10. Қаржыландыру қажеттілігі

Жоба бойынша жалпы инвестициялық шығындар мыналарды қамтиды:

15-кесте – Жобаның инвестициялары, мың теңге

Шығыстар	2 012
Негізгі капиталға инвестициялар	76 906
Айналым капиталы	3 730
Барлығы	80 636

Жобаны қаржыландыруды жоба бастамашысының өз қаражаты есебінен сияқты қарыз капиталы есебінен де жүзеге асыру жоспарлануда.

16-кесте – 2012 жылға арналған қаржыландыру бағдарламасы, мың теңге

Қаржыландыру көзі	Сомасы	Кезең	Үлесі
Өз қаражаты	28 073	01-06.2012	34%
Қарыз қаражаты	52 563	01-06.2012	66%
Барлығы	80 636		100%

Кредиттеудің мынадай шарттары қабылданды:

17-кесте - Кредиттеу шарттары

Кредит валютасы	теңге
Пайыздық ставка, жылдық	7%
Өтеу мерзімі, жыл	7,0
Пайыздар мен негізгі борышты төлеу	ай сайын
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай	9
Негізгі борышты өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай	9
Негізгі борышты өтеу түрі	тең үлестермен

18-кесте – Кредит бойынша төлемдер, мың тг

Кезең	Барлығы	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018
Игеру	52 563	52 563
Капиталдандыру %	1 934	1 934
Есептеу %	14 014	2 875	3 382	2 772	2 162	1 551	941	331
НБ өтеу	54 497	2 180	8 720	8 720	8 720	8 720	8 720	8 720
Өтелді,%	12 080	941	3 382	2 772	2 162	1 551	941	331
НБ қалдығы	0	52 317	43 598	34 878	26 159	17 439	8 720	0

Кредит басында жіберілген қабылданған олқылықтарға сәйкес толық көлемінде 2018 жылы өтеледі..

11. Жобаның тиімділігі

11.1 Cash-flow проекциясы

Cash-flow проекциясы (Ақша қаражаты қозғалысының есебі. 1-қосымша) нақты ақша ағынын, яғни қолма-қол ақша ағыны (нақты ақша ағынын) мен төлемдерді (нақты ақшаның кетуін) көрсетіп отыр. Есеп 3 бөлімнен тұрады:

• операциялық қызмет — қызметтің негізгі түрі, сондай-ақ компанияның ақша қаражатының түсуі мен жұмсалуын құрайтын нақты қызмет;

• инвестициялық қызмет — айналымнан тыс активтерді (негізгі қаражат, материалдық емес активтер) және басқа да инвестицияларды құрумен және сатумен байланысты қызмет түрі;

• қаржы қызметі — компанияның капиталы мен қарыз қаражатының мөлшері мен құрамының өзгеруіне алып келетін қызмет түрі. Әдетте, мұндай қызмет операциялық және инвестициялық қызметті қаржыландыру үшін қажетті кредиттер мен қарыздарды тарту мен қайтаруға байланысты болады.

Ақша ағынына жасалған талдау жобаның жылдар бойынша оң серпінін көрсетіп отыр.