3.2. Краткая история денег

3.2.1. Предыстория денег

Исторически первым видом денег были товарные деньги. В разных странах в положении денег оказывались товары, на которые существовал устойчивый повседневный спрос и которые имели широкое хождение именно в силу своей общепризнанной полезности (скот, табак, рыба, в России  меха). Лишь постепенно роль денег закрепилась за особыми, специально для этого предназначенными товарами.

Марксистская теория исторической смены форм стоимости

Одно из наиболее известных объяснений этого исторического процесса дала марксистская школа в своей теории исторической смены форм стоимости. Под формами стоимости марксизм в данном случае понимает господствовавшие в обществе способы обмена товаров.

Согласно названной теории, развитие товарного обмена прошло следующие стадии:

1) простая, или случайная, форма стоимости. Она соответствовала ранней ступени обмена, когда он имел случайный характер. Один товар эпизодически, нерегулярно, по мере необходимости обменивался на другой. Формализованно это можно выразить следующей пропорцией:

Как видно, обмен товаров происходил непосредственно, без денег;

2) полная, или развернутая, форма стоимости. Этот способ обмена появился в условиях более систематичных рыночных контактов, когда развитие общественного разделения труда сделало его повседневно необходимым для субъектов экономики. В обмен включались многочисленные товары, но денег все еще не существовало.

Легко заметить что эта форма стоимости соответствует современному бартеру, при котором желание обменяться товарами должно совпасть у обоих участников сделки. Поскольку это происходит не всегда, часто приходится выстраивать длинную цепочку обменов, чтобы заполучить нужный товар;

3) всеобщая форма стоимости. Она характеризуется выделением из товарного мира отдельного товара, играющего на местном рынке роль всеобщего эквивалента, т. е. обладающего высокой или даже абсолютной ликвидностью. Формализованная запись хода обмена в этом случае такова:

Товар N (в разных странах это могли быть меха, скот, соль и т. п.) здесь во всем подобен деньгам, за исключением одного: быть деньгами не единственная, а может быть, и не главная его функция. Этот товар одновременно активно используют по прямому назначению (так, солью солят еду);

4) денежная форма стоимости. Данный способ обмена характеризуется закреплением функций денег за благородными металлами.

Весь товарный мир разделился на товары и деньги, выполняющие роль всеобщего эквивалента. На столетия золото стало восприниматься в первую очередь как символ денег и богатства, и лишь во вторую  как желтый металл с определенными физико-химическими свойствами.

3.2.2. Металлические денежные системы

Предпосылки денежной роли благородных металлов

Почему именно благородные металлы столь долго служили человечеству деньгами? Хотя деньгами могут быть разнообразные товары, но материал для денег должен отвечать следующим требованиям: износостойкость, портативность, стабильность, однородность, делимость, узнаваемость и др. Драгоценные металлы соответствовали этим требованиям; они и «взяли на себя» выполнение этой миссии.

В зависимости от числа металлов, которые в данной стране были приняты в качестве всеобщего эквивалента, различают биметаллизм и монометаллизм.

Биметаллизм  денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными металлами  золотом и серебром.

Монометаллизм  денежная система, при которой только один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения. Он периодически устанавливался и отменялся в разных странах, пока в конце XIX в. не закрепился во всем мире в форме так называемого золотого стандарта  последней исторической формы металлического денежного обращения.

Так, в Древней Руси деньгами служили серебряные слитки. К ХII в. появились серебряные платежные слитки стандартного веса  гривны. Затем наиболее употребимой денежной единицей стал рубль, представлявший собой часть гривны. Это название он получил от процесса деления (рубки) серебряных платежных слитков. В более поздние времена серебряный монометаллизм существовал в России в 18431852 гг., а золотой стандарт  с 1897 г. до Первой мировой войны.

Золотой стандарт

В зависимости от характера размена денежных знаков на золото различают несколько разновидностей золотого монометаллизма. Наибольшее распространение получил золотомонетный стандарт, который характеризуется следующими чертами:

1) во внутреннем обращении страны находится полноценная золотая монета, золото выполняет все функции денег;

2) разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц;

3) находящиеся в обращении символические (неполноценные) деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые;

4) допускается свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.

Преимущества и недостатки золотого стандарта

Прямая связь денег с золотом обеспечивала денежной системе большую устойчивость. В эпоху золотого стандарта практически не наблюдалась инфляция. Сам материал, из которого сделаны деньги, весьма дорог, и когда покупательная способность денег начинает падать, золото просто уходит из обращения: никто не хочет отдавать его за бесценок.

Но у этого достоинства есть и обратная сторона: организация денежного обращения в условиях золотого стандарта  крайне дорогостоящее дело. Особенно серьезна эта проблема для нашего времени, когда объемы производства товаров и услуг достигли гигантских размеров. Ведь чем больше товарная масса, тем больше денег нужно для ее обращения. Кроме того (о чем подробнее рассказывается в курсе макроэкономики), золотой стандарт плохо совместим с активным государственным регулированием.

Отмена золотого стандарта

Исключительная дороговизна золотого денежного обращения особо остро проявляла себя в периоды войн и кризисов, когда у государства не оставалось средств для его поддержания и одновременно была особенно велика потребность в выпуске (эмиссии) не обеспеченных золотом денег. Поэтому постепенный уход золотого стандарта с исторической сцены обычно ускорялся в периоды потрясений.

Так, в России в соответствии с реформой, подготовленной и блестяще проведенной в 18951897 гг. министром финансов С. Ю. Витте, основной денежной единицей стал золотой рубль. Но просуществовал он не долго  всего 17 лет, до 1914 г. Накануне Первой мировой войны рубль перестал обмениваться на золото (это было сделано в целях сохранения золотого запаса России). Позже обмен банкнот на золото уже не восстанавливался.

В большинстве стран демонтаж золотого стандарта произошел в 1933 г., сразу после Великой депрессии  самого тяжелого кризиса в истории капитализма. Позже было сделано несколько попыток его восстановить в урезанных формах, при которых размен денег на золото сохранялся не для всех валют (дольше всех держался доллар) и осуществлять его могли не все владельцы денег (до последнего момента это право сохраняли центральные банки иностранных государств). В 1971 г. США окончательно прекратили обмен долларов на золото по официальной цене, тем самым связь доллара с золотом была разорвана.

Демонетизация золота

Таким образом, золото утратило функции денежного и валютного металла и превратилось в товар, правда, с особыми физическими и социально-экономическими свойствами, т. е. произошла демонетизация золота. В 1978 г. демонетизация получила официальное юридическое оформление, когда поправками к уставу Международного валютного фонда (МВФ) была упразднена официальная цена золота и отменены золотое содержание и золотые паритеты валют. Члены МВФ перестали использовать золото для регулирования взаимных платежей.

Роль золота в современной экономике

Золото как товар с уникальными природными свойствами и со специфическими особенностями бывших денег теперь находит применение в четырех основных сферах:

1) в ювелирном деле;

2) в промышленности, науке, медицине, быту в качестве материала с особыми физико-химическими параметрами благородного металла;

3) в качестве средства накопления. Денежное прошлое золота обусловливает его приобретение как финансового актива в целях сохранения вкладываемых капиталов и сбережений от риска инфляционного обесценения и потерь;

4) в качестве государственных золотовалютных резервов. В современных условиях золото нельзя прямо обменять на иностранную валюту, но оно сохранило высокую ликвидность. Это сравнительно легко реализуемый товар, который в случае необходимости может быть продан на рынке для получения иностранной валюты.