Тема 5. Европейская система центральных банков (есцб)

Организационная структура и функции подразделений ЕСЦБ

Европейская система центральных банков (ЕСЦБ_ - это международная банковская система, состоящая из национального Европейского центрального банка (ЕЦБ) и Национальных центральных банков (НЦБ) государств – членов Европейского Экономического Сообщества. Существование этой системы является неотъемлемой частью процесса образования Европейского экономического и валютного союза.

По своей структуре (ЕСЦБ отчасти похожа на Федеральную резервную систему в США. При этом, национальные центральные банки Великобритании, Дании, Греции и Швеции являются членами Европейской системы центральных банков со специальным статусом: им не разрешено принимать участие в принятие решений, касающихся проведение единой денежной политики для «зоны евро» и реализовать подобные решения.

Европейская система центральных банков включает в себя Европейский центральный банк и Национальные центральные банки стран – участниц «зон евро». В уставе ЕСЦБ и ЕЦБ провозглашена независимость этих организаций от других органов Союза, от правительств стран – членов ЕЭВС и любых других учреждений. Это вполне соответствует обычному статусу центрального банка в рамках отдельной страны. Вместе с тем существенное значение имеет зафиксированный в специальной статье устава «генеральный принцип», согласно которому Европейская система центральных банков управляется руководством («принимающими решения органами») Европейского центрального банка, и, прежде всего, Советом Управляющих. Советом Управляющих, верховный руководящий орган, включает в себя всех членов Исполнительной Дирекции и управляющих НЦБ только стран – участниц Европейского экономического и валютного союза.

К основным функциям Совета Управляющих относятся:

- адаптация инструкций и принятие решений, обеспечивающих достижение целей создания Европейской системы центральных банков;

- определение ключевых элементов денежной политики ЕЭВС, таких как процентные ставки, размер минимальных резервов Национальных центральных банков, разработка конкретных инструкций по её проведению

Кроме того, Совет Управляющих утверждает правила внутренней организации Европейского центрального банка и его руководящих органов, выполняет функции консультанта ЕЦБ и определяет порядок представления Европейской системы центральных банков в области международного сотрудничества.

Исполнительная Дирекция включает в себя президента, Вице – президента и четырёх членов, отобранных из числа кандидатов, имеющих большой профессиональный опыт в финансовой или банковской сфере. Они назначаются из граждан стран – членов ЕЭВС на встрече глав правительств этих стран по предложению Совета Европы. Исполнительная Дирекция должна проводить денежную политику в соответствии с инструкциями и правилами, принимаемыми Советом Управляющих Европейского центрального банка и, таким образом, руководить действиями НЦБ, принимая по необходимости ведомственные инструкции.

Генеральный Совет, третий руководящий орган Европейской системы центральных банков, включает Президента и Вице – президента Европейского центрального банка и Управляющих Национальными центральными банками всех стран Европейского Экономического Сообщества, независимо от их участия в ЕЭВС. Гениальный Совет выполняет функции:

- осуществление консультационных функций ЕСЦБ;

- сбор и обработка статистической информации;

- подготовка еженедельных консолидированных финансовых отчётности по операциям, проводимым НЦБ;

- принятие мер, относящихся к оплате Уставного капитала Европейского центрального банка в части, не урегулированной Общим Договором ЕЭС;

- разработка должностных инструкций и правил приёма на работу в ЕЦБ;

Организационная подготовка к процедуре установления окончательного фиксированного валютного курса национальных валют к евро.

Президент Европейского центрального банка одновременно является председателем всех трёх его руководящих органов: Совета Управляющих, Исполнительный Директор и Генерального Совета; при этом в двух первых случаях он располагает решающим голосом в случае равного распределения голосов. Коме того, Президент представляет ЕЦБ во внешних организациях или назначает доверенное лицо для этой роли. По отношению к третьим лицам он, по законодательству, представляет ЕЦБ.

В организации деятельности Европейского центрального банка широко и успешно используется институт кураторов, при котором каждый из шести членов Исполнительной Дирекции курирует определенное направление деятельности Европейского центрального банка.

Совет Управляющих ЕЦБ уполномочен разрабатывать кредитно-денежную политику, а Исполнительная Дирекция – претворять ее в жизнь. В той мере, в какой эту меру возможно и целесообразно, Европейский центральный банк прибегает к использованию возможности Национальных центральных банков.

Под руководством Совета Управляющих работают тридцать Комитетов:

- Комитет внутренних аудиторов;

- Комитет по банкнотам;

- Бюджетный комитет;

- Комитет внешне коммуникации;

- Комитет бухгалтерского учета и денежных доходов;

- Юридический комитет;

- Комитет по рыночным операциям;

- Комитет по денежно-кредитной политике;

- Комитет международных отношений;

- Статистический комитет;

- Комитет банковского надзора;

- Комитет информационных систем;

- Комитет платежно-расчетных систем.

Главной целью создания Европейской системы центральных банков, в соответствии со статьёй 2 Устава ЕСЦБ и ЕЦБ, является стабильность цен.

В октябре 1998 года совет Управляющих ЕЦБ уточнил главную цель денежно-кредитной политике ЕЭВС указов, что понятие стабильность цен предусматривает возможность роста гармонизированного индекса цен на потребительские товары до 2% в год, одновременно определив его структуру применительно к потребительским товарам и услугам.

Европейская система центральных банков в процессе своей деятельности осуществляет также следующие функции:

1. эмиссия банкнот и монет ЕЦБ является единственной организацией, имеющей право разрешить эмиссию банкнот, выраженных в евро. ЕСЦБ эмитирует эти банкноты, которые станут единственным законным платёжным средством в странах ЕЭВС.

2. сотрудничество в области банковского надзора. Роль ЕСЦБ в осуществлении банковского надзора достаточно ограничена. Система должна лишь вносить вклад в организационное проведение соответствующих мероприятий, и может предлагать свои рекомендации по сферам действия применимого здесь законодательства и порядку его применения Устав ЕСЦБ включает в себя положения, дающее ей право и на более прямое участие в банковском надзоре, однако такая передача полномочий потребовала бы единогласного решения Совета ЕЭС.

3. консультативные функции ЕЦБ консультирует Совет Европы или правительства стран-участников ЕЭС по всем проектам в части, входящей в его компетенцию: по вопросам денежного обращения, платёжно-расчётным средствам, национальным центральным банкам, статистическим данным, платёжно-расчётным системам, стабильности кредитных организаций, финансовых рынков и т.д.

4. сбор статистических данных. Для должного использования инструментов денежной политики они, должны опираться на достоверную и сопоставимую статистику. Это в особенности касается финансовых и банковских данных, необходимых, например, для расчёта базы резервных требований, а также статистики цен, коль скоро она связана с выполнением упоминавшейся конечной цели денежной политики ЕСЦБ. В частности, в системе уже появились частично гармонизированные индексы потребительских цен. В пределах, не наносящих ущерба главной цели своего существования – поддержанию стабильности цен Европейская система центральных банков призвана поддерживать и общую экономическую политику внутри Европейского экономического и валютного союза.

ЕСЦБ представляет собой независимую банковскую систему. При осуществлении своей деятельности члены его органов управления не имеют права использовать инструкции или правила правительства и государственных органов стран Европейского Экономического Сообщества или внешних стран. В свою очередь институты Европейского Экономического Сообщества и правительства государств – участников ЕЭВС не имеют права вмешиваться в деятельность Европейской системы центральных банков.

В уставе ЕСЦБ представлены следующие меры, определяющие безопасность проводимой политике и независимость управляющих Национальными цент. Банками от внешнего влияния:

- минимальный срок нахождения в должности управляющего НЦБ – пяти лет;

- минимальный (не возобновляемый) срок нахождения в должности для членов Исполнительной Дирекции ЕЦБ – восемь лет. При этом, порядок утверждения Президента и Вице- президента для первой Исполнительной Дирекции отличён от порядка утверждения прочих его членов;

- прекращение срока нахождения в должности возможно только в связи с физической неспособностью или серьёзными ошибками при осуществлении деятельности должностными лицами;

- все споры и разногласия по вопросам осуществления деятельности в компетенции Европейского Суда.

В сферу деятельности ЕЦБ входит:

1. предоставление кредитов, в том числе ломбардных, финансовыми инструментами;

2. операции на открытом рынке с различными финансовыми инструментами;

3. установление минимальных резервных требований для кредитных инструментов стран-членов ЕЭВС.

Собственный капитал ЕЦБ к началу его деятельности был определён в размере 5 млдр. ЭКЮ (т.е. 5 млдр. Евро начиная с 1 января 1999 года.) в дальнейшем по решению Совета Управляющих он может увеличиваться. Акционерам ЕЦ могут быть только Национальные центральные банки.

Практические занятия:

Вопросы к зачету:

Основная литература:

1. Банковское дело: учебник./ под ред. Е.П. Жарковской. – М.: Омега – Л, 2009. – 478 с.

2. Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: «Проспект», 2010. – 848 с.

3. Селищев А. С. Деньги, Кредит, Банки. / А.С. Селищев. – СПб. : Питер, 2007. – 432с.

4. Национальные банковские системы: учебник. / под ред. В. И. Рыбина. – М.: «Инфра - М», 2009. – 528с.

5. Тарасенко О.А., Фоменко Е.Г. Банковская система РФ и ее антикризисное регулирование: учебное пособие. / О.А.Тарасенко, Е.Г.Фоменко.- М.: «Норма», 2009.-304с.

Дополнительная литература:

1. Дробышевский С., Пащенко С. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. / С. Дробышевский, С. Пащенко. – М.: ИЭПП, 2006. – 130с.

2. Ананьев Д.Н. Банковский сектор России: итоги и перспективы развития. / Д.Н. Ананьев. //деньги и кредит. – 2009. - №3. – С. 5

3. Основы банковского дела в РФ: Учебное пособие. /под ред. О.Г.Семенюты. – Ростов н/Д: Феникс, 2010. – 448с.

4. www. cbr.ru – официальный сайт Банка России

5. www. Gks.ru - официальный сайт Росстата

2