5. Финансовое состояние экономики

Финансовое состояние национальной экономики характеризуется двумя основными показателями:

• сбалансированность государственного федерального и консолидированного бюджета (в России долгое время был профицит бюджета);

• уровень государственного долга (норма – до 2/3 от уровня ВВП; никто не хочет брать выплаты по кредитам от России досрочно);

• задолженность (Красноярский край входит в группу регионов с высоким уровнем задолженности по заработной плате из-за КрасЭйра).

6. Устойчивость национальных денежных единиц на внешнем и внутреннем рынках (курс национальной валюты)

Достаточно долгое время (2005-2007гг.) в России была тенденция к укреплению рубля. Для национальной экономики это опасно, так как дешевеет импортная продукция, следовательно, доля импорта растет, а национальное производство не развивается. В настоящее время в условиях мирового финансового кризиса происходит девальвация рубля: курс доллара (около 33 рублей за 1 доллар) и евро (около 43 рублей за 1 евро) растет, а курс национальной валюты падает. Это приводит к удорожанию импортной продукции и должно приводить к развитию отечественной промышленности. Высокие обменные курсы валют – это спекуляция банков. В настоящее время разница в покупке и продаже валюты достигает 3-х рублей. Такая ситуация сложилась потому, что население стремиться перевести все свои сбережения в иностранную валюту. Кроме того, многие крупные торговые компании перевели цены на у.е. – нечто среднее между долларом и евро.

4. Общая характеристика тенденций в развитии промышленности: этапы и структура производства, динамика промышленного производства

Этапы развития национальной экономики

Этап 1. 1991 – 1994гг. – период глубокого экономического спада

Причины экономического спада

1. Переход к рыночным отношениям: свертывание государственных заказов почти полностью; конверсия на ВПК (сокращение объемов производства); высвобождение рабочей силы; сокращение совокупных доходов вследствие задержек заработной платы, приведшее к сокращению совокупного спроса

2. Разрыв экономических и хозяйственных взаимосвязей между предприятиями бывшего СССР

3. Нет жесткого государственного планирования, а ориентация на предпочтения потребителя: больше нет директивы, а предприятия не знают, как работать на рынок

4. Огромная гиперинфляция (до 2500% в год): инфляция издержек вследствие сокращения денежной массы

5. Спрос на продукцию сырьевых отраслей, ранее работавших на ВПК, с переходом к рынку резко сократился

6. Цены на минеральное сырье очень низкие

7. Продукции добывающей отрасли не было на внутреннем рынке, так как ранее она работала на ВПК

8. Была необходимость поиска внешних рынков, но не было развитой инфраструктуры для экспорта продукции (сырья)

9. Население СССР было 360 миллионов человек. Для обеспечения населения создавались предприятия-гиганты, которые выпускали однородную продукцию. А рынок не приемлет такую продукцию, она должна быть дифференцирована. В таких условиях потребители стали ориентироваться на импортную продукцию легкой промышленности, отвергая отечественную. У предприятий стали расти издержки, сокращаться объемы производства, что привело к разорению многих предприятий.

Объем промышленного производства сократился почти на 30%. Резко усилились структурные диспропорции, существовавшие в дореформенный период. Объем производства легкой и пищевой промышленности резко сократился за счет снижения внутреннего спроса, который переориентировался на импортные товары. Шел большой приток китайской продукции. Другие страны выдавали России связанные кредиты, по которым она обязана была покупать импортные товары. В таких условиях развитие получили Европейские страны, а отрасли российской промышленности стали неконкурентоспособными. В российской экономике доминировали отрасли машиностроения и химическая. Но после распада СССР и СЭВ резко сократился внешний спрос на продукцию химического производства и машиностроительных предприятий.

Кроме того, резко сократился внутренний инвестиционный спрос, что привело к сокращению производства в машиностроении. Предприятия в результате галопирующей инфляции не имели оборотных средств для дальнейшей работы и останавливали свою деятельность. В результате сокращения государственного заказа на военные нужды и отсутствия компенсаций произошло сокращение ВПК. В результате остановки работы предприятий резко сократились налоговые поступления в государственный бюджет, что привело к бюджетному кризису, а, следовательно, к невыплатам бюджетных трансфертов, в результате чего сократились доходы населения. Экономику на плаву поддерживали только отрасли ТЭКа (добыча нефти, газа, угля). Нефть и газ добывались на экспорт, а электроэнергия потреблялась внутри страны.

Этап 2. 1995 – 1998гг. – стабилизация (замедление) экономического спада

Причины стабилизации экономического спада

1. К августу 1994 года в России завершился этап ваучерной (массовой) приватизации, благодаря которой в экономике появился частный сектор.

2. С появлением частного сектора экономика начинает институционально адаптироваться к рыночным условиям. Появляется реклама, различные институты, новые профессии и специалисты.

3. Сырьевые отрасли ориентируются на внешний рынок.

4. К концу 1996 года начинает выплачиваться заработная плата; снижается уровень инфляции.

В 1995 году удалось остановить гиперинфляцию за счет введения механизмов регулирования обменного курса национальной валюты («валютный коридор»). Экономика страны поддерживается ТЭКом. Благодаря благоприятной ценовой конъюнктуре предприятия черной и цветной металлургии развиваются за счет внешних рынков. Растет цена на нефть и цветные металлы, черные металлы остаются относительно дешевыми. Продукция сырьевых отраслей экспортируется в развитые страны.

Финансовый кризис 1998 года обострил финансовые проблемы, которые существовали в государстве; лишил домашние хозяйства сбережений, а предприятия – собственных средств, следовательно, и источников инвестирования. Резко повысилась ценовая конкурентоспособность производителей продуктов питания, одежды (то есть производителей продукции пищевой и легкой промышленности), что на фоне резкого падения доходов населения привело к переориентации домохозяйств на потребление отечественной продукции (внутренний спрос переключился на внутренний рынок отечественной продукции). В это время происходит рост теневого сектора экономики: до 5% падения ВВП было компенсировано теневым сектором.

Этап 3. 1999 – 2001гг. – бурный экономический рост

конец 1998г. – начало 1999г. – резкая точка перелома: рост во всех отраслях экономики, развитие отечественных производителей.

Причины резкого перелома

1. Финансовый кризис 17 августа 1998 года стал причиной экономического роста, так как в результате резкого сокращения доходов домашних хозяйств внутренний спрос переориентировался на более дешевую отечественную продукцию, что стало стимулом для развития отечественной промышленности.

Государство постоянно выпускало ГКО, которые массово приобретались населением. В результате финансового кризиса наступил кризис неплатежей. Резко падал курс рубля, в результате чего росли долги у предпринимателей. Доход бюджета составлял 17 млрд. долларов, а обслуживание государственного долга – 14 млрд. долларов (то есть почти весь бюджет)

2. До 1998 года доллар стоил 6 рублей. После августовского кризиса за 3 месяца курс доллара вырос в 5 раз. В результате потребители ориентировались на отечественную продукцию, отказываясь от импортной.

3. Переориентация потребительского спроса на отечественную продукцию явилась стимулом к увеличению объемов производства на предприятиях отечественной промышленности. На внутреннем рынке сработала модель «спрос рождает предложение». Российские предприятия стали рентабельны, потому что стало выгодно развивать производство (действие мультипликационного эффекта).

4. Происходило массовое смещение иностранных предприятий на территорию России, в ходе которого иностранные инвесторы покупали наши предприятия и строили свои (например, массовая сборка иностранных автомобилей на территории России).

5. Развитие отечественных и открытие иностранных предприятий привело к появлению новых рабочих мест, а, следовательно, к росту занятости.

Бурный рост во всех отраслях был обусловлен благоприятной конъюнктурой на внешнем рынке, ростом заработной платы в отраслях ТЭКа. Низкие доходы населения подкрепили внутренний спрос на отечественную продукцию (тем самым, сократив его до минимума на импортную), который, в свою очередь, стимулировал развитие отечественных предприятий. В конце 1990-х годов появилось множество дешевых продуктов. Отечественная пищевая промышленность была направлена на низкодоходную группу населения.

Этап 4. 2002 – 2004гг. – замедление экономического роста

Причины замедления экономического роста

1. Восстановление ценовой конкурентоспособности импортной продукции на российском товарном рынке, происходящее на фоне ощутимого роста численности потребителей.

2. Существенное снижение контрактных цен на продукцию российских экспортеров (цветные металлы, минеральные удобрения, черные металлы).

3. Замедление динамики развития инвестиционной активности в реальном секторе при сохранении больших резервных остатков в банковской сфере при разрыве инвестиций и сбережений на 30-50%.

4. Во многих сферах пищевой промышленности существовал кризис перепроизводства: рынок был переполнен продукцией, новые предприятия не хотели конкурировать. А в легкой промышленности преобладала большая доля импортной продукции (шло импортозамещение).

Замедление положительной динамики (экономического роста) вызвало дискуссии о восстановлении ценовой конкурентоспособности отечественных товаров и услуг. В условиях стабилизации обменного курса отечественные предприятия стали терять свои позиции на рынке. Встал вопрос о сознательной девальвации обменного курса национальной валюты, но для такого скачка не было возможностей. К 2002 году почти все производственные мощности были заняты, исчерпаны все трудовые резервы (что способствовало сокращению безработицы). Но девальвация не произошла, так как производственные мощности легкой и пищевой промышленности восстановились.

Произошло снижение адаптационных возможностей топливных отраслей за счет исчерпания их технических возможностей. Внешний фактор в значительной степени обеспечил рост доходов реального сектора (домашних хозяйств и предприятий). У предприятий появились собственные средства для инвестирования.

Увеличиваются доходы домашних хозяйств и экспортноориентированных отраслей. Население демонстрирует проявление «эффекта дохода», то есть предпочитает продукцию лучшего качества. В условиях роста доходов населения и быстро меняющихся предпочтений многие предприятия России, дешевая и не очень качественная продукция которых была направлена на низкодоходную группу населения, не успевали перестраиваться. От дешевой низкокачественной продукции потребители стали отказываться в пользу более качественной импортной. Таким образом, внутренний спрос вновь переориентировался на импортную продукцию. Особенно тяжело пришлось легкой и пищевой промышленности. Объем производства в 2002 году по отношению к 1990 году по пищевой промышленности составил 63%, а легкой – 16%. Легкая промышленность не смогла приспособиться к быстро меняющимся предпочтениям потребителей.

Августовский кризис 1998 года закрыл российский рынок для внешних рынков Европы и США. Поэтому к 2000 году внешний спрос на продукцию российской промышленности отсутствовал.

Общий объем сбережений превышал объем инвестиций на 30-50%. Инвестиции осуществлялись в экономику других стран или лежали «мертвым грузом». Деньги лежали в банках, но банки не выдавали кредиты, так как для них в тот момент это были большие риски. Предприятия же не брали кредиты в банках, так как это было очень дорого. С 2001 года инвестиции осуществляются только в 3 отрасли: в естественные монополии, в нефтяную промышленность и в ЖКХ.

Этап 5. Основные тенденции и итоги 2005г.

1. Темпы роста ВВП в 2005 году составляют 106,4%. Экономический прирост объясняется более высокими темпами роста цен на нефть, которые способствовали дополнительному росту доходов населения, торговли и инвестиций в основной капитал. Увеличение доходной части государственного бюджета от экспорта нефти привело к увеличению текущих и социальных трансфертов, а, следовательно, к росту доходов населения.

2. Замедление экономического роста связано со значительным снижением физических объемов экспорта и сдержанной динамикой роста промышленного производства. Поэтому снижение цен может привести к снижению поступлений в бюджет.

3. Прирост внешнего спроса на продукцию российских производителей сократился с 11,9% в 2004 году до 5,6% 2005 году. Внутренний спрос растет практически стабильно – 9,2-9,3%.

По оценкам Министерства экономического развития и торговли внешнеэкономический фактор обусловил около половины прироста ВВП, в том числе фактор высоких цен на нефть – примерно одну треть. Темпы прироста ВВП составили 6,4%, из которых 3,2% обусловлено внешнеэкономическим фактором, в том числе 2,13% - фактор цен на нефть. Рост цен на нефть привел к увеличению поступлений в государственный бюджет, что обеспечило рост доходов населения и, следовательно, увеличило потребление населением товаров и услуг.

4. Происходит снижение физических объемов экспорта нефти.

Государство выделяет квоты по стране на нефтедобычу, на внешнем рынке эти квоты устанавливает ОПЕК. При этом ОПЕК снижает для России квоты нефтепродажи (Россия не входит в ОПЕК), поэтому происходит снижение физических объемов нефти.

5. Замедление роста физических объемов импорта.

Это положительное явление, так как увеличение доли импорта снижает объемы ВВП (согласно методу расчета ВВП по конечному использованию). Но импорт продолжает опережать темпы роста внутреннего спроса – это негативное явление. Прирост импорта составляет 16,2%, а прирост внутреннего спроса – 9,2%. В целом 44,9% прироста внутреннего спроса обеспечивается за счет импорта.

6. Трансформация экспортных доходов, прежде всего, в расширение потребительского спроса при снижении чистой нормы сбережений домашних хозяйств остается важным фактором роста российской экономики. За счет этого фактора прирост розничной торговли составляет 12%, а объем платных услуг – 7,5% - это обеспечивает стабильный рост.

7. Существенным фактором поддержания высокого потребительского спроса является расширение системы кредитования. На 1 декабря 2005 года доля потребительских кредитов в общей сумме выданных банками домохозяйствам кредитов составила 17,6%. И сейчас идет тенденция увеличения доли потребительского кредитования, что представляет определенную угрозу для экономики. В основном деньги населения идут на приобретение недвижимости, бытовой техники, автомобилей. Потребительский спрос – это важнейший показатель национальной экономики. В 2005-2006 году шло расширение ипотечного кредитования, что привело к всплеску покупок недвижимости. Длительные ипотечные кредиты приведут к сокращению конечного потребления и, следовательно, к сокращению потребительского кредитования.

8. Увеличение экспортных доходов приводит к росту государственных инвестиций. Сдерживающее влияние на динамику инвестиционного спроса оказывает рост стоимости строительства, низкая мобильность капитала из сырьевых в обрабатывающие отрасли и сферу услуг. При этом медленно развивается механизм трансформации сбережений населения и банковских пассивов в инвестиции.

9. Темпы прироста промышленного производства в 2004 году составили 8,3%, а в 2005 году - 4%. Низкие темпы прироста были в следующих отраслях:

   • добыча топливно-энергетических ресурсов: из-за исчерпания возможностей роста добычи на старых месторождениях (а геологоразведка новых месторождений очень дорогая), повышения налоговой нагрузки, увеличения транспортных тарифов

   • неустойчивая динамика обрабатывающих производств, вызванная серьезным давлением со стороны импорта: выпуск легковых автомобилей сократился на 3,8%, несмотря на увеличение импортных пошлин на ввоз подержанных автомобилей; при этом импорт новых иномарок вырос на 58%, а подержанных – на 29%; сократился выпуск грузовых и пассажирских магистральных вагонов (отрасль монополизирована: цены на услуги железной дороги постоянно растут, а новых перевозчиков нет)

   • снижение темпов прироста в текстильном, швейном и обувном производстве

10. Производство сельскохозяйственной продукции в 2005 году увеличилось на 2% за счет роста в растениеводстве, а именно за счет производства зерна. Россия производит 78 миллионов тонн зерна, а экспортирует 10 тонн. Россия становится экспортером зерна. В животноводстве производство птицы, молока, мяса сократилось из-за выбытия

основных фондов в сельской местности. Это обусловлено старыми зданиями и технологиями; зерно выгоднее экспортировать, чем кормить им скот; отсутствием рабочей силы и отрицательным приростом сельского населения.

ДОПИСАТЬ ДО ПРОГНОЗОВ НА 2009 ГОД

Девальвация рубля не приведет к экономическому росту. В девальвации заинтересованы крупнейшие предприятия-экспортеры, само государство и банки.