Лабораторная работа 3 Финансовые расчеты в excel

Цель работы: познакомиться с пользовательским интерфейсом встроенных функций Excel на примере решения задач финансовой математики, познакомиться с возможностями встроенных сервисных программ Подбор параметров и Диспетчер сценариев.

Финансовые расчеты, проводимые с помощью встроенных финансовых функций Excel (категория Финансовые), можно разделить на четыре группы:

1) наращение и дисконтирование^¹ доходов и затрат (БЗ, ПЗ, КПЕР, НОРМА, ПЛТ и др.);

2) анализ эффективности капитальных вложений (ЧПС, ВСД и др.);

3) расчеты по ценным бумагам (ДОХОД, ЦЕНА и др.);

4) расчет амортизационных отчислений (АПЛ, АМОРУВ и др.).

Всего в Excel 2003 встроено более 50 финансовых функций, 16 функций доступны сразу, остальные появляются в списке функций (рис. 3.1) после вызова пакета сервисных программ Пакет анализа (запустите Сервис  Надстройки  Пакет анализа).

Рассмотрим применение некоторых из них. Отметим, что в диалоговом окне каждой функции, есть ее краткое описание, описание ее аргументов, а также вызов более подробной справки о работе функции.

Примечание 1. В более ранних версиях Excel некоторые функции носят другое название: БС  БЗ, ПС  ПЗ, ЧПС  НПЗ, ПЛТ  ППЛАТ, СТАВКА  НОРМА.

Примечание 2. При использовании финансовых функций необходимо соблюдать следующее правило: суммы, которые вы платите, должны учитываться со знаком «–», а те, которые вы получаете, — со знаком «+».

Рис. 3.1 Диалоговое окно Мастера функций

Задания

Задание 1. В банк помещен депозит равный 5000 руб. По этому депозиту в первый год будет начислено: во второй — в третий — в четвертый и пятый — годовых. Используя финансовые функции Excel БЗРАСПИС, ПС, БС, провести следующие расчеты:

1) определить сумму на банковском счету в конце 5-го года;

2) определить сумму на банковском счету в конце пятого года при постоянной процентной ставке i, равной 13 %;

3) рассчитать начальный взнос, необходимый для обеспечения той же суммы, которая была получена в 1-м случае, при постоянной процентной ставке i, равной 13 %.

Решить аналогичную задачу, взяв данные из табл. 3.1.

Таблица 3.1 — Исходные данные для выполнения задания 1

Вариант