12. Меры надзорного реагирования, применяемые к ко.

Предупредительная-когда нарушения не угрожают вкладчикам к.о. (доведение до органов управ. к.о. информ. о недостатках в ее дея-ти, рекомендации надзорного органа по исправлению ситуации, разработка программы мероприятий по устранению недостатков, установление доп. контроля за к.о.)

Принудительная (требования об осущ. к.о. мероприятий по финан. оздоровлению, требование о приведение в соответ. величины собств. ср-ств и устав. капитала, требование о реорганизации к.о., ограничение проведения отдельных опер. на 6 мес. или 1г., штрафы, запрет на открытие филиалов на 1г., замена руководства, отзыв лицензии).

13. Сущность и виды инспекционных проверок.

Инспекционные проверки решают 2 задачи:

1. Позволяют надзорному органу лучше понять деятельность банка, оценить риски и квалификацию руководства и персонала.

2. Дают уверенность в том, что банк соблюдает нормативные требования, организован надлежащим образом, имеет надежную систему управления рисками.

Виды инспекционных проверок:

1. Плановые инспекционные проверки

2. Специальные или тематические проверки

3. Внеплановые инспекционные проверки

14. Этапы инспекционной деятельности.

Первый этап - формировании инспекционной комиссии, с назначением председателя комиссии.

Председатель комиссии составляет план проведения инспекционного контроля. Формирует членов комиссии. Согласовывает с производителем время проведения инспекционного контроля

Второй этап - включает в себя проведение анализа поступающей информации о сертифицированной продукции предприятия;

Третий этап - выезд комиссии на предприятие и проверка соблюдения на производстве условий, необходимых для выпуска продукции стабильного качества;

Четвертый этап - проведение испытаний продукции по разработанной программе испытаний и анализ результатов;

Пятый этап - включает в себя оформление результатов контроля актом в произвольной формы, в котором дается оценка результатов испытаний образцов, других вопросов проверки и делается заключение о состоянии производства сертифицированной продукции и возможности сохранения действия ранее выданного Сертификата соответствия

15. Контроль цб за некредитными финансовыми учреждениями.

16. Выдача и отзыв банковской лицензий.

Требования для выдачи лицензии:1.учредители, которые не имеют право выходить из состава участников в течении 3 лет;2.миним. размер устав. капитала;3.вклад в устав. капитал может быть в руб.,иностр. валюте, принадлежащего учредителю на праве собственности здания и пристроенных объектов.

Регистрацией и лицензированием к.о.осущ. ТУ ЦБ РФ. Учредители должны оплатить 100% устав. капитала. Виды лицензий:1.на осущ. банковских опер. со ср-ами в руб.;2.со ср-ми в руб. и ин. валюте;3.привлечение во вклад, размещение драг. металлов;4.привлечение д/с в руб.;5.в ин. валюте;6.генеральная лицензия (дает право создавать филиалы за рубежом и приобретать акции в устав. капитале иностр. банков)

Основания отзыва:1установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;2.установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;3.задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетной документации;4.осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;5.неисполнения федеральных законов, а также нормативных актов ЦБ РФ и т.д.