15. На яку інформацію щодо діяльності банку клієнт не має доступу:

А) фінансові показники діяльності банку та його економічний стан;

Б) перелік керівників банку та його відокремлених підрозді­лів, а також фізичних та юридичних осіб, які мають істотну участь у банку;

В) ціну банківських послуг;

Г) системи охорони банку та клієнтів.

16. Оберіть неправильну відповідь щодо обов'язку банку іден­тифікувати своїх клієнтів:

А) банки мають право вступати в договірні відносини з аноні­мними особами;

Б) банки зобов'язані ідентифікувати усіх осіб, які здійснюють безготівкові розрахунки за угодами на суми, що перевищують еквівалент 50 000 євро за офіційним курсом гривні;

В) банки зобов'язані ідентифікувати усіх осіб, які здійснюють сумнівні операції;

Г) банки зобов'язані ідентифікувати усіх осіб, які здійснюють угоди з готівкою на суму, що перевищують еквівалент 10 000 єв­ро за офіційним курсом гривні.

17. Сумнівною є операція, яка має такі ознаки:

А) операція здійснюється при незвичних або невиправдано за­плутаних умовах;

Б) операція здійснюється на користь пов'язаної особи;

В) операція здійснюється працівниками, які регулярно здійс­нюють операції від імені клієнта і раніше були ідентифіковані;

Г) здійснюється угода між банками.

18. Банк з іноземним капіталом – банк, у якому частка капіталу, що належить хоча б одному нерезиденту:

А) становить 100 %;

Б) перевищує 33,3 %;

В) перевищує 10%;

Г) перевищує 50 %.

19. Територіально відокремлений структурний підрозділ банку, що не здійснює банківську діяльність, має назву:

А) фінансова установа банку;

Б) представництво банку;

В) агентство банку;

Г) територіально відокремлене безбалансове банківське відділення.

20. Підрозділ банку, який має права здійснювати лише де­позитні та розрахунково-касові операції, називається:

А) казначейство банку;

Б) представництво банку;

В) агентство банку;

Г) територіально відокремлене безбалансове банківське відділення.

Питання, що виносяться на семінарське заняття

1. Банківська система України: суть, структура, етапи становлення.

2. Національний банк України: завдання, функції, інструменти діяльності.

3. Сутність комерційного банку та їх види.

4. Порядок створення і реєстрації банків.

5. Порядок видавання банкам ліцензій, дозволів на здійснення банківських операцій.

6. Сутність та види банківських послуг. Традиційні й нетрадиційні банківські послуги.

7. Сутність та класифікація банківських операцій. Активні та пасивні операції комерційного банку.

8. Організаційна структура комерційного банку.

9. Законодавче забезпечення діяльності комерційних банків в Україні.

Практичне заняття №2

Тема 2. Операції банків з формування власного капіталу

Мета практичного заняття: Поглибити знання з теми і набути навичок визначення розміру капіталу банку та обов'язкових економічних нормативів.

До практичного заняття студент повинен знати: структуру банківських ресурсів; структуру регулятивного капіталу банку; структуру і порядок формування власного капіталу банку, вплив капіталу на діяльність банку.

Після практичного заняття студент повинен уміти: визначити розмір банківських ресурсів; величину власного капіталу банку; нормативи капіталу банків.

Тести