- •1.Описание инициатора и проекта
- •Характеристика разработчика бизнес – плана
- •1.2 Описание проекта
- •1.3 Цель индивидуальной деятельности предпринимателя
- •1.4 Краткие сведения о квалификации управленческого персонала
- •2. Маркетинговый раздел
- •2.1 Описание производимой продукции
- •2.2 Характеристика рынка
- •2.3 Анализ рынка сырья
- •2.4 Емкость рынка сбыта продукции
- •2.5 Маркетинговая стратегия
- •2.6 План маркетинговых мероприятий
- •2.7 Программа продаж
- •3. Производственная часть
- •3.1 Описание основного вида кожевенного сырья
- •3.2.1 Технологический процесс обработки овчины
- •3.2.2 Технологический процесс пошива овчинно-шубных изделий
- •3.3 Перечень оборудования и запасных частей
- •3.4 Месторасположение проекта
- •4.2 Калькуляция себестоимости производимой продукции
- •4.2.1 Стоимость основного сырья
- •4.2.2 Стоимость вспомогательных материалов.
- •4.2.3 Затраты энергоресурсов
- •4.2.4 Водоснабжение и канализация
- •4.2.5 Заработная плата работников
- •4.2.6 Начисления на заработную плату
- •4.2.7 Амортизация оборудования
- •4.3 Финансовые показатели проекта
- •4.4 Движение потока денежных средств
- •4.5 Анализ в условиях неопределенности
- •4.6 Анализ основных критериев инвестиционного проекта
- •4.7 График погашения заемных средств
- •5. Swot - анализ
- •6. Социальные аспекты проекта
- •7. Экологические аспекты проекта
- •Заключение
- •Прогноз потока денежных средств
- •Прогноз потока денежных средств
4.7 График погашения заемных средств
Ежемесячную выплату 20% чистого дохода СПК «Оңтүстік» планируется проводить после первых трех месяцев с момента получения инвестиций, а выплату основного долга – после шести месяцев в периоды наибольшего спроса населения на продукцию.
5. Swot - анализ
Сильные стороны:
1.Предлагаемый проект позволит обеспечить местное население товарами широкого потребления.
Слабые стороны:
1.Отсутствие отечественных вспомогательных материалов (дубителей, красителей и т.д.)
2.Дороговизна привозных материалов из Ближнего зарубежья.
Возможности:
1.Появятся возможности расширения ассортимента овчинно-шубных изделий.
2.С увеличением объемов производства появиться возможность выхода на рынки других городов и республик СНГ (приоритет Астана, Россия ).
3.Возможность становления лидером в своем сегменте рынка, прочно занять планируемую долю в своей нише.
6. Социальные аспекты проекта
Реализация проекта имеет существенное значение для экономики города. В случае реализации проект в бюджет республики будет ежегодно отчисляться в виде налогов:
налог с выручки продаж -1170 тыс.тг
социальный налог -126,4 тыс.тг
подоходный налог – 468 тыс.тг.
Кроме того, будет создано около 14 новых рабочих мест.
7. Экологические аспекты проекта
Характерной особенностью производства является большое потребление воды, и, следовательно, большой объем отработанных жидкостей, так называемых сточных вод. Сточные воды кожевенного и мехового производства относятся к загрязненным, концентрированным и токсичным. Характерными компонентами сточных вод данного производства являются хлориды, сульфиды, гидроксид, которые опускаются в канализационную сеть, и затем поступают в очистные сооружения и отстойники завода.
Заключение
Данный бизнес – план представляет индивидуальный предприниматель Кадирбаев Адилхан Отешович для получения беспроцентного займа в сумме 5000 тыс.тг сроком на три года с выплатой 20% от прибыли СПК «Оңтүстік» для производства дубленок и жилетов.
Конкурентоспособность данного плана обеспечиватся реализационными ценами перечисленной продукции ниже рыночных.
В результате реализации проекта ежегодно будет производиться 624 дубленок и 4056 жилетов на сумму 39000 тыс.тг, увеличится количество рабочих мест на 14 ед, перечислено налогов в бюджет на сумму 1764,4 тыс.тг.
Приложение 1
Прогноз потока денежных средств
Наименование показателей |
Месяцы |
|||||||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
|
А.Приток наличности
|
8250 |
8959,1 |
9668,2 |
10377,3 |
10897,4 |
11417,5 |
11937,6 |
12307,7 |
12657,8 |
13007,9 |
13358 |
13708,1 |
Начальная кассовая наличность
|
- |
5709,1 |
6418,2 |
7127,3 |
7647,4 |
8167,5 |
8687,6 |
9057,7 |
9407,8 |
9757,9 |
10108 |
10458,1 |
Сумма займа |
5000 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Объем выручки |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
3250 |
Б.Отток наличности |
2540,9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Основные материалы |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
1092 |
Вспомогательные материалы |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,5 |
389,3 |
Энергоресурсы |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,4 |
130,1 |
Вода |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
10 |
Зарплата |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
390 |
Начисления на зарплату |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,5 |
10,9 |
Амортизация |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,6 |
80,2 |
Ремонт оборудования |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34 |
34,3 |
МБП |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
10,2 |
12,3 |
Аренда помещения |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
30 |
Транспортные расходы |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
15 |
Маркетинговые расходы |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
20 |
Налоги |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
97,5 |
Прочие непредвиденные расходы |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
231,2 |
2288,6 |
Выплаты СПК «Оңтүстік» |
- |
- |
- |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
189 |
190 |
Погашение основной суммы займа |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
150 |
170 |
170 |
170 |
170 |
170 |
В.Остаток потока денежных средств после обслуживания задолженности |
5709,1 |
709,1 |
709,1 |
520,1 |
520,1 |
520,1 |
370,1 |
350,1 |
350,1 |
350,1 |
350,1 |
349,8 |
Г.Остаток потока после обслуживания задолженности нарастающим итогом |
5709,1 |
6418,2 |
7127,3 |
7647,4 |
8167,5 |
8687,6 |
9057,7 |
9407,8 |
9757,9 |
10108 |
10458,1 |
10807,9 |