12.4. Логіко-структурні схеми

12.4.1. Побудуйте схему класифікації суб’єктів на банківський рахунок.

12.4.2. Побудуйте схему класифікації видів банківських рахунків у національній валюті.

12.4.3. Складіть схему правових форм безготівкових розрахунків.

12.4.4. Складіть схему грошової системи в Україні.

12.4.5. Побудуйте схему платіжних систем.

12.4.6. Складіть схему всіх видів банківських рахунків, передбачених законодавством України.

12.5. Творчі та аналітичні завдання

12.5.1. Проаналізуйте основні положення, які, згідно чинного законодавства, регламентують механізм реалізації платіжної системи в Україні та зробить висновки.

12.5.2. Проаналізуйте основні умови грошового обігу, які законодавчо закріплюються на території країни. Охарактеризуйте ці умови згідно з законодавчим полем в Україні.

12.5.3. Проаналізуйте розмежування понять «банківський вклад» і «банківський рахунок».

12.5.4. Охарактеризуйте особливості правової основи банківського рахунку? Поясніть ці особливості.

12.5.5. Проаналізуйте основні завдання банківських установ в організації готівкового обігу.

12.5.6. Проаналізуйте особливості правового регулювання банківської діяльності.

12.6. Реферативні завдання

1. Правова природа розрахункових операцій.

2. Особливості розрахункових відносин в Україні.

12.6.3. Характеристика рахунків в банках України.

12.6.4. Грошові реформи в Україні.

12.6.5. Правова природа договору банківського рахунку.

12.6.6. Правова природа грошового обороту.

12.7. Питання до самоконтролю

12.7.1. Назвіть нормативно-правові акти, якими регулюються засади функціонування платіжних систем в Україні.

12.7.2. Назвіть нормативно-правові акти, якими регулюється організація готівкового обігу та касових операцій в Україні.

12.7.3. Назвіть нормативно-правові акти, якими регулюється організація безготівкових рахунків в Україні.

12.7.4. Охарактеризуйте повноваження, якими наділений Національний банк України у сфері регулювання готівкового обігу.

12.7.5. Охарактеризуйте платіжні інструменти, передбачені чинним законодавством.

12.7.6. Згідно чинного законодавства назвіть державні грошові знаки, які можуть перебувати в обігу на території України.

12.7.7. Згідно чинного законодавства назвіть документи, які здійснюють правове регулювання готівкового обігу.

12.7.8. Поняття та види платіжної системи.

12.7.9. Види рахунків, передбачених чинним законодавством в Україні.

12.7.10. Перелік документів, які надаються банку для відкриття рахунків.

12.7.11. Види, правові форми безготівкових розрахунків.

12.7.12. Зміст касових правил. Ліміт касової готівки.

12.7.13. Загальні вимоги до здійснення безготівкових розрахунків.

12.7.14. Поняття та структура грошової системи України.

12.7.15. Види банківських рахунків в національній валюті.

Тема 13. Правове регулювання валютних відносин Методичні вказівки до вивчення теми

З'ясування правової природи і зміст валютного регулювання необхідно починати з поняття валюти, валютних цінностей (їхньої структури й елементі в), валютного фонду. Важливо зрозуміти яким чином валютне регулювання здійснюється через механізм валютних обмежень і валютного контролю. Для цього студентам необхідно звернутись до положень, які викладені у валютному законодавстві. Останнє характеризується нормативними актами різної юридичної сили, змісту та форм.

Одним із найважливіших нормативних актів є Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю», поглиблене вивчення якого дозволить засвоїти положення режиму здійснення валютних операцій на території України, загальні принципи валютного регулювання, повноваження державних органів і функції банків та інших кредитно-фінансових установ України в регулюванні валютних операцій, права та обов’язки суб’єктів валютних відносин, порядок здійснення валютного контролю, відповідальність за порушення валютного законодавства.

Ознайомлення з положеннями, які викладені у статтях 192, 193, 524, 533 Цивільного Кодексу України, дозволить зрозуміти реалізацію принципу обмеження використання іноземної валюти в господарському обігу держави, який лежить в основі валютного законодавства.

Особливу увагу треба звернути на систему органів, що здійснюють валютне регулювання. Це стосується функцій Верховної Ради України згідно з Конституцією України (ст. 92 п. 2, ст. 92 п. 9, ст. 92 п. 22.1), повноважень КМУ та НБУ, відповідно до п. 2 ст. 11 та п.1 ст. 11 Декрету Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання».

Зверніть увагу на відміни індивідуальної ліцензії від генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій, порядок і терміни видачі, перелік документів необхідних для їх одержання, а також підстави для відмови у видачі ліцензій, які визначаються НБУ. Це стосується також ознайомлення з правилами НБУ, які встановлюють спеціальні вимоги щодо здійснення операцій з валютними цінностями і сформульовані згідно з Законом України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті».

Контроль за дотриманням валютного законодавства у здійсненні валютних операцій покладено на державні органи. Головним органом визначено НБУ. Функції викладено в ст. 13 Декрету КМУ «Про систему валютного регулювання». Студентам треба знати яка відповідальність настає за порушення валютного законодавства, яким чином регулюється притягнення до відповідальності, умови оскарження дій посадовців.