- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
- •3. Функції нбу.
- •4. Облікова ставка як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •5. Обов’язкові резерви як інструмент регулювання нбу діяльності комерційних банків.
- •6. Визначення та класифікація комерційних банків.
- •7. Принципи діяльності банків.
- •8. Функції комерційних банків.
- •9. Класифікація операцій комерційних банків.
- •10. Порядок створення та реєстрації комерційних банків на Україні.
- •11. Охарактеризувати філії та представництва, викласти порядок їх створення.
- •12. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх валютних позицій.
- •13. Нормативи для комерційних банків, стосовно їх кредитних ризиків.
- •14. Нормативи ліквідності комерційних банків.
- •15. Нормативи капіталу для комерційних банків.
- •16. Ліцензування операцій з іноземною валютою.
- •17. Організація роботи комерційних банків по здійсненню ними зовнішньоекономічної діяльності.
- •18. Характеристика доходів комерційного банку.
- •19. Характеристика витрат комерційного банку.
- •20. Прибуток банків та його використання.
- •21. Склад і структура ресурсів комерційного банку.
- •22. Характеристика складових власного капіталу.
- •23. Функції та джерела формування капіталу банку.
- •24. Характеристика депозитів до запитання. Порядок відкриття рахунків в банках.
- •25. Характеристика строкових вкладів, фактори, які впливають на величину процентної ставки за ними.
- •26. Вклади населення, необхідність їх залучення комерційними банками.
- •27. Мета та порядок випуску банками ощадних сертифікатів.
- •28. Емісія облігацій комерційними банками.
- •29. Види міжбанківських кредитів та порядок їх надання.
- •30. Порядок та цілі отримання банками кредитів від нбу.
- •31. Світовий досвід у проведенні аукціонів з рефінансування центробанками.
- •32. Управління залученими коштами банків на рівні самих комерційних банків.
- •33. Управління ресурсною базою на рівні нбу.
- •34. Організація та принципи проведення безготівкових розрахунків.
- •35. Характеристика міжбанківських розрахунків.
- •36. Порядок проведення міжбанківських розрахунків через сеп.
- •37. Характеристика видів платіжних карток та операцій банків з платіжними картками.
- •38. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних доручень.
- •39. Характеристика розрахунків за допомогою платіжних вимог-доручень.
- •40. Характеристика розрахунків за допомогою чеків.
- •41. Характеристика розрахунків за допомогою акредитиву.
- •42. Характеристика розрахунків за допомогою банківського інкасо.
- •43. Характеристика розрахунків за допомогою планових платежів.
- •44. Розрахунки шляхом заліку взаємовимог.
- •45. Банківський контроль за здійсненням розрахунків.
- •46. Організація касової роботи в установах банків.
- •47. Порядок видачі банками готівкових коштів.
- •48. Порядок приймання банками готівкових коштів.
- •49. Взаємозв’язок касових і емісійних операцій банків.
- •50. Напрямки організації банками готівкового грошового обігу.
- •51. Класифікація банківських кредитів.
- •52. Характеристика суб’єктів кредитних відносин.
- •53. Принципи банківського кредитування.
- •54. Зміст методів кредитування та характеристика позичкових рахунків.
- •55. Зміст та місце кредитного договору в кредитній угоді.
- •56. Етапи процесу кредитування.
- •57. Умови одержання позичок в банках.
- •58. Оцінка банком кредитоспроможності позичальника.
- •59. Застава, заклад як методи забезпечення повернення позичок.
- •60. Страхування відповідальності позичальника.
- •61. Гарантії як засіб зниження кредитного ризику.
- •62. Уступка вимог, цесія як форми забезпечення повернення кредиту.
- •63. Кредитний ризик та шляхи його зниження.
- •64. Проблемні позички. Кредитний моніторинг.
- •65. Характеристика факторів, які впливають на розмір ставки за кредитами.
- •66. Види та порядок надання банками кредитів під заставу цінних паперів.
- •67. Організація проведення кредитування під іпотеку.
- •68. Цілі, проблеми і порядок надання банками споживчих кредитів.
- •69. Характеристика консорціумного кредиту.
- •70. Кредитування банками сільськогосподарських підприємств.
- •71. Умови надання ломбардних позичок.
- •72. Організація розрахунків за допомогою векселів.
- •73. Вексельні кредити, порядок їх надання.
- •74. Операції комерційного банку з векселями підприємств.
- •75. Торговельні операції з векселями.
- •76. Гарантійні операції з векселями.
- •77. Мета та зміст діяльності банків на ринку цінних паперів.
- •78. Зміст роботи банку з овдп.
- •79. Функціонування первинного та вторинного ринку овдп.
- •80. Суть операцій “репо”.
- •81. Види та зміст операцій банку з власними фінансовими продуктами.
- •83. Участь банків у біржовій торгівлі цінними паперами.
- •84. Порядок проведення операцій з цінними паперами у Першій фондовій торгівельній системі (пфтс).
- •85. Економічна сутність і форми інвестицій.
- •86. Класифікація інвестицій.
- •87. Правове регулювання інвестиційної діяльності в Україні.
- •9. Регулювання умов здійснення інвестицій за межі держави. Це регулювання здійснює нбу: відкриття філій за кордоном, придбання рухомого і нерухомого майна, цінних паперів та інше.
- •88. Місце банків у інвестиційній активності суспільства.
- •89. Інвестування шляхом кредитування.
- •90. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування.
- •91. Взаємозв’язок кредитних і інвестиційних операцій банків.
- •92. Ризики, властиві інвестиційним операціям та шляхи їх зниження.
- •93. Відкриття валютних рахунків.
- •94. Класифікація валютних операцій комерційного банку.
- •95. Правила купівлі-продажу валюти на міжбанківському валютному ринку.
- •96. Валютний курс та характеристика його видів.
- •97. Порядок організації роботи пунктів обміну іноземної валюти.
- •100. Напрямки страхування валютних ризиків.
- •101. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України.
- •98. Основні положення вивезення інвалюти за кордон України.
- •99. Особливості кредитування у іноземній валюті.
- •102. Операції банків з міжнародних торгівельних розрахунків.
- •103. Операції банків з дорогоцінними металами.
- •104. Зміст факторингових послуг банку.
- •105. Зміст лізингових послуг банку.
- •106. Охарактеризувати елементи лізингової угоди.
- •107. Зміст трастових послуг банку.
- •108. Характеристика посередницьких, консультаційних та інформаційних послуг банка.
- •109. Формування резервів під ризики за активними операціями.
- •110. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності.
- •111. Прибутковість банку.
- •112. Ліквідність та платоспроможність банку.
- •113. Регулювання банківської діяльності та нагляд.
- •1. Рівні банківської системи України, основні етапи її розвитку.
- •2. Сутність поняття „банк”.
28. Емісія облігацій комерційними банками.
Кошти, мобілізовані балками на основі випуску облігацій вважаються запозиченими. Від ощадних сертифікатів облігації відрізняються:
1. Строком випуску (облігації не можуть випускатися на строк менше одного року).
2. Порядком випуску.
Випуск облігацій можливий лише при умові повної сплати усіх випущених цим банком акцій або повної сплати засновниками своїх часток в статутний фонд банка (на суму меншу, ніж 25% статутного фонду).
Випуск облігацій регламентується Законом України "Про цінні папери та фондову біржу".
Всі випуски облігацій незалежно від величини випуски і кількості інвесторів повинен в обов'язковому порядку реєструватися в НБУ. Кошти, мобілізовані банком на основі випуску облігацій, не включаються у розрахунки економічних нормативів.
29. Види міжбанківських кредитів та порядок їх надання.
Свої кредитні ресурси банки можуть поповнювати за рахунок міжбанківського кредиту. Вільними банківськими ресурсами торгують лише стійкі у фінансовому плані банки. Для них розміщувати ресурси в інші банки менш ризиковано ніж кредитувати підприємства, так як гарантія повернення кредиту з боку банка вище ніж з боку підприємства.
В між нар практиці найбільш розповсюдженні МБК строком 1, 3, 6 місяців. Мінімальний строк – 1 день (овернайт). Стака по МБК може бути нижчою, ніж облікова і залежить від кількості вільних ресурсів, які обертаються на ринку.
Залучення міжбанківського кредиту може відбуватися 2 способами:1.самостійно шляхом прямих переговорів 2.через фінансового посередника (на Укр. не використовується оскільки діє система елекроних платежів яка дозволяє банкам проводити операції в лічені секунди).
В разі коли банки домовляються самостійно їх відносини оформлюються договором про міжбанківський кредит. Основна маса таких договорів складається у строковій формі, а інша у поточній. Поточна форма договорів передбачає надання МБК на мінімальний строк, після якого кредит переходить у категорія на вимогу і може вимагатися банком-кредитором у будь-який момент. Якщо позичальник не має можливості повернути міжбанківський кредит у строк за рахунок власних ресурсів, він звертається до строкових позичок у інших банках. Філії банків не мають доступу до ринку МБК(міжфілійні МФК).
30. Порядок та цілі отримання банками кредитів від нбу.
Надання НБУ кредитів к.б. під відповідне забезпечення має назву рефінансування. В теперішній час кредити банкам надаються лише для ліквідації нестачі ресурсів. Для ефективного регулювання г.-к. ринку, управління ліквідності банківської системи, виконання функцій кредитора останньої інстанції НБУ застосовує такі механізми рефінансування банків:
операції на відкритому ринку
а. рефінансування на строк до 14 днів
б. рефінансування на строк до 180 днів
в. використання постійнодіючої лінії рефінансування для надання кредитів банків “overnight”.
Всі операції на відкритому ринку здійснюються тільки під забезпечення держ. ЦП, під векселі суб’єктів господарської діяльності – резидентів Укр., векселі держ. казначейства Укр.
За пунктами а і б рефінансування здійснюється через кількісний або % тендер.
Ставка рефінансування яка склалася не підлягає змінами і не може бути нижче ніж облікова ставка. Банк може надати лише 1 заяву на участь у тендері і надає при цьому однорідну заставу.
надання стабілізаційного кредиту. Цей кредит надається банкам які знаходяться в режимі фінансового оздоровлення або банкам які взяли на себе борги банків які перебувають у режимі фінансового оздоровлення. Такий кредит надається строком на 3 роки і під забезпечення ліквідними активами банку позичальника або гарантією іншого фін. стабільного банку.