8.4. Снижение рисков на основе группового выбора

Современный руководитель, пытаясь уменьшить влияние негативных факторов в хозяйственной деятельности организации, должен умело использовать не только имеющиеся материально-денежные ресурсы, но и весь интеллектуальный потенциал персонала, при этом смысл пословицы «Одна голова хорошо, а две лучше» может быть дополнен другим полезным выражением: «Семь раз отмерь – один раз отрежь». В совокупности вышеназванные житейские истины хорошо раскрывают смысл группового подхода к разрешению рисковых ситуаций.

Формирование модели группового выбора при проведении деловых игр по управлению рисками связано с соблюдением следующих правил группового взаимодействия:

1. У каждого из членов игровой команды имеется право обязательного учета его предложений при разработке общего решения.

2. Разрабатываемое решение не должно быть постоянным и независимым от изменяющихся предпочтений членов группы.

3. Авторитарный подход к принятию решения полностью исключается, а также групповое предпочтение не должно идентифицироваться с авторитетным мнением одного члена группы.

4. Групповые и индивидуальные предпочтения должны совмещаться в случае наложения нескольких одинаковых индивидуальных выборов на аналогичный групповой.

5. Число сравниваемых как индивидуальных, так и групповых альтернатив должно быть не менее трех (так как начиная с трех альтернатив возможно проявление нетранзитивности суждений).

Игровая практика показывает, что в большинстве случае на первом этапе ведения группового выбора получается отрицательный (несогласованный полностью) результат. Тогда в дело вступает основное правило группового выбора – преобладание мнения простого большинства, т. е. демократический подход к выбору общегруппового решения.

Но в реальной хозяйственной практике могут возникать ситуации, когда меньшинство не признает вышеназванное правило и готово расколоть группу, перейдя на автономное существование. Чем это чревато, хорошо известно всем, в том числе и в современной мировой истории. В таком случае наиболее верная стратегия – начать переговорный процесс с целью найти компромиссное решение.

Общеизвестно, что деловые переговоры – наиболее совершенный, и в то же время наиболее сложный путь разрешения конфликтов. В ходе ведения деловых встреч можно целенаправленно влиять на мнение других участников переговоров, оценивать как положительные перспективы, так и негативные тенденции. Часто случается, что только в ходе ведения взаимных деловых консультаций можно получить необходимую информацию для разработки и принятия дальнейших решений, наметить будущих союзников по переговорам и окончательно выявить группу противодействия.

Рассмотрим некоторые подходы к поиску компромиссных решений в группе, состоящей из нескольких лиц. Сразу условимся, что рассматриваемая группа может включать: 1) участников, не общающихся друг с другом;

2) или лиц, которые готовы вступать в деловые переговоры и образовывать коалиции. Понятно, что если отдельный участник переговорного процесса действует независимо от остальных лиц, не ведет переговоров и не вступает в коалиции, то сценарий поведения такой группы будет проходить по правилам парных игр, и будет похож на популярную телевизионную игру «Один против всех». С точки зрения возможности группового выбора такой вариант не актуален, так как не позволяет в полной мере задействовать игровой потенциал всей группы.

При ведении игры на условиях поиска группового выбора тремя и более альтернативными субъектами, все усложняется и появляется необходимость уточнения правил ведения игры с определением полномочий каждого игрока. Правила переговорного процесса, в отличие от классической модели положительного группового выбора могут быть самые разные. Например, в одном случае игроки могут лишь выдвигать предложения о распределении полномочий, обмениваться информацией и призывать других участников создать совместную коалицию. В другом случае каждый из игроков может обладать правом обязательного учета его мнения при рассмотрении лично его предложений, для преодоления возможного мнения «социального равенства».

С использованием методов группового выбора, «вмонтированных» в соответствующие компьютерные программные продукты, в настоящее время решаются экономические задачи инвестирования в бизнес-проекты финансовых средств группой ответственных лиц, принятия совместных политических решений, утверждения экологических программ и др. Наиболее известным программным продуктом, обеспечивающим решение подобных задач с помощью компьютера, является интерактивная система выбора сдерживающих действий "DACIS" (от англ. "Detterence Actions Choice Interactive System"), с помощью которой обученные специалисты могут технологически реализовывать вышеназванный подход к обоснованию управленческих решений. Разработанная программа позволяет последовательно оценивать весь процесс принятия коллективного решения коалицией конкурента и рассчитывать ожидаемую реакцию конкурирующей группировки на управленческие действия, предпринимаемые инициатором переговоров. Для проведения расчетов с помощью компьютерной системы "DACIS" необходимо вести факторинг по следующим показателям: структура взаимовлияний членов коалиции; индивидуальные начальные реакции каждого члена коалиции на действия оперирующей стороны. В ходе обработки вводимых в систему данных рассчитываются проблемные точки (объекты) сдерживания переговорного процесса на основе анализа структуры взаимовлияний в группах доминирующих членов коалиции, мнение которых является определяющим для остальных (зависимых) членов. Может быть также определено наиболее вероятное мнение каждого из членов коалиции после проведения переговоров, а также учтена возможная ответная реакции конкурирующей группировки на альтернативные предложения инициирующей стороны.

Следует понимать, что использование даже самых совершенных систем оценки и управления рисками, не сможет полностью заменить опыт и интуицию зрелого, хорошо обученного руководителя. В то же время накопленный эмпирический опыт применения программных продуктов при подготовке серьезных деловых переговоров и разработке рискозащитных систем хозяйственных организаций показал, что у компаний, идущих на такие расходы, наблюдается рост доходности и усиление конкурентоспособности.

В заключение по данному разделу и, касательно содержания всей главы, необходимо отметить, что в современном бизнесе умение принимать взвешенные решения в условиях риска является неотъемлемым элементом корпоративной культуры организации. Занимаясь компьютеризированной формализацией процесса рискологического анализа, необходимо достигать такого состояния, когда каждое структурное подразделение способно выработать и поддерживать свой рисковый профиль, который учитывался бы общекорпоративной системой управления рисками. Ведение риск-мониторинга позволяет видеть, понимают ли руководители отдельных служб содержание и значимость основных рисков, а также принципы и методы управления ими. Один из распространенных видов общекорпоративного контроля за рисковых ситуаций - ежемесячное (поквартальное) составление сигнальной карты хозяйственных рисков.

Обращая внимание при принятии решений не только на традиционные показатели отчетности, но и учитывая одновременно реализуемые риски, руководители всех уровней будут точнее рассчитывать ожидаемые последствия своих решений.

Вопросы для изучения

1. В чем сущность индивидуального подхода к управлению рисками?

2. Какое принципиальное отличие ситуационного подхода от индивидуального в риск-менеджменте?

3. Какие вопросы являются главными при практической разработке стратегических альтернатив?

4. Назовите принцип стохастического доминирования.

5. Охарактеризуйте схему количественного стратегического анализа при проведении матричных игр

6. В чем главные особенности поведенческой реакции игроков в условиях группового выбора?

7. Каковы правила формирования модели группового взаимодействия?

8. В чем заключается предназначение интерактивной системы выбора сдерживающих действий "DACIS"?

ГЛОССАРИЙ

Административные методы управления рисками - методы управления, действие которых основано на силовом принуждении

Анализ - изучение качеств, свойств и характеристик объекта управления посредством его условного разделения на отдельные составные части

Адаптация - процесс приспособления человека или организации к существующим или изменяющимся условиям.

Активы - любая собственность компании: машины и оборудование, здания, запасы, банковские вклады и инвестиции в ценные бумаги, патенты и др.

Активы баланса (Assets) - статьи баланса, включающие оборотные активы, долгосрочные инвестиции, необоротные активы.

Акция - ценная бумага, свидетельствующая о внесении пая ее владельцем в капитал акционерного общества и дающая право на долю прибыли в форме дивиденда. ...

Базовые параметры - система критериев, способных адекватно отразить специфику конкретного объекта с учетом влияющих на него в тот или иной период времени факторов (систем...

Банкротство (несостоятельность) - признанный арбитражным судом или объявленный должником факт неспособности последнего удовлетворить требования кредиторов в полном объеме или исполнить договорные финансовые обязательства.

Балансовый отчет (Balance Sheet) - документ, отображающий структуру капитала организации.

Безрисковая зона - идеальная категория, которая определяет условия управленческой деятельности, при которых вероятность успешного осуществления любых запланированных действий равна 99,9%.

Бизнес-инкубатор - малое предприятие, создаваемое местными органами или крупными компаниями с целью «выращивания» новых предприятий для реализации инновационных проектов.

Валютный риск - вероятность получения денежного убытка при при проведении финансовых операций в результате изменения курса валют, которое может произойти в период между заключением контракта и фактическим производством расчетов по нему.

Внешние опасности и угрозы - опасности и угрозы, возникающие за пределами предприятия. Они не связаны с его производственной деятельностью. Как правило, это такие изменения окружающей среды, которые могут нанести предприятию ущерб

Внешние риски - риски, возникающие во внешней по отношению к организации среде. Обычно возникновение внешних рисков сопряжено с действием объективных факторов, не зависящих от воли руководства или собственников фирмы

Внутренние риски - риски, возникающие в рамках конкретной организации и непосредственным образом связанные с деятельностью ее менеджеров и рядовых работников

Венчурная компания - предприятие, осуществляющее хозяйственную деятельность в условиях повышенного риска.

Вторичный риск - риск, возникающий в результате применения реагирования на риски.

Готовая продукция (Finished Goods Inventory) - продукция полностью готовая, но не проданная.

Гарантийный риск - риск того, что вновь приобретенные ценные бумаги не найдут покупателя или понизятся в цене до периода размещения

Глобальная конкуренция - форма международной конкуренции, когда конкурентная позиция фирмы в одной стране существенно влияет на ее позиции в других странах.

Деловой риск - риск, обусловленный неопределенностью в отношении объема инвестиций, денежных потоков от производственной деятельности и ликвидационных стоимостей активов, вне зависимости от того, как осуществляется финансирование инвестиций

Допустимый риск -- это возможный размер потери прибыли от реализации того или иного проекта или от предпринимательской деятельности в целом. При этом данный вид предпринимательской деятельности или конкретная сделка, несмотря на вероятность риска, сохраняют свою экономическую целесообразность

Диагностика - деятельность по оценке состояния организации с целью определения проблем ее развития и вероятности наступления кризиса.

Диверсификация - процесс проникновения развивающегося бизнеса в другие отрасли производства.

Жизненный цикл продукции (технологии) - определенный период времени, в течение которого продукция (технология) обладает достаточным уровнем конкурентоспособности на рынке, обеспечивающим приемлемый коммерческий результат.

Задачи риск-менеджмента - профилактика возникновения рисков, минимизация ущерба, причиненного рисками, максимизация дополнительной прибыли, получаемой в результате управления рисками

Зона абсолютного риска - идеальная категория, определяющая условия управленческой деятельности, при которых вероятность выполнения запланированных мероприятий равна нулю.

Зона критического риска - область возможных потерь, превышающих величину ожидаемой прибыли вплоть до величины полной расчетной выручки (суммы затрат и ожидаемой прибыли)

Имущественный риск (Property Risk) - риск, связанный с разрушением, воровством или другими потерями имущества.

Инвестиционный риск - риск, связанный со спецификой вложения фирмой денежных средств в различные проекты

Инновационный риск - риск потерь, связанных с неудачной реализацией новых проектов

Инвестиционные решения (Investment Decision) - решения в области финансового менеджмента по вопросам инвестирования (капитальных вложений).

Имидж - образ, репутация, мнение широкой публики, потребителей и клиентов о престиже предприятия, его товарах и услугах.

Инвестиции - долгосрочные вложения частного или государственного капитала в различные отрасли национальной или зарубежной экономики с целью получения прибыли. ...

Индекс - цифровой статистический показатель, выражающий состояние и тенденции изменений того или иного явления.

Инновационный потенциал - набор производственных возможностей (технико-технологических, материально-денежных, интеллектуальных) организации в достижении поставленных инновационных целей.

Контролируемость (Controllabiblity) - степень влияния конкретного менеджера на издержки, выручку и т.д.

Контролируемые издержки (Сontrollable Cost) - любые издержки, которые изначально являются объектом влияния конкретного менеджера данного центра активности в данный промежуток времени.

Кредитный риск (credit risk) - риск невыполнения обязательств, невыплаты средств по договору  заемщиком, в результате чего кредитор несет финансовые потери.

Координация - обеспечение и поддержание взаимодействия между различными частями организации или различными организациями для достижения большей согласованности организуемой хозяйственной деятельности.

Личный риск (Personal Risc) - риск, связанный с прямой потерей для личности (например, здоровья или жизни).

Методы экспертных оценок - методы принятия управленческих решений, применяемые в условиях дефицита информации. Они наиболее хорошо подходят для умеренно-стохастических и стохастических ситуаций. Сущность этих методов заключается в том, что решение принимается посредством получения ответов специалистов на поставленные вопросы

Необоротные активы (Non Current Assets) - материальные (за вычетом начисленной амортизации) и нематериальные активы.

Организационная культура предприятия - совокупность ценностей, норм, правил поведения, обычаев, традиций, ориентиров, разделяемых его сотрудниками.

Прогнозирование - процесс научного предвидения, определение тенденций развития и образа будущего.

Производственный риск — риск, возникающий в ходе или результате производственной деятельности и связанный со снижением качества производимой продукции, нанесением ущерба окружающей среде, персоналу и третьим лицам.

Прямые издержки (Direct Cost) - издержки, которые могут быть идентифицированы, как экономически относящиеся к конкретному объекту.

Пассив баланса (Liabilitias) - заемный и собственный капитал организации, отраженный в балансе.

Процентный риск - один из видов банковского риска, обусловленный колебанием рыночных процентных ставок, которое может привести к уменьшению или к потере прибыли банка от кредитно-депозитных операций.

Прямые издержки по рабочей силе (Direct Labor Costs) - заработная плата за труд, которая может идентифицироваться, как экономически относящаяся к конкретному объекту производства.

Программа антикризисная - система мер, позволяющих вывести предприятие из кризиса (смягчить, отодвинуть кризис, уйти от кризиса, предупредить его, снять последствия наступившего кризиса и пр..

Риск-менеджмент - одно из основных направлений современного менеджмента, изучающее проблемы управления рисками, возникающими в деятельности самостоятельной хозяйственной организации

Реорганизация - изменение структуры и статуса предприятия путем слияния, выделения, поглощения, преобразования звеньев последнего.

Реструктуризация - изменение структуры чего-либо по определенным параметрам (сроку, назначению, величине, льготам, выплатам и т. д.) в связи с изменившимися внешними внутренними условиями ведения хозяйственной деятельности.

Риск по обязательствам (Liability Risc) - риск финансовых потерь нанесенных организацией кому-либо еще и должный быть покрытым организацией.

Ресурсы - необходимые средства (материальные и нематериальные) для выполнения какой-либо работы и получения ее результата.

Риск управленческий - характеристика управленческой деятельности, осуществляемой в ситуации той или иной степени неопределенности, позволяющая количественно и качественно оценить степень угрозы реализуемых и планируемых решений.

Риск экономический - экономические потери, материальный ущерб, вероятность которых связана с наличием неопределенности (недостаточности информации, недостоверности), а также возможные выгода и прибыль в случае успешной реализации рисковой ситуации.

Социальные методы управления рисками - методы управления, применяемые с целью формирования в организации единого сплоченного трудового коллектива (социума), ориентированного на достижение общей цели

SWOT – анализ - анализ сильных и слабых сторон фирмы, оценка ее возможностей и потенциальных угроз.

Спекулятивный риск (Speculativ Risk) - риск, связанный как с шансом проигрыша, так и с шансом выигрыша.

Структурный риск - риск ухудшения рыночной ситуации в целом, не связанный с конкретными видами предпринимательской деятельности. Обычно возникает в ходе экономической реструктуризации хозяйственных систем.

Страхуемый риск (Insurablle Risk) - риск, имеющие следующие черты: наличие большого количества единиц, подвергаемых риску; случайный характер потерь; наличие возможности изменения потерь; наличие возможности расчета вероятности проявления потерь; не слишком высокая страховая премия.

Тактика управления рисками - рациональное распределение и использование имеющихся в распоряжении организации ресурсов

Управление риском (Risk Management) - деятельность, направленная на сокращение издержек, связанных с риском.

Управленческий учет (Managerial Acconting) - бухгалтерская информация, используемая для принятия решений внутри организации (основа контроля, база для ценообразования, анализа финансовой деятельности и т.д.)

Финансовый риск - риск, возникающий при осуществлении финансового предпринимательства или финансовых сделок, исходя из того, что в финансовом предпринимательстве в роли товара выступают либо валюта, либо ценные бумаги, либо денежные средства

Финансовый учет (Financial  Acconting) - отрасль бухгалтерского учета, которая связана с представлением финансовой информации за пределы организации (финансовые отчеты, налоговые декларации, отчеты регулирующим органам).

Ценовой риск - риск потерь из-за будущих изменений рыночной цены товара или финансового инструмента. Различают три типа ценовых рисков: валютный риск, риск ставки процента и рыночный риск.

Центр издержек (Cost Center) - центр активности в котором менеджер учитывает только издержки (например, при матричной структуре управления таковыми являются функциональные подразделения).

Эксперт - специалист, обладающий знаниями, опытом в определенной области деятельности, на основе которых он дает мотивированное заключение по той или иной проблеме.

Чистый  доход (Net Incom) - оперативный доход плюс неоперативная выручка минус неоперативные расходы, минус выплата по налогам.

Чистый риск (Pure Risk) - риск, связанный лишь с шансами потери.