4. Анализ соответствия пассивов и активов оао кб «Центр-Инвест

Таблица 6

Соответствие пассивов и активов по источникам формирования и направлениям вложения ОАО «Центр-Инвест» по состоянию на 01.10.2010

и 01.10.2011

Наименование статей		01.10.2010		01.10.2011
		тыс .руб.		тыс. руб.
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА		4 667 307		5 526 499
НЕДЕПОЗИТНЫЕ ИСТОЧНИКИ		5 405 682		7 564 313
ДЕПОЗИТНЫЕ ИСТОЧНИКИ		34 663 883		40 153 754
ИТОГО		44 736 872		53 244 566

Наименование статей	01.10.2010	01.10.2011
	тыс. руб.	тыс. руб.
ЗАТРАТЫ НА СОБСТВЕННЫЕ НУЖДЫ	2 458 572	2 191 359
НЕПРОИЗВОДИТЕЛЬНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ	3 947 970	2 229 012
ПРОИЗВОДИТЕЛЬНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ	38 330 330	48 824 195
ИТОГО	44 736 872	53 244 566

Структура соответствия активов и пассивов по источникам формирования и направлениям вложений в течение всего отчетного периода имела рациональный вид. Рассмотрим более подробно:

Во-первых, половину собственных средств помимо покрытия затрат на собственные нужды хватало и на покрытие производительных вложений: в 2010 году – за счет собственных средств покрыли 2 208 735 тыс. руб. (47,32%); в 2011 году – 3 335 140 тыс. руб. (60,35%).

Во-вторых, недепозитных источников хватило на покрытие непроизводительных вложений. Помимо этого недепозитные источники также отвлекались на покрытие производительных вложений: в 2010 году – 1 457 712 тыс. руб. (26,97%), а в 2011 году – 5 335 301 тыс. руб. (70,53%).

В-третьих, депозитные источники в 2010 году покрывали 90,43% производительных вложений, а в 2011 году эта доля снизилась и составила 82,24%.

Таким образом, как в первом, так и во втором случае имела место тенденция к увеличению отвлечения источников собственных средств и недепозитных источников на покрытие производительных активов. Вместе с этим, обратная тенденция наблюдалась при покрытии производительных вложений депозитными источниками.