Програма курсу Тема 1. Теоретичні основи банківського права України

Поняття банківського права. Загальна характеристика банківського права як самостійної галузі в системі права України. Місце банківського права серед інших галузей права. Особливі риси банківського права. Система банківського права. Банківські правовідносини: поняття, зміст та види. Поняття та особливості банківської діяльності.

Поняття та особливості джерел банківського права. Види джерел банківського права. Конституція України як джерело банківського права. Місце нормативно-правових актів Національного банку України у регулюванні банківських

Тенденції розвитку банківського законодавства.

Тема 2. Банківська система України

Поняття банківської системи, історичні аспекти її становлення та розвитку. Склад банківської системи України. Універсальні банки в структурі банківської системи України. Спеціалізовані банки в структурі банківської системи України. Порядок створення та особливості правового статусу державного банку. Кооперативні банки в структурі банківської системи. Проблеми функціонування банківської системи України.

Тема 3. Правове регулювання діяльності банківських об’єднань

Загальна характеристика банківських об’єднань. Поняття та особливості правового статусу банківських груп. Порядок створення банківських груп. Порядок призначення контролера у банківській групі. Види банківських груп. Припинення діяльності банківських груп.

Особливості створення та правовий статус небанківських груп. Банківські асоціації (спілки) та особливості їх правового статусу.

Тема 4. Правовий статус Національного банку України

Правовий статус НБУ як центрального банку країни, його основне призначення, функції та операції. Організаційно-функціональна структура Національного банку України. Керівні органи та структура. Обмеження діяльності Національного банку України. Нормативно-правові акти Національного банку України. Взаємовідносини Національного банку України з Президентом України, Верховною Радою України та Кабінетом Міністрів України.

Тема 5. Правовий статус комерційних банків

Банки в Україні та їхній правовий статус. Універсальні та спеціалізовані банки. Організаційно-правові форми банків. Сутність і роль комерційних банків, їх класифікація. Порядок створення комерційного банку. Вимоги щодо формування статутного капіталу комерційного банку. Регулятивний капітал банку. Істотна участь у банку та порядок її набуття. Порядок реорганізації та ліквідації комерційних банків

Організаційна структура та управління комерційним банком. Операції та послуги комерційних банків.

Порядок створення відокремлених підрозділів комерційних банків. Порядок ідентифікації філій іноземних банків.

Тема 6. Правове регулювання банківської таємниці

Поняття та особливості банківської таємниці. Відомості, що становлять банківську таємницю. Доступ до банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці. Відповідальність за розкриття банківської таємниці.

Співвідношення понять «банківська таємниця» та «ко­мерційна таємниця банку». Інститут банківської таємниці у праві зарубіжних країн