1.3. Принципы деятельности центрального банка

Деятельность центрального банка базируется на определенных принципах. Принципы деятельности центрального банка – это основополагающие правила его функционирования, обусловленные его сущностью как денежно-кредитного института и обеспечивающие реали­зацию его целей и задач.

Различают такие принципы деятельности центрального банка, как:

– координация деятельности с задачами государственной экономической политики;

– регламентация деятельности в соответствии с имеющимися ресурсами;

– использование преимущественно экономических методов стимулирования производства и обращения продукта;

– единство денежно-кредитной политики;

– разделение эмиссионной и кредитной деятельности;

– бесприбыльное функционирование;

– изменение в соответствии с экономической конъ­юнктурой;

– коллегиальность принимаемых решений;

– гласность;

– соответствие стандартам делового оборота;

– законность;

– соответствие нормам профессиональной этики;

– соблюдение банковской тайны;

– ответственность.

1.4. Независимость как неотъемлемый признак деятельности центрального банка

В Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» декларируется, что «функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного само­управления» (ст. 1).

Независимость центрального банка можно выразить через:

– функциональную автономность, где особое значение имеют независимость проведения денежной политики, возможности ограничивать кредитование и покупку ценных бумаг правительства, операционная независимость;

– кадровую независимость, определяющие процедуры назначения и освобождения от должности руководителей банка, срок их полномочий, степень вхождения представителей государства в структуры центрального банка, принимающие решения;

– финансовую независимость, включающую степень участия государства в капитале центрального банка и порядок распределения его прибыли.

Независимость центрального банка не может быть самоцелью. Важно, чтобы данный признак деятельности банка способствовал через его реализацию в банковской практике достижению стабильности национальной валюты и устойчивому развитию экономики. От того, насколько центральному банку при этом удается выполнить свою основную задачу – обеспечить поддержание стабильности цен и создать условия для экономического роста, в конечном счете зависит эффективность его деятельности.

1.5. Операции центрального банка

В рамках установленных законом функций и достижения поставленных целей и задач Центральный банк Российской Федерации:

– проводит операции по выпуску денег в обращение;

– осуществляет кредитные, расчетные, кассовые и депозитные операции;

– покупает и продает государственные ценные бумаги на открытом рынке;

– покупает и продает облигации, эмитируемые Банком России, и депозитные сертификаты;

– покупает и продает иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номиниро­ванные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

– покупает, хранит, продает драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

– принимает на хранение и управление ценные бумаги и другие активы;

– выдает поручительства и банковские гарантии;

– осуществляет операции с финансовыми инструмен­тами, используемые для управления финансовыми рисками;

– открывает счета в российских и иностранных кре­дитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

– выставляет чеки и векселя в любой валюте;

– проводит другие банковские операции.

Операции, выполняемые центральным банком, можно классифицировать в зависимости от определенных критериев (табл.).

Классификация видов операций центрального банка

Критерий классификации операций центрального банка	Виды операций центрального банка
По природе	Банковские и небанковские
По содержанию	Экономические, юридические, технические, по обеспечению внутренней безопасности банка
По характеру выполняемой работы	Аналитические, управленческие, счетные, бухгалтерские и др.
По планированию деятельности	Стратегические и тактические
По этапам осуществления	Первоочередные и последующие
По периодичности совершения	Единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся)
По отношению к национальному рынку	Внутренние и международные
По используемой валюте	В рублях, в иностранной валюте, мультивалютные
По отношению к банку банка	Активные, пассивные, забалансовые