Тема 1.2. Банківська система України

Система фінансових установ та банківська система України. Поняття фінансової установи та критерії віднесення юридичних осіб до фінансових установ. Поняття, функції та структура банківської системи України. Історичні аспекти банківської системи України. Сучасна банківська система: тенденції розвитку та подолання наслідків світової фінансової кризи. Поняття та види банківських об’єднань. Особливості правового статусу системоутворюючих банків.

Тема 1.3. Правовий статус Національного банку України

Правовий статус Національного банку України як центрального банку України та особливого органу державного управління. Його основне призначення, функції та операції. Керівні органи та структура. Статус працівників Національного банку України. Обмеження діяльності Національного банку України. Нормативно-правові акти Національного банку України. Мета і сфера банківського нагляду. Обмеження вимог Національного банку України. Взаємовідносини Національного банку України з Президентом України, Верховною Радою України та Кабінетом Міністрів України.

Тема 1. 4. Нагляд Національного банку України за діяльністю комерційних банків

Мета банківського регулювання та банківського нагляду. Правові засади здійснення НБУ банківського регулювання та банківського нагляду. Обмеження вимог НБУ. Зміст банківських правовідносин у сфері банківського регулювання та банківського нагляду. Підстави та обсяг банківського нагляду. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України.

Тема 1.5. Порядок створення та припинення діяльності банків

Порядок створення, державної реєстрації, ліцензування діяльності та реорганізації банків. Органи управління та контролю банку. Філії та представництва банку та їхній правовий статус. Банківські об’єднання, їх види, порядок створення та державної реєстрації. Зміст банківської діяльності та обмеження щодо неї. Фінансове посередництво банків та основні види банківських операцій (депозитні, кредитні, розрахункові, факторингові та лізингові). Операції що належать до виключно банківських операцій; банківська ліценція. Операції, що можуть провадитися іншими юридичними особами на підставі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій. Поняття та види фінансових установ. Основоположні засади здійснення взаємовідносин банку з клієнтами. Права клієнтів. Поняття «банківська таємниця» форми збереження банківської таємниці та підстави її розкриття. Зобов’язання банків із запобігання використанню банківської системи з метою легалізації грошей.

Змістовий модуль 2. Особлива частина банківського права

Тема 2.1. Операції банків

Правова природа розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки». Поняття та види банківських рахунків. Порядок відкриття та закриття поточних банківських рахунків. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України. Правове регулювання касових операцій в установах банків. Правила ведення касових операцій клієнтів банків. Ліміт касової готівки. Фінансова відповідальність за правопорушення в сфері готівкових розрахунків. Поняття та види платіжних систем. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.