Тема 7. Правове регулювання банківської таємниці (1 год.)

Методичні рекомендації: при вивченні даної теми студенти повинні звернути увагу на законодавче визначення поняття «банківська таємниця» та окреслити відомості, що її становлять; розкрити особливості розкриття банківської таємниці; окрему увагу слід звернути на види юридичної відповідальності за розкриття банківської таємниці.

Питання для обговорення:

1. Поняття банківської таємниці. Співвідношення понять «банківська таємниця» та «комерційна таємниця банку».

2. Відомості, що становлять банківську таємницю.

3. Порядок розкриття банківської таємниці.

4. Доступ суб'єктів держави до інформації комерційних банків.

Практичні завдання:

Задача № 1.

Старший слідчий слідчого відділення податкової міліції ДПІ у Печерському районі міста Києва Новачук С. А. звернувся до суду з поданням про надання дозволу на розкриття АКБ «Правекс – Банк» банківської таємниці ТОВ ЦЕМД «Триденна» та проведення виїмки документів, які містять банківську таємницю.

Внесене подання слідчий обґрунтовує тим, що в провадженні слідчого відділення податкової міліції ДПІ у Печерському районі м. Києва знаходиться кримінальна справа № 79-00124, порушена за фактом замаху на заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем службовими особами ТОВ „Інтегро-Сервіс”, за ознаками злочину передбаченого ч. 2 ст. 15, ч. 5 ст. 191 КК України. У внесеному до суду поданні слідчим не зазначено, на розкриття якої саме банківської таємниці необхідно дозвіл.

Яке рішення повинен прийняти суд? Відповідь обґрунтуйте.

Задача № 2.

ДПІ у м. Нова Каховка звернулося до суду з заявою, в якій просить суд надати дозвіл на отримання інформації від Херсонської філії, що становить банківську таємницю, а саме: роздруківку (з вказівкою контрагентів та призначенням платежу) про рух та обіг коштів на рахунках ТОВ «Енергополіс» в м. Нова Каховка за період з 01.08. 03р. по 20.09. 07р. Яке рішення повинен прийняти суд?

Нормативні акти та література:

1. Конституція України // Відомості Верховної Ради України. — 1996. — № 30. — Ст. 141.

2. Господарський кодекс України // Відомості Верхов­ної Ради України. — 2003. — № 18—22.

3. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. № 435-ІV // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 7 грудня 2000 р. № 2121-111 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 1—2. – Ст. 1.

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р. № 679-ХІ\/ // Офіційний Вісник України. – 1999. – № 24 від 02. 07.99.

6. Закон України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» // Відомості Верховної Ради України.- 1994. - № 31. - Ст. 286 .

7. Закон України «Про електронний цифровий підпис» // Відомості Верховної Ради України. – 2003. - № 36. - Ст. 276.

8. Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджені Постановою Правління Національного банку України 14. 07. 2006 № 267. [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0935-06.

9. Судова практика розгляду справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб: узагальнення Верховного Суду України від 21.12.2009. р. - [Електронний ресурс]. - Режим доступу : http:/zakon.rada.gov.ua

10. Про надання роз’яснення (щодо невиконання банківськими установами судових рішень щодо розкриття банківської таємниці : лист Національного банку України від 09.09. 2008 № 47-112/249-12219. - [Електронний ресурс]. - Режим доступу : http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi

11. Шаповалова Анна Олександрівна. Забезпечення охорони банківської таємниці у кримінальному процесі України : Дис... канд. наук: 12.00.09 – 2009.

12. Гетманцев Данило Олександрович. Банківська таємниця: особливості її нормативно-правового регулювання в Україні та в законодавстві зарубіжних країн: дисертація канд. юрид. наук: 12.00.07 / Київський національний ун-т ім. Тараса Шевченка. - К. - 2003.