- •Банківське право
- •Поняття і предмет банківського права.
- •Метод банківського права.
- •Спеціальні принципи банківського права.
- •Система і джерела банківського права.
- •1. Укази Президента України та постанови Кабінету Міністрів України.
- •2. Нормативні акти міністерств, державних комітетів, що стосуються сфери банківської діяльності, а також нормативні акти нбу.
- •Роль банківського права в умовах ринкової економіки.
- •Поняття банківського законодавства України та його особливості.
- •Основні положення Закону України «Про банки і банківську діяльність» (2000р.).
- •Глава 2
- •Норми банківського права та їх класифікація.
- •Банківські правовідносини, їх зміст і склад.
- •Поняття і функції банківської системи.
- •Правова основа банківської системи.
- •Структура банківської системи України.10
- •Роль банківської системи в регулюванні економічних відносин держави.
- •Правова природа Національного банку України.
- •Основи відносин Національного банку України з вищими органами держави.
- •Функції та операції Національного банку України.
- •Мережа і організаційна структура Національного банку України.
- •Економічні нормативи банківської діяльності.
- •Наглядові функції Національного банку України.
- •Заходи впливу, що застосовуються Національним банком.
- •2. Заходи впливу, що застосовуються Національним банком
- •3. Підстави та порядок застосування заходів впливу
- •Ліцензійні функції Національного банку України.
- •Організація роботи Національного банку України.
- •Повноваження Ради Національного банку України.
- •Повноваження і організація роботи Правління нбу.
- •Поняття і роль комерційних банків.
- •Правові основи діяльності комерційних банків.
- •Класифікація комерційних банків.
- •Організаційно-правові форми комерційних банків.
- •Порядок створення комерційних банків.
- •Відкриття філій та представництв комерційних банків.
- •Припинення діяльності комерційних банків.
- •Операції та послуги комерційних банків.
- •Створення комерційних банків за участю іноземних юридичних і фізичних осіб.
- •Статутний та інші фонди комерційних банків.
- •Правовий режим окремих видів активних операцій банків.
- •Організаційна структура комерційних банків.
- •Правова охорона банківської таємниці.
- •Провова основа банківського аудиту.
- •Основні положення статуту комерційного банку.
- •Порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій.
- •Правове регулювання грошового обігу.
- •Принципи здійснення розрахунків.
- •Правове регулювання розрахункових відносин.
- •Порядок відкриття і закриття рахунків в установах банку.
- •Види банківських рахунків.
- •Правові форми безготівкових розрахунків.
- •Правова природа договору банківського рахунку.
- •Відповідальність за порушення здійснення розрахунків.
- •Грошова система України та її елементи.
- •1. Функціональні елементи грошової системи:
- •Клірингова система розрахунків.
- •Поняття, призначення і види кредиту.
- •Кредитна система України.
- •Поняття і зміст кредитних правовідносин.
- •Принципи банківського кредитування.
- •Правова природа кредитного договору.
- •Види забезпечення за кредитним договором.
- •Відповідальність за порушення умов кредитного договору.
- •Правові методи впливу на зміцнення кредитної дисципліни.
- •Джерела формування банківського кредиту.
- •Поняття валютного законодавства і валютного регулювання.
- •Органи, що здійснюють валютне регулювання, та їх компетенція.
- •Правовий режим валютних операцій.
- •Види валютних операцій.
- •Валютний контроль в Україні.
- •67. Відповідальність за порушення норм валютного законодавства.
- •Порядок здійснення операцій з купівлі-продажу іноземної валюти.
- •Відповідальність за порушення норм валютного законодавства.65
- •Завдання і функції Ощадного банку України.
- •Валютні обмеження.
Створення комерційних банків за участю іноземних юридичних і фізичних осіб.
Правила НБУ встановлюють деякі особливості державної реєстрації банків з іноземним капіталом. В Україні банком з іноземним капіталом визначається банк, в якому частка капіталу, що належить хоча б одному іноземному інвестору, становить не менше 10 відсотків. Для відкриття дочірнього іноземного банку в нашій країні слід інвестувати 10 млн євро - мінімальну суму, необхідну для відкриття банку в Україні. Засновниками таких банків можуть бути іноземні юридичні та фізичні особи або ж за участю українських та іноземних юридичних і фізичних осіб (спільні банки). Для створення банку з іноземним капіталом його засновники зобов'язані отримати попередній дозвіл НБУ.
Для отримання попереднього дозволу для створення банку з іноземним капіталом до НБУ подаються такі документи:
- клопотання про надання попереднього дозволу;
- інформацію про склад засновників, їх ділову репутацію та наявність необхідних коштів для заснування банку;
- дозвіл іноземного контролюючого органу на участь у створенні банку в Україні або письмове запевнення іноземного засновника про відсутність у законодавстві країни його походження вимог щодо отримання такого дозволу;
- інформацію про андерайтера та його ділову репутацію. Крім документів, що подають українські засновники для утворення комерційного банку, іноземні юридичні особи подають:
- нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповноваженого органу управління іноземного інвестора про участь у створенні банку в Україні;
- письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог щодо попередньої згоди на здійснення інвестицій за кордон;
- нотаріально засвідчений за місцем видачі витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, де зареєстровано головний офіс іноземного інвестора;
Іноземні інвестори - фізичні особи для створення комерційного банку подають:
1) письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним чи іншим уповноваженим контролюючим органом країни, або письмове запевнення іноземного інвестора про відсутність вимог законодавства країни його перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;
2) анкету, яка має містити, зокрема, інформацію про відсутність судимості.
Ці документи мають бути нотаріально завірені за місцем їх видачі та легалізовані (підтверджені) в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надано Верховною Радою України.
Іноземні засновники подають також завірені переклади українською мовою всіх документів, викладених іноземною мовою, разом з оригіналами. Крім того, до зазначеного переліку документів додається ліцензія НБУ на створення банку за участю іноземних юридичних і фізичних осіб.