9.1. Необхідність фірми у фінансуванні

Власний капітал ПП «Троценко» на момент створення складає 25000 грн. Цих коштів недостатньо для створення власного бізнесу, тому фірма потребує додаткове інвестування. Для закупівлі сировини і матеріалів та виплати платежів протягом перших трьох місяців роботи закладу, оформлюється довгостроковий кредит у розмірі 130000 грн. на 5 років з Приватбанком під 18% річних.

9.2. Джерела фінансування

На початку роботи ПП «Троценко» джерелами фінансування стануть:

1) власний капітал у розмірі 25000 грн.;

2) банківський кредит на суму 130000 грн. – на основні засоби;

3) інвестиційний фонд на суму 16000 грн. – на оборотні засоби.

На другий другий рік діяльності джерела фінансування трохи зміняться: 1) власне фінансування з доходу, отриманого у результаті підприємницької діяльності у розмірі 451747 грн.;

2) інвестиційні внески на суму 22900 грн. – для придбання оборотних засобів.

У подальшому фірма планує розпоряджатися тільки власними коштами, і джерелом фінансування третій рік діяльності ПП «Троценко» буде власний дохід на суму 1188738 грн.

9.3. Використання фондів

На початку діяльності ПП «Троценко» отримані фонди будуть витрачатися на такі цілі:

• банківський кредит – закупівля товару і здійснення протягом перших трьох місяців роботи закладу;

• інвестиційні фонди – реклама та закупівля сировини і матеріалів;

• власний капітал – на непередбачені витрати.

За допомогою отриманого прибутку буде повернений інвестору його вклад з 20%-ю надбавкою, виплачено частину кредиту банку на суму 60000 грн. На фонд розвитку фірми будуть витрачені 140000 грн., а на фонд споживання буде витрачено 200800 грн.

У другому році кошти фірми фірми розподілятимуться наступним чином:

- повернення інвестиційного внеску у розмурі 19200 грн.;

- сплата відсотка за кредит на суму 14400 грн., на фонд розвитку фірми будуть витрачені 120000 грн.