- •Тема 1. Введение в спецкурс
- •1.1 Понятие банковской системы, ее элементы и свойства
- •1.2 Правовой статус Центрального банка Российской Федерации
- •1.3 Правовое положение коммерческих банков и небанковских кредитных организаций
- •1.4 Государственная регистрация кредитных организаций
- •Лицензирование банковских операций
- •1.5 Банковская тайна
- •Тема 2. Банковские операции и банковские сделки.
- •2.1 Понятие банковской сделки и банковской операции
- •2.2 Лицензия на осуществление банковских операций
- •2.3 Экономические нормативы цб рф
- •Тема 3. Операции по приему вкладов и осуществлению безналичных расчетов
- •Часть 1. Договор банковского вклада. Договор банковского счета
- •3.1.1 Договор банковского вклада. Понятие, виды. Права и обязанности сторон, ответственность.
- •3.1.2 Понятие и содержание договора банковского счета
- •3.1.3 Виды банковских счетов
- •3.1.4 Порядок и основания заключения банковского счета
- •3.1.5 Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операций по банковскому счету
- •Часть 2. Правовое регулирование расчетов.
- •3.2.1 Понятие, принципы и способы расчетов
- •3.2.3 Расчеты по аккредитиву
- •3.2.4 Расчеты по инкассо
- •Расчеты чеками
- •3.2.6 Санкции и ответственность в расчетных правоотношениях
- •3.2.7 Кассовые операции
- •3.2.8 Электронные банковские услуги
- •4. Ссудные операции кредитных организаций
- •4.1 Понятие банковского кредитования
- •4.2 Классификация банковских кредитов
- •4.3 Правовая природа кредитного договора
- •4.4 Стороны, содержание и форма кредитного договора
- •4.5 Кредитование дебиторской задолженности.
- •4.6 Способы и особенности обеспечения банковских кредитов
- •Неустойка
- •Удержание имущества должника
- •Поручительство
- •Банковская гарантия
- •5. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- •5.1 Понятие и особенности ценной бумаги как объекта рынка ценных бумаг.
- •5.2 Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •5.4 Инвестиционные операции.
- •5.5 Доверительное управление ценными бумагами клиентов.
- •6. Валютные операции кредитных организаций.
- •6.1 Понятие, виды, объекты и субъекты валютных операций
- •6.2 Лицензирование валютных операций
- •6.3 Валютные ограничения
- •6.4 Установление корреспондентских отношений с иностранными банками
- •Валютные операции резидентов
- •Валютные операции нерезидентов
- •Валютные счета резидентов и рублевые счета нерезидентов
- •6.5 Международные расчеты, валютные и кредитные отношения
1.4 Государственная регистрация кредитных организаций
Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 169-ФЗ)
Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.
Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены законодательством Российской Федерации.
Кредитная организация обязана информировать Банк России об изменении сведений, указанных в пункте 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", за исключением сведений о полученных лицензиях, в течение трех дней с момента таких изменений. Банк России не позднее одного рабочего дня со дня поступления соответствующей информации от кредитной организации сообщает об этом в уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о кредитной организации.
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 169-ФЗ)
Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.
Лицензирование банковских операций
Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе "О национальной платежной системе". (в ред. Фед. законов от 27.07.2006 N 140-ФЗ, от 17.05.2007 N 83-ФЗ, от 07.02.2011 №8-ФЗ, от 27.06.2011 №162-ФЗ)
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России") не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.
Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России. (в ред. Фед. закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2006 N 140-ФЗ)
Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
Государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Федерального закона "О банке развития".
(часть девятая введена Федеральным законом от 17.05.2007 N 83-ФЗ)
Источник: http://www.consultant.ru