін та розірвання договору
- •8. Особливі умови
- •9. Строк дії договору
- •10. Порядок закриття рахунків
- •11. Місцезнаходження та банківські реквізити сторін
- •Чекова книжка
- •Зберігати під ключем у надійному місці
- •Лист-повідомлення про надання дозволу на відкриття рахунку
2.4. Клієнт бере на себе зобов'язання:
2.4.1. Виконувати вимоги чинного законодавства, діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково-касових операцій та надання звітності.
2.4.2. Дотримуватися принципів організації безготівкових розрахунків. їх форм, стандартів документів, що впроваджені в господарський оборот України, та встановлених правил "Порядку ведення касових операцій в народному господарстві України" та згідно зі статутною діяльністю Клієнта.
Щорічно, протягом першого кварталу поточного року, надавати Банку заявку-розрахунок для встановлення лімітів залишку готівки в касі.
Узгоджувати строки видачі заробітної плати з Банком та дотримуватися їх.
Щоквартально надавати Банку за встановленою формою касову заявку та інші звітні дані, необхідні для складання прогнозів касових оборотів Банку та визначення потреби Клієнта в готівці, не пізніше ніж за 60 днів до початку кварталу, що планується.
Не пізніше наступного дня повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках з рахунку та інших документах або про невизнання (непідтвердження) підсумкового сальдо за рахунком.
Повідомляти Банк про зарахування на рахунок Клієнта коштів, що йому не начежать, і в п'ятиденний термін з дня надходження коштів на рахунок подати Банку платіжне доручення на перерахування коштів власнику.
Своєчасно здійснювати оплату за виконані Банком операції і надані ним банківські послуги згідно з затвердженими Тарифами Банку з урахуванням п.4.1 Договору.
У випадку перереєстрації Клієнта (при зміні назви, організаційно-правової форми, форми власності), а також у разі внесення ним змін (доповнень) до установчих документів, при зміні місцезнаходження (місця проживання) останній зобов'язується протягом п'ятнадцяти робочих днів з дня реєстрації таких змін у органі державної реєстрації надати Банку відповідні документи.
У разі відкриття Клієнтом другого (основного чи додаткового) поточного рахунку в іншому уповноваженому банку України. Клієнт бере на себе зобов'язання протягом трьох робочих днів з дня відкриття такого рахунку письмово повідомити Банк про це.
Належним чином виконувати умови Договору.
3. Відповідальність сторін
За неодержання Клієнтом замовленої готівки з вини Банку, Банк сплачує Клієнту штраф у розмірі 0,2 % від замовленої суми.
За неодержання Клієнтом замовленої у Банку готівки зі своєї вини Клієнт сплачує Банку штраф у розмірі 0,2 % від замовленої суми.
У випадку, якщо Клієнт не надає Банку своєчасно згідно з п.2.4.5 Договору касової заявки для складання прогнозів касового обороту Банку, він сплачує Банку штраф у розмірі 100 грн. за кожен з випадків несвоєчасного надання такої заявки.
У випадках затримки зарахування грошових надходжень на рахунок Клієнта з вини Банку одержувач коштів отримує від Банку пеню в розмірі 0,2 % за кожний день прострочення.