37.Деятельность ооиупа (организация, осуществляющая инвестиционное управление пенсионными активами)

В казахстанской структуре накопительной пенсионной системы действуют три основных элемента: пенсионные фонды, организации, осуществляющие инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), и банки-кастодианы. ООИУПА, как следует из их названия, управляют пенсионными активами, инвестируя их в различные инструменты, разрешенные законодательством. У ООИУПА две основные задачи: инвестировать пенсионные активы и регулярно производить их оценку. Помимо этого, ООИУПА должна регулярно отчитываться о своей деятельности перед АФН и НПФ, а также через СМИ – перед вкладчиками фондов. Инвестиционное управление пенсионными активами накопительного пенсионного фонда проводится организацией, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, либо накопительным пенсионным фондом самостоятельно при наличии у него соответствующей лицензии на право занятия таким видом деятельности. Закон Республики Казахстан от 20 июня 1997 года «О пенсионном обеспечении в РК» ООИУПА значительно отличаются от других инвестиционных компаний. Во-первых, они ограничены в выборе направлений для инвестирования. Перечень инструментов, в которые ООИУПА могут вкладывать пенсионные накопления, определяется Агентством финансового надзора. Это наиболее надежные инструменты с невысокой доходностью, но зато с минимальной степенью риска. Во-вторых, пенсионный фонд вправе потребовать от нее возмещения убытков, вызванных ненадлежащим управлением пенсионными активами. ООИУПА несет ответственность по своим обязательствам перед накопительным пенсионным фондом и перед вкладчиками всем принадлежащим ей имуществом. В-третьих, законодательство предъявляет к самой ООИУПА, а также к ее акционерам и руководителям целый ряд требований и ограничений, которые не действуют для других инвестиционных компаний.

38. Деятельность банков – кастодианов

Кастодиан - это юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года. Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК (сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной Комиссией РК по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю документацию включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана. Кастодиальная деятельность это - деятельность специализированных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов. Кастодиан осуществляет следующие функции: контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов; обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение; учет именных ценных бумаг; осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг; выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов; исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов; получение доходов по ценным бумагам и зачисление их на счета клиентов; передача информации от эмитента клиентам; выплаты денежных средств по приказам клиентов; предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству РК. Обязанности кастодиана: контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов; надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов; исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием; неразглашение информации о счетах клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК; обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и денежных средств; соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств; предоставление информации о состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию; ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре. Кастодиан не вправе как-либо использовать информацию, если это: наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента; используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц, если это противоречит законодательству РКВ случаях, если в результате неправомерных действий, либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством РК.