- •Комплекс контрольних робіт (ккр)
- •1. Порядок відкриття та закриття рахунків в установах банків.
- •Правова природа договору банківського рахунку.
- •1. Порядок і форми розрахунків у господарському обігу.
- •Правова охорона банківської таємниці
- •Тема 1. Предмет, метод, система та джерела банківського права (4 год)
- •Тема 2. Банківська система України ( 4 год)
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Основні функції нбу як центрального банку України.
- •Організаційна структура нбу.
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Тема 3. Правові засади діяльності нбу (4 год)
- •Тема 4. Правове положення комерційних банків (4 год)
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Тема 5. Правові основи розрахунків (4 год)
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Тема 6. Правове регулювання банківського кредитування (4 год)
- •7. Складіть таблицю «Кредитна система України» за таким зразком:
- •Тема 7. Правове регулювання ринку цінних паперів (6 год)
- •Тема 8. Загальна характеристика національного валютного законодавства (6 год)
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Особливості банківських правовідносин.
- •Тема 9. Основи банківського права провідних зарубіжних країн (8 год). Самостійна робота
- •Теми рефератів і доповідей:
- •Завдання для самостійної роботи:
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 1. Поняття та правове положення кредитної системи.
- •Порядок здійснення банками фінансового моніторингу.
- •Тема 2. Розрахункові правовідносини
- •Правила Національної системи електронних платежів.
- •2. Принципи банківського права.
- •4. Джерела банківського права.
- •Семінарське заняття № 2
- •План заняття:
- •1. Поняття про банківську систему.
- •3. Поняття та склад банківської системи України.
- •4. Поняття та види банківських об’єднань.
- •Питання для самоконтролю
- •Семінарське заняття № 3
- •План заняття:
- •Питання для самоконтролю
- •Семінарське заняття № 4
- •План заняття:
- •Питання для самоконтролю
- •Семінарське заняття № 5
- •План заняття:
- •Питання для самоконтролю
- •Змістовний модуль 2. Правове регулювання інвестиційних та валютних операцій банків Семінарське заняття № 6
- •План заняття:
- •1. Поняття, призначення кредиту.
- •3. Поняття і зміст кредитних правовідносин.
- •Питання для самоконтролю
- •Визначте правову природу договору банківської позички.
- •Семінарське заняття № 7
- •План заняття
- •Питання для самоконтролю
- •Рекомендована література
- •Семінарське заняття № 8
- •План заняття
- •Питання для самоконтролю
- •Які види ліцензій видає нбу на здійснення валютних операцій?
- •Які існують форми міжнародних розрахунків? Рекомендована література
- •Теми рефератів
- •Питання для заліку:
- •Нормативна література
- •Навчальна література
Тема 4. Правове положення комерційних банків (4 год)
Самостійна робота
Методологічні вказівки:
Визначення Банків відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність». Роль комерційних банків зумовлена виконуваними основними функціями: мобілізація тимчасово вільних коштів і перетворення їх у капітал; кредитування підприємств, держави і населення; здійснення розрахунків і платежів у господарстві; випуск кредитних грошей; емісійно-засновницька діяльність, що здійснюється шляхом випуску і розміщення цінних паперів; консультування, надання економічної та фінансової інформації.
Правовою базою для створення і функціонування комерційних банків різних типів і форм власності є Закони України «Про банки і банківську діяльність», «Про підприємництво», «Про господарські товариства», «Про цінні папери і фондову біржу», а також нормативні акти НБУ.
Теми рефератів і доповідей:
1. Порядок утворення і припинення діяльності комерційного банку.
2 Основні функції зумовлені виконувати роль комерційних банків
3. Організаційна структура і управління комерційним банком.
4. Операції та послуги комерційних банків.
5. Правова охорона банківської таємниці.
Завдання для самостійної роботи:
1. Виділіть у робочому зошиті окремий розділ під назвою «Словник ключових понять з банківського права» та внесіть до нього вказані вище ключові поняття до теми з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.
2. Законспектуйте у робочому зошиті операції, які можна здійснювати за допомогою поточного банківського рахунку.
3. Дайте письмову відповідь на питання: арешт грошових коштів на банківському рахунку та призупинення операцій на рахунку.
4. Назвіть та охарактеризуйте у робочому зошиті переваги та недоліки застосування електронних засобів передачі інформації в банківській справі.
5. Ситуаційне завдання.
Виробнича фірма, зареєстрована у м. Львові, уклала долговір з підприємством, що розташоване у м. Києві, про поставку останньому обладнання на суму 2 млн. грн. Розрахунки між сторонами відповідно до договору повинні були здійснюватися у формі акредитивів.
Дайте правову оцінку укладеного договору. Визначте який вид акредитиву може бути відкритий.
6. Ситуаційне завдання.
Товариство з обмеженою відповідальністю “Темп” хоче відкрити рахунок в іноземній валюті для здійснення розрахунків з іноземними постачальниками.
Які види банківських рахунків може відкрити товариство? Які документи і куди слід подати для відкриття такого рахунку?
7. Ситуаційне завдання.
В установу банку “Еліт” надійшла заява від громадянина України Васюченка Петра Івановича на відкриття поточного рахунку на суму 4000 грн.
Потрібно пояснити:
Які документи необхідно подати в банк для відкриття поточного рахунку?
Які операціїї можуть проводитися за поточним рахунком?
Дайте обґрунтовану відповідь.
8. Ситуаційне завдання.
Фірма “Маяк” звернулася до банку “Еліт”, де відкрито її поточний рахунок у національній валюті, з бажанням про відкриття рахунку в іноземній валюті.
Потрібно пояснити: який порядок відкриття рахунку в іноземній валюті юридичній особі в установі банку?
Дайте обґрунтовану відповідь.
9. Ситуаційне завдання.
Фізична особа – нерезидент тимчасово перебуває на території України і має бажання відкрити для себе поточний рахунок в іноземній валюті в українському банку. Але такій особі керівництвом банку було відмовлено у відкритті рахунку у зв’язку з відсутністю офіційно визначеного місця її тимчасового проживання під час перебування на території України.
Чи правомірні дії керівництва банку? Відповідь обґрунтуйте на підставі чинного законодавства України.
10. Ситуаційне завдання.
Приватний підприємець реалізував товари оптовому покупцю та має намір отримати плату за контрактом шляхом безготівкового перерахування на поточний рахунок, який відкритий йому в банку як фізичній особі. Чи має право клієнт використовувати поточний рахунок, відкритий йому як фізичній особі, для зарахування торговельної виручки?