- •1.Описание инициатора и проекта
- •Характеристика разработчика бизнес – плана
- •1.2 Описание проекта
- •1.3 Цель индивидуальной деятельности предпринимателя
- •1.4 Краткие сведения о квалификации управленческого персонала
- •2. Маркетинговый раздел
- •2.1 Описание производимой продукции
- •2.2 Характеристика рынка
- •2.3 Анализ рынка сырья
- •2.4 Емкость рынка сбыта продукции
- •2.5 Маркетинговая стратегия
- •2.6 План маркетинговых мероприятий
- •2.7 Программа продаж
- •3. Производственная часть
- •3.1 Описание основного вида кожевенного сырья
- •3.2.1 Технологический процесс обработки овчины
- •3.2.2 Технологический процесс пошива овчинно-шубных изделий
- •3.3 Перечень оборудования и запасных частей
- •3.4 Месторасположение проекта
- •4.2 Калькуляция себестоимости производимой продукции
- •4.2.1 Стоимость основного сырья
- •4.2.2 Стоимость вспомогательных материалов.
- •4.2.3 Затраты энергоресурсов
- •4.2.4 Водоснабжение и канализация
- •4.2.5 Заработная плата работников
- •4.2.6 Начисления на заработную плату
- •4.2.7 Амортизация оборудования
- •4.3 Финансовые показатели проекта
- •4.4 Движение потока денежных средств
- •4.5 Анализ в условиях неопределенности
- •4.6 Анализ основных критериев инвестиционного проекта
- •4.7 График погашения заемных средств
- •5. Swot - анализ
- •6. Социальные аспекты проекта
- •7. Экологические аспекты проекта
- •Заключение
- •Прогноз потока денежных средств
- •Прогноз потока денежных средств
4.3 Финансовые показатели проекта
В таблице 18 приведены расчеты месячного и годового чистого дохода индивидуального предпринимателя
Таблица 18- Чистый доход предпринимателя
Наименование показателей |
Месячный доход, тыс тг |
Годовой доход, тыс тг |
1.Годовой доход |
3250 |
39000 |
2.Себестоимость продукции |
2540,8 |
30490,1 |
3.Расчетная прибыль |
709,2 |
8509,9 |
4.Выплаты СПК «Оңтүстік» |
141,8 |
1702 |
5.Чистый доход |
567,4 |
6807,9 |
Таким образом, предприниматель в месяц получит чистый доход в сумме 567,4 тыс тг, в год в сумме – 6807,9 тыс тг Данные суммы не учитывают выплату суммы основного займа.
Технико-экономические показатели деятельности индивидуального предпринимателя
Таблица 19-Технико-экономические проекты
Наименование показателей |
Ед.изм. |
Величина показателя |
1. Годовой доход |
тыс.тг |
39000 |
2. Численность работников в том числе - рабочих |
чел -//- |
14 12 |
3. Производительность труда 1-го работника |
тыс.тг |
2785,7 |
4. Производительность труда 1-го рабочего |
тыс.тг |
3250 |
5. Фонд оплаты труда |
тыс.тг |
4680 |
6. Среднемесячная заработная плата 1 работника |
тыс.тг |
27,9 |
7. Себестоимость продукции |
тыс.тг |
30490,1 |
8. Валовой доход |
тыс.тг |
8509,9 |
4.4 Движение потока денежных средств
Таблица 20 –Прогноз потока денежных средств
Наименование показателей |
Годы |
Всего |
||
Первый |
Второй |
Третий |
||
А. Приток наличности |
44000 |
49807,9 |
54615,8 |
148423,7 |
Начальная кассовая наличность |
- |
10807,9 |
15615,8 |
26423,7 |
Сумма займа |
5000 |
- |
- |
5000 |
Объем выручки |
39000 |
39000 |
39000 |
117000 |
Б.Отток наличности |
33192,1 |
34192,1 |
34192,1 |
101576,3 |
Основные материалы |
13104 |
13104 |
13104 |
39312 |
Вспомогательные материалы |
4673,8 |
4673,8 |
4673,8 |
14021,4 |
Энергоресурсы |
1564,5 |
1564,5 |
1564,5 |
4693,5 |
Вода |
120 |
120 |
120 |
360 |
Зарплата |
4680 |
4680 |
4680 |
14040 |
Начисления на зарплату |
126,4 |
126,4 |
126,4 |
379,2 |
Амортизация |
966,8 |
966,8 |
966,8 |
2900,4 |
Ремонт оборудования |
408,3 |
408,3 |
408,3 |
1224,9 |
МБП |
124,5 |
124,5 |
124,5 |
643,5 |
Аренда помещения |
120 |
120 |
120 |
360 |
Транспортные расходы |
180 |
180 |
180 |
540 |
Маркетинговые расходы |
240 |
240 |
240 |
720 |
Налоги |
1170 |
1170 |
1170 |
3510 |
Прочие непредвиденные расходы |
2771,8 |
2771,8 |
2771,8 |
8315,4 |
Выплаты СПК «Оңтүстік» |
1702 |
1702 |
1702 |
5106 |
Погашение основной суммы займа |
1000 |
2000 |
2000 |
5000 |
В.Остаток потока наличности после обслуживания задолженности |
10807,9 |
4807,9 |
4807,9 |
20325,7 |
Г.Остаток потока наличности после обслуживания задолженности нарастающим итогом |
10807,9 |
15615,8 |
20423,7 |
46847,4 |
По истечению трех лет и выплаты суммы основного долга в 5000 тыс тг у индивидуального предпринимателя останутся денежные средства в сумме 20325,7 тыс тг. Движение денежных средств по месяцам в течение трех лет приведено в приложении 1.