2. Примерный тематический план

№ п\п

Содержание разделов (модулей), тем дисциплины

Количество часов, выделяемых на виды учебной подготовки

(заочная форма обучения /заочно-ускоренная)

Компе-тенции раздела (моду-ля)

Лекции

ПР

ЛР

СР

1

2

3

4

5

6

7

1

Банковская система Российской Федерации.

Экономическая основа банковской деятельности: понятие, цели и виды деятельности. Банковская и небанковская деятельность, специфика банковской деятельности. Правовая основа деятельности коммерческих банков: состав и содержание банковского законодательства, взаимоотношения коммерческих банков с Центральным банком РФ. Правовое регулирование открытия, лицензирования, реорганизации и ликвидации банков. Защита конкуренции на рынке финансовых услуг. Предупреждение банкротства банков. Инструменты поддержания стабильности банковской системы. Типы банков.

0,5/0,5

-

-

9/9

ПК-4

2

Центральный банк России.

Сущность Центрального банка и его происхождение. Этапы развития. Задачи, функции и операции Банка России. Организационное построение Центрального банка РФ. Экономические, правовые и организационные основы денежно-кредитной политики. Принципы, методы, инструменты денежно-кредитного регулирования.

0,5/0,5

-

-

9/9

ПК-4

3

Коммерческие банки России.

Виды коммерческих банков и их краткая характеристика. Сущность, задачи, функции коммерческого банка. Виды организационных структур коммерческого банка. Их краткая характеристика.

0,5/0,5

-

-

9/9

ПК-8

4

Пассивные операции коммерческого банка и его ресурсы.

Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Собственные средства банка: понятие и структура. Источники формирования собственных средств банка. Собственный капитал банка. Понятие и фунции собственного капитала. Методы оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой и российской банковской практике. Привлеченные ресурсы коммерческих банков, состав и классификация. Депозитные и недепозитные ресурсы банков.

0,5/0,5

2/2

-

9/9

ПК-4

5

Активы и активные операции коммерческого банка.

Понятие активов и активных операций коммерческого банка. Структура и состав активов коммерческого банка, их краткая характеристика. Сравнительный анализ структуры активов. Понятие и характеристика качества активов. Критерии оценки. Рисковые активы. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска. Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков.

0,5/0,5

2/2

-

9/9

ПК-7

6

Доходы и прибыль коммерческого банка.

Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса. Форма доходов банка: процентный, беспроцентный, прочие формы. Стабильные и нестабильные источники дохода. Расходы банков: процентные, беспроцентные, прочие. Операционные расходы. Расходы на содержание аппарата управления. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка. Балансовая прибыль. Чистая прибыль. Система коэффициентов, используемых для оценки уровня прибыли банка.

0,5/-

-

-

9/9

ПК-4

7

Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.

Понятие ликвидности коммерческого банка, как его качественного и динамического состояния. Внутренние факторы, определяющие ликвидность банка: состояние собственного капитала, качество активов, качество ресурсов, сопряженность активов и пассивов по срокам и суммам, уровень менеджмента, имидж банка. Внешние факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка: политическая и экономическая ситуация стране, банковская инфраструктура, регулирующая роль Банка России. Коэффициентный метод оценки

ликвидности банка, его применения в российской практике. Характеристика и развитие системы показателей, используемых

в России для оценки ликвидности банков.

-

-

-

16/16

ПК-4

8

Система оценки кредитоспособности клиентов банка.

Понятие кредитоспособности заемщика. Значение и критерии ее оценки (отечественная и зарубежная практика) в организации банковской деятельности. Система финансовых коэффициентов оценки кредитоспособности заемщика. Определение класса кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов. Анализ денежного потока, как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска как способ оценки кредитоспособности заемщика и риска кредитной операции. Факторы делового риска. Особенности кредитоспособности физических лиц.

0,5/-

2/2

-

10/10

ПК-7

9

Кредитная политика коммерческого банка.

Понятие кредитной политики банка. Учетно-ссудная политика банка. Показатели, определяющие масштабы кредитных операций. Элементы кредитной политики банка. Нормативы кредитных рисков. Процентная политика коммерческого банка. Кредитный потенциал российских коммерческих банков.

0,5/0,5

-

-

10/11

ПК-4

10

Организация безналичных расчетов клиентов банка.

Принципы организации безналичных расчетов. Очередность платежей. Материальная ответственность за несвоевременность платежей. Договорная основа отношений банков с клиентами в процессе проведения расчетов. Расчетный (текущий) счет и порядок его функционирования. Расчетные документы, порядок их заполнения, представления, отзыва и возврата. Организация документооборота. Удаленное банковское обслуживание (УБО). Состав, структура форм и способов безналичных расчетов в реальном и личном секторах экономики.

Вексель как универсальный кредитно-расчетный инструмент. Расчеты путем зачета взаимных требований, как прогрессивный способ платежа. Эффективность клиринга. Безналичные расчеты населения. Виды платежных карт и эффективность их использования.

0,5/0,5

-

-

10/10

ПК-4

11

Межбанковские корреспондентские отношения.

Сущность, необходимость, классификация и роль межбанковских корреспондентских отношений. Организация работы подразделений банков, осуществляющих корреспондентские отношения. Экономическое содержание корреспондентского счета и круг выполняемых по нему операций. Счета «Лоро» и «Ностро». Межбанковские расчеты как основной вид корреспондентских отношений: сущность и роль в деятельности банков. Понятие платежной системы и ее элементы. Системно значимые платежные системы и их ключевые принципы. Стандартизация и сертификация банковских расчетных технологий.

0,5/-

-

-

10/10

ПК-4

12

Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами. Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика. Порядок выпуска банками

собственных акций. Особенности организации выпуска облигаций и сертификатов, выпуск банками собственных векселей.

Требования Центрального банка РФ, предъявляемые к коммерческим банкам, вы пускающим собственные долговые обязательства. Операции коммерческих банков с государственными и корпоративными ценными бумагами. Операции банков-диллеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика.

0,5/0,5

2/2

-

10/10

ПК-4

13

Валютные операции.

Валютный рынок. Понятие, роль и участники валютного рынка. Выполнение функций уполномоченного банка. Валютный курс, котировка валют, методы котировки. Валютные позиции и их классификация. Виды открытых валютных позиций. Ограничения ОВП. Лимитирование валютных позиций. Классификация валютных операций: текущие валютные операции, операции, связные с движением капитала, их краткая характеристика. Расчетные операции в инвалюте. Особенности ссудных валютных операций. Ограничения конверсионных операций. Операции спот, порядок проведения. Срочные сделки: форвардные, сделки с опционом. Операции своп. Арбитражные сделки. Особенность валютного арбитража. Конверсионный арбитраж. Процентный арбитраж. Страхование валютных рисков. Гарантийные операции. Хеджирование, валютные оговорки. Методы прогнозирования валютных курсов.

0,5/-

-

-

10/10

ПК-4

14

Операции банков с драгоценными металлами.

Порядок допуска и виды операций, проводимых банками. Открытие и ведение металлических счетов. Купля-продажа драгоценных металлов. Обеспечение кредита

драгоценными металлами. Тезаврация драгоценных металлов. Лимит открытой позиции банка по операциям с драгоценными металлами. Отношение банков с другими участниками рынка драгоценных металлов.

-

-

-

10/10

ПК-4

15

Прочие операции коммерческих банков.

Содержание, виды и характеристика факторинговых операций. Организация и документооборот при факторинговых операциях. Содержание и виды факторинговых договоров. Особенности организации форфейтинговых операций. Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций. Порядок оформления лизинговых соглашений. Характеристика и содержание документов, используемых при заключении контрактов. Перспективы развития лизинговых операций в России. Понятие и сущность трастовых (доверительных) операций. Правовая основа регулирования доверительных операций. Субъекты и объекты доверительного управления. Организация операций по доверительному управлению имуществом.

-

2/2

-

10/10

ПК-4

16

Менеджмент и маркетинг в банке.

Понятие и оценка качества банковского менеджмента. Окружающая среда в системе банковского менеджмента. Структура банковского менеджмента: управление персоналом, банковский маркетинг, управление финансово-экономической деятельностью в банке. Корпоративное управление в банке. Рекомендации Базельского комитета по достижению целей корпоративного управления. Банковский маркетинг. Разграничение понятий «банковский продукт», «банковская операция», «банковская услуга». Концепции банковского маркетинга. Система банковского маркетинга. Элементы маркетинговой деятельности в банке.

-

-

-

9/10

ПК-4

Всего по курсу:

6/4

10/10

155/157