1. Заходи банку щодо захисту від зовнішніх та внутрішніх загроз

Захист банку від зовнішніх та внутрішніх загроз повинен мати упереджувальний характер і ґрунтуватись на трьох групах заходів: кадрових, організаційно-технологічних та інтелектуальних.

Заходи кадрового характеру мають сприяти створенню досконалої системи підбору, вивчення, перевірки та відбору працівників банку, мотивації та контролю роботи. Велике значення також матимуть заходи, спрямовані на попередження та швидке вирішення конфліктних ситуацій у колективах банку, роботу з працівниками, які мають намір розірвати трудові відносини з банком. Ще одну групу становлять заходи щодо впровадження си­стеми відповідальності за допущені порушення і зловживання службовим становищем працівниками банку.

Слід також визначити ще одну окрему групу заходів пов’яза­них насамперед з організацією розвитку персоналу. Тільки досвідчений фахівець може оволодіти необхідними банку сучасними технологіями банківського виробництва, не створюючи умов і причин для виникнення якихось загроз банку.

Організаційно-технічні заходи переважно передбачають:

• розроблення технологій, які б виключали або ускладнювали можливість проведення шахрайських дій у ході здійснення банківських операцій;

• дотримання принципу «чотирьох очей»;

• періодичні перевірки і ревізії, щоденний контроль і облік;

• інформаційно-аналітичні дослідження клієнтів, партнерів, конкурентів у процесі діяльності банку;

• категоріювання доступу до коштів банку, матеріальних засобів, цінностей, інформації, документів;

• нагляд за функціонуванням заходів захисту діяльності банку;

• моніторинг виконання зобов’язань клієнтами і партнерами банку;

• розроблення службових субординацій, описів робочих місць і робочих процесів, розподіл функцій, регулювання розпорядчих і дозвільних повноважень.

Інтелектуальні заходи, спрямовані на формування у працівників банківського патріотизму, організацію і проведення виховної і профілактичної роботи щодо запобігання правопорушень та злочинів, навчання працівників протидії спробам банківського шахрайства.

ШАХРАЙСТВО

ІСТОТНІ ОЗНАКИ ШАХРАЙСТВА

Структура персоналу банку, фірми залежно від готовності до шахрайських дій (за даними зарубіжних спеціалістів)

ЗЛОВЖИВАННЯ СЛУЖБОВИМ СТАНОВИЩЕМ ПРАЦІВНИКІВ БАНКУ

ЗЛОВЖИВАННЯ СЛУЖБОВИМ СТАНОВИЩЕМ ПРАЦІВНИКІВ БАНКУ

ОЗНАКИ ЗЛОВЖИВАННЯ СЛУЖБОВИМ СТАНОВИЩЕМ І СКОЄННЯ ШАХРАЙСЬКИХ ДІЙ ПРАЦІВНИКАМИ БАНКУ

ЗАХОДИ ЗАХИСТУ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ ВІД ШАХРАЙСЬКИХ ПОСЯГАНЬ

Тема 3. Недобросовісна конкуренція та промислове шпигунство в банках

Мета лекційного заняття: формування у студентів сучасного економічного мислення щодо сутності грошей та еволюцію виникнення, ознайомити з натурально-речовими формами, виховувати інтерес до майбутньої професії економіста-фінансиста.

Лекція № 3 (2 год.)

8. Сутність недобросовісної конкуренції, її прояв у банках.

9. Поняття промислового шпигунства в банках.

10. Можливі способи залучення до роботи працівників банку промисловими шпигунами.

Питання на самостійне опрацювання:

1. Неправомірне використання ділової репутації банку (л).

2. Створення перешкод банку у процесі конкуренції та досягнення неправомірних переваг (л).