- •Тема 1: Сущность банка и правовые основы его деятельности 5
- •Тема 2: Коммерческий банк как основное звено банковской системы 42
- •Тема 3: Организация наличных и безналичных расчетов в Российской Федерации 61
- •Тема 4: Неспецифические операции коммерческого банка 91
- •Тема 5: Услуги и операции коммерческого банка 117
- •Тема 6: Система управления коммерческим банком 126
- •Предисловие
- •Коммерческий банк
- •Финансово – кредитная система
- •Развитие банковской системы в историческом аспекте
- •Тема 1: Сущность банка и правовые основы его деятельности
- •Центральный банк Российской федерации
- •Роль и место центральных банков в мировых банковских системах
- •Финансовые институты Великобритании
- •Становление и развитие банковского дела в России
- •Современная структура банковской системы Российской Федерации
- •Расчетные;
- •Небанковские кредитные организации инкассации
- •Депозитно-кредитные организации.
- •Центральный банк Российской федерации
- •Организационно – функциональная структура Банка России
- •Коммерческий банк
- •Правовые основы банковской деятельности Создание кредитной организации
- •Отзыв лицензии и ликвидация банка
- •Тема 2: Коммерческий банк как основное звено банковской системы
- •Принципы деятельности коммерческого банка
- •Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база
- •Пассивные операции банка
- •Депозитные операции и операции по вкладам физических лиц
- •Структура и качество активов банка
- •Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
- •Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
- •Бухгалтерская отчетность коммерческого банка Тема 3: Организация наличных и безналичных расчетов в Российской Федерации
- •Принципы организации безналичных расчетов
- •Порядок открытия расчетного (текущего) счета в банке. Виды счетов
- •Организация межбанковских расчетов
- •Платежи, совершенные через расчетную сеть Банка России (67%)
- •Платежи, совершенные через корреспондентские счета банков, открытые друг у друга (8%)
- •Платежи, совершенные через внутренние банковские системы расчетов (22%)
- •Платежи, совершенные через расчетные небанковские кредитные организации, осуществляющие межбанковский клиринг (3%)
- •Организация расчетно – платежного оборота в коммерческом банке
- •Расчеты платежными поручениями
- •Расчеты по инкассо
- •Аккредитивная форма расчетов
- •Чековая форма расчетов
- •Вексельная форма расчетов
- •Кассовые операции банка
- •: Кассовые операции банков
- •Тема 4: Неспецифические операции коммерческого банка
- •Методы расчета лизинговых платежей:
- •Факторинг
- •Форфейтинг
- •Трастовые операции
- •Ипотечное кредитование
- •Факторы, оказывающие влияние на динамику досрочного погашения ипотечных кредитов
- •Оценка кредитоспособности физического лица
- •Оценка кредитоспособности крупных и средних предприятий.
- •1Финансовые коэффициенты оценки кредитоспособности клиентов коммерческого банка
- •2Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности
- •3.Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса
- •Система кредитования юридических лиц
- •Рынок межбанковского кредитования
- •Бюро кредитных историй
- •Операции коммерческих банков с ценными бумагами
- •Валютные операции коммерческих банков
- •Тема 6: Система управления коммерческим банком
- •Банковский менеджмент
- •Банковский маркетинг
- •Сущность маркетинга в банковской сфере. Стратегии маркетинга
- •Специфика маркетинга в банковской сфере. Банковские услуги и продукты
- •Среда банковского маркетинга. Маркетинговые службы банка
- •Концепции маркетинговой деятельности
- •Анализ концепции «7-с»
- •Банковские риски
- •Аудит банковской деятельности Сущность и назначение банковского регулирования и надзора
- •Банковский аудит и его основные направления
- •Система страхования вкладов
- •«Система страхования вкладов, её участники и механизм функционирования»
- •Виды платежных систем, их особенности. Банковские операции с использованием пластиковых карт
- •Весь спектр пластиковых карточек можно разбить на виды:
- •Операции, совершаемые с использованием платежных карт
- •Общий порядок формирования и использования резервов на возможные потери по отдельным ссудам
- •Методы и приемы анализа деятельности коммерческого банка
- •Методы анализа банковской деятельности
- •Сущность экспресс анализа заключается в отборе минимально допустимого количества наиболее существенных и не сложных в исчислении
Операции, совершаемые с использованием платежных карт
1. С использованием банковской карты физическое лицо осуществляет следующие операции:
получение наличных денежных средств в валюте Российской Федерации или иностранной валюте на территории Российской Федерации;
получение наличных денежных средств в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации;
оплату товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в валюте Российской Федерации на территории Российской Федерации, а также в иностранной валюте - за пределами территории Российской Федерации;
иные операции в валюте Российской Федерации, в отношении которых законодательством Российской Федерации не установлен запрет (ограничение) на их совершение;
иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации.
Клиент - физическое лицо может осуществлять с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт указанные в настоящем пункте операции по банковским счетам, открытым в валюте Российской Федерации, и (или) по банковским счетам, открытым в иностранной валюте.
Клиент - физическое лицо, являющийся резидентом, может осуществлять с использованием кредитных карт указанные в настоящем пункте операции за счет предоставляемого кредита в валюте Российской Федерации без использования банковского счета.
Клиент - физическое лицо может осуществлять с использованием предоплаченных карт указанные в настоящем пункте операции за счет средств в валюте Российской Федерации и (или) в иностранной валюте, внесенных для расчетов с использованием предоплаченной карты.
Клиенты - физические лица с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт могут осуществлять операции в валюте, отличной от валюты счета, валюты предоставленного кредита, в порядке и на условиях, установленных в договоре банковского счета, кредитном договоре. При совершении указанных в настоящем пункте операций валюта, полученная кредитной организацией - эмитентом в результате конверсионной операции, перечисляется по назначению без зачисления на счет клиента - физического лица.
2. Клиент - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель осуществляет с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт следующие операции:
получение наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для осуществления на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным Банком России, расчетов, связанных с хозяйственной деятельностью, в том числе - с оплатой командировочных и представительских расходов;
оплата расходов в валюте Российской Федерации, связанных с хозяйственной деятельностью, в том числе - с оплатой командировочных и представительских расходов, на территории Российской Федерации;
иные операции в валюте Российской Федерации на территории Российской Федерации, в отношении которых законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, не установлен запрет (ограничение) на их совершение;
получение наличных денежных средств в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации для оплаты командировочных и представительских расходов;
оплата командировочных и представительских расходов в иностранной валюте за пределами территории Российской Федерации;
иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства Российской Федерации.
Клиент - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель может осуществлять с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт указанные в настоящем пункте операции по банковским счетам, открытым в валюте Российской Федерации, и (или) по банковским счетам, открытым в иностранной валюте.
Клиенты - юридические лица, индивидуальные предприниматели с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт могут осуществлять операции в валюте, отличной от валюты счета юридического лица, индивидуального предпринимателя, в порядке и на условиях, установленных в договоре банковского счета. При совершении указанных в настоящем пункте операций валюта, полученная кредитной организацией - эмитентом в результате конверсионной операции, перечисляется по назначению без зачисления на счет клиента - юридического лица, индивидуального предпринимателя.