Тема 13: Актуальні питання правового регулювання функціонування фінансово-кредитної системи України

Система фінансово-кредитних організацій України. Правова природа та роль в фінансово-кредитній системі Національного банку Україні та банків. Місце в фінансово-кредитній системі органів Державної казначейської служби України. Правовий статус Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг. Державне регулювання страхової діяльності. Функції органів контролю за діяльністю в сфері страхування. Державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг.

Банківське право в системі права України. Співвідношення банківського та фінансового права. Фінансово-правовий інститут регулювання банківської діяльності.

Конституційні основи банківської діяльності. Законодавство про банки і банківську діяльність в Україні.

Банківська система України: рівні та види банків. Правове положення Національного банку України (НБУ). Операції Національного банку України. Грошові фонди Національного банку України. Гарантії незалежності Національного Банку України. НБУ як орган банківського регулювання. Рефінансування та капіталізація банків. Державні стандарти, які забезпечують стійкість кредитних організацій.

Поняття і сутність комерційного банку, зміст банківської діяльності. Фінансово-правовий статус комерційних банків. Види грошових фондів банків. Проблеми правового регулювання формування грошових фондів банків.

Правові основи створення, реорганізації і ліквідації банків. Державна реєстрація банку і ліцензування його діяльності. Реорганізація банків і створення в результаті нового банку. Ліквідація банку.

Правові основи нагляду Національного банку України за діяльністю банків. Форми, види та методи банківського нагляду. Рівні та компетенція суб’єктів фінансового моніторингу. Правозахисна діяльність прокуратури України в сфері додержання банківського законодавства.

Тема 14: Проблеми фінансово-правового регулювання банківських операцій, грошового обігу та переказу коштів

Правове регулювання, поняття та види банківських операцій.

Правові основи та актуальні питання банківського кредитування. Принципи банківського кредитування. Банківський кредит як економічна категорія. Підвищення ролі банківського кредиту в умовах ринкової економіки. Методи регламентації відносин з банківського кредитування. Принципи банківського кредитування. Гарантії захисту прав сторін у відносинах банківського кредиту та банківського вкладу.

Фінансово-правові аспекти інституту банківського рахунка. Види банківських рахунків. Правовий режим банківської таємниці.

Особливості правового регулювання розрахункових відносин. Види розрахункових відносин. Фінансово-правове регулювання розрахункових відносин у різних сферах господарювання. Особливості розрахункових відносин у системі Державної казначейської служби.

Здійснення готівкових розрахунків у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг із використанням реєстраторів розрахункових операцій. Порядок реєстрації, опломбування та застосування реєстраторів розрахункових операцій за товари (послуги). Фінансовий контроль за здійсненням готівкових розрахунків.

Правова природа готівкових і безготівкових грошей. Поняття грошового обігу. Поняття грошової системи країни. Елементи грошової системи країни. Правове регулювання грошового обігу. Державний апарат, який здійснює регулювання грошового обігу. Баланс доходів і видатків Національного банку України, його зміст і призначення. Платіжний баланс України. Емісійне право Національного банку України. Методи державного регулювання грошового обігу. Право грошового обігу як інститут фінансового права.

Загальний порядок ведення касових операцій. Операційна каса. Ліміти залишку готівки в касах. Поняття і зміст платіжної системи, фінансово-правове регулювання переказу коштів в Україні. .

Поняття безготівкових розрахунків та їх правові основи. Принципи здійснення безготівкових розрахунків. Черговість здійснення платежів. Контроль Національного банку України за веденням касових операцій.

Класифікація безготівкових розрахунків. Міждержавні розрахунки. Міжбанківські розрахунки. Розрахунки юридичних та фізичних осіб.

Рахунки в банках для здійснення безготівкових розрахунків. Порядок відкриття, переоформлення та закриття поточних, бюджетних і кореспондентських рахунків в кредитних установах. Правові форми безготівкових розрахунків. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків. Розрахунки за акредитивами. Розрахунки під час здійснення заліку взаємної заборгованості. Розрахунки за допомогою систем дистанційного обслуговування. Розрахунки з допомогою векселів. Розрахунки з допомогою банківських платіжних карток.

Списання коштів з рахунків клієнтів банків. Договірне списання коштів з рахунків. Примусове списання коштів на підставі виконавчих документів, що видані судами.

Відповідальність за порушення банківського законодавства.