1.5. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины Лекция 1. Деньги: сущность, функции и виды.

Краткое содержание. Предпосылки возникновения и применения денег. Значение появления и применения денег эволюция форм собственности и товарная природа денег; деньги как всеобщий эквивалент). Сущность денег. Функции денег, состав и особенности (мера стоимости; средство обращения; средство накопления; средство платежа; мировые деньги). Виды денег (металлические и бумажные деньги, кредитные деньги, сущность и виды векселей, банкноты, чеки и банковские депозиты, электронные и счетные деньги).

Основные понятия: деньги, бартер, мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги, денежная единица, масштаб цен, денежный знак, валюта, казначейские билеты, банкноты, деньги безналичного оборота.

Лекция 2. Денежное обращение и денежный оборот

Краткое содержание. Понятие денежного оборота. Содержание и структура денежного оборота. Платежный оборот. Денежно-платежный оборот. Особенности денежного оборота при различных моделях экономики. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений. Основы организации денежного оборота. Закон денежного обращения. Денежная масса и денежная база. Показатели объёма и структуры денежной массы.

Основные понятия: деньги, денежная масса, денежная база; денежные агрегаты, денежный мультипликатор, денежный оборот, налично-денежный оборот, безналичный оборот.

Лекция 3. Денежная система - ее характеристики и типы

Краткое содержание. Понятие денежной системы. Типы и структура денежных систем. Элементы денежных систем. Эволюция денежных систем. Классификация типов денежных систем. Характеристика денежной системы Российской Федерации.

Основные понятия: биметаллизм, монометаллизм, золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт, золотодевизный стандарт, денежно-кредитная политика, банкнота, казначейские билеты, эмиссионная система, денежная реформа, нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация.

Лекция 4. Денежные системы развитых стран мира.

Краткое содержание. Денежная система США. Денежная система Великобритании. Денежная система Германии. Денежная система Франции. Денежная система Японии.

Основные понятия: Денежная система. Биметаллизм. Монометализм. Золотомонетный стандарт. Золотослитковый стандарт. Золотодевизный стандарт. Денежная единица. Масштаб цен. Эмиссия денег. Эмиссионная система. Эмиссионное разрешение. Эмиссионная директива.

Лекция 5. Организация налично-денежного оборота

Краткое содержание. Налично-денежный оборот, сфера его применения. Принципы управления налично-денежным оборотом. Эмиссия денег и организация эмиссионных операций. Порядок ведения кассовых операций.

Основные понятия: эмиссия денег, расчеты наличными, лимит остатка кассы, инкассация, кассовая дисциплина, денежные чеки.

Лекция 6. Экономические основы и принципы организации безналичных расчетов

Краткое содержание. Принципы организации безналичных расчетов. Система безналичных расчетов в РФ. Формы безналичных расчетов. Расчеты платежными требованиями-поручениями. Акцептные формы расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты в порядке плановых платежей. Расчеты чеками. Аккредитивная форма расчетов. Способы расчетов. Зачет взаимных требований. Межбанковские расчеты. Межбанковские расчеты. Роль РКЦ в организации межбанковских расчетов.

Основные понятия: денежный оборот, безналичный оборот, платежное поручение, аккредитив, отзывной аккредитив, безотзывной аккредитив, чек, инкассо, акцепт.

Лекция 7. Инфляция: сущность, причины и формы проявления

Краткое содержание. Сущность инфляции и факторы ее определяющие. Закономерности развития инфляционного процесса. Типы инфляции. Виды инфляции. Социально-экономические последствия инфляции. Инфляция в условиях перехода к рыночным отношениям. Особенности инфляционного процесса в Российской Федерации. Методы стабилизации денежного обращения. Денежные реформы.

Основные понятия: инфляция, курс национальной валюты, открытая инфляция, подавленная инфляция, инфляция спроса, инфляция издержек, ползучая инфляция, галопирующая инфляция, гиперинфляция, антиинфляционная политика, индекс цен.

Лекция 8. Необходимость, сущность и функции кредита

Краткое содержание. Необходимость кредита. Сущность, функции (перераспределение; концентрация капитала; экономия издержек обращения; обслуживание товарооборота; ускорение НТП) и роль кредита. Законы и принципы кредита( возвратность, платность, срочность, обеспеченность, целевой характер). Теории кредита.

Основные понятия: кредит, кредитор, заемщик; ссуженная стоимость, первичные инвесторы, специализированные посредники, ссудный капитал.

Лекция 9. Формы и виды кредита

Краткое содержание. Формы и виды кредита (товарная форма; денежная форма; товарно-денежная; банковский кредит; коммерческий кредит; потребительский кредит; государственный кредит; международный кредит; ростовщический кредит). Роль кредита в развитии экономики. Изменение роли кредита. Границы кредита.

Основные понятия: коммерческий кредит, банковский кредит, потребительский кредит, государственный кредит.

Лекция 10. Ссудный процент и его экономическая роль

Краткое содержание. Природа ссудного процента. Классификация форм ссудного процента. Экономическая основа формирования уровня ссудного процента. Банковский процент. Взаимодействие кредита и денег.

Основные понятия: ссудный капитал, ссудный процент, норма процента, кредит, кредитор, заемщик, ссудный капитал.

Лекция 11. Валютная система: элементы и типы.

Краткое содержание. Понятие валютной системы. Элементы валютной системы. Классификация валют. Условия конвертируемости валют. Режим валютного паритета. Валютные ограничения. Парижская валютная система. Генуэзская валютная система. Бреттонвудская валютная система. Ямайкская валютная система. ЕВС.

Основные понятия: паритет покупательной способности, фиксированный курс, плавающий курс, конвертируемость, девизы, валюта, валютный курс.

Лекция 12. .Регулирование валютных операций. Платежный баланс страны.

Краткое содержание. Валютная политика и валютные ограничения. Валютное законодательство. Валютный контроль. Понятие валютного курса, конверсионные операции, кассовые валютные операции, срочные валютные операции, условия международных контрактов. Основные положения и степени расчетного и платежного баланса.

Основные понятия: валюта, курсы "бид", "оффер", операции спот, форвардные, фьючерсные, опцион, своп, арбитраж, паритет покупательной способности, кассовые валютные операции, срок валютирования, кросс-курс.

Лекция 13. Международные кредитно-финансовые отношения

Краткое содержание. Сущность международного кредита. Основные формы (по назначению; по видам; по технике предоставления; по валюте займа; по срокам; по обеспечению; по категории заёмщика) международного кредита. Функции международного кредита. Международные финансовые потоки и мировые рынки. Международные финансовые и кредитные институты (МВФ; МБРР; МАР; МФК; МАГИ; ЕБРР; МаБР; АфБР; АзБР; ЕС; ЕВС;.ЕИБ; ЕФР; ЕФРР; ЕВИ; ЕЦБ).

Основные понятия: международный кредит, лизинг, факторинг, форфейтинг.

Лекция 14. Банковская система, ее возникновение и развитие

Краткое содержание. Возникновение банков. Сущность банков. Функции и роль банков в развитии экономики. Понятие и признаки банковской системы, её элементы. Типы банковских систем. Виды банков. Структура кредитной системы. Кредитно-финансовые институты. Кредитная система Российской Федерации.

Основные понятия: банк, банковская система, парабанковская система, банковское законодательство.

Лекция 15. Современное состояние мировой банковской системы.

Краткое содержание. Особенности построения банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой: Канаде;Великобритании;США;Нидерландах;Японии;Германии.Современное состояние банковской системы России. Тенденции развития.

Основные понятия: банк, банковская система, парабанковская система, банковское законодательство.

Лекция 16. Центральный банк: понятие, задачи, функции. Инструменты денежно-кредитной политики.

Краткое содержание. Сущность и функции центральных банков. Пассивные операции центрального банка. Эмиссия банкнот, Каналы эмиссии и виды обеспечения банкнот. Депозитные операции центрального банка. Аккумуляция и хранение кассовых резервов других кредитных учреждений, хранение официальных золотовалютных резервов, предоставление кредитов коммерческим банкам и правительству, денежно-кредитное регулирование экономики и контроль за деятельностью кредитных учреждений. Активные операции центрального банка.

Основные понятия: центральный банк, денежно-кредитная политика центрального банка, пассивные операции, активные операции, денежно-кредитная полтика, эмиссионный центр, учетная политика, рефинансирование; обязательный резерв, операции на открытых рынках, валютное регулирование, политика.

Лекция 17. Коммерческие банки – основное звено банковской системы.

Краткое содержание. Понятие кредитной организации и коммерческого банка, правовые основы банковской деятельности, банковские операции, создание и ликвидация коммерческого банка, организационная структура банка.

Основные понятия: банк, кредитная организация, банковское законодательство.

Лекция 18. Банковские ресурсы, их планирование и регулирование.

Краткое содержание. Образование и использование собственного капитала, функции собственного капитала, привлеченные ресурсы коммерческих банков, виды привлеченных ресурсов коммерческих банков.

Основные понятия: пассивные операции, пассивы, капитал, депозит, депозиты до востребования, срочные депозиты.

Лекция 19. Активные операции коммерческих банков

Краткое содержание. Определение и состав активных операций коммерческих банков, кредитование, рассчетно-кассовые операции банков, фондовые операции банков, финансовые услуги банков, учетные операции банков.

Основные понятия: банковские активы, гэп, кредитный договор, ссудный процент, кредит, кредитный договор.

Лекция 20. Ликвидность коммерческих банков и управление ею.

Краткое содержание. Понятие ликвидности коммерческого банка. Функциональное значение банковской ликвидности. Нормативы ликвидности. Управление ликвидностью коммерческого банка. Анализ финансового состояния банка по публикуемой отчетности.

Основные понятия: ликвидность, мгновенная ликвидность, текущая ликвидность, долгосрочная ликвидность, реструктуризация, реорганизация.

Лекция 21. Кредитно-финансовые институты и системы.

Краткое содержание. Происхождение, сущность и функции специализированных кредитно-финансовых институтов. Инвестиционные банки. Ипотечные банки. Сберегательные банки. Роль небанковских институтов в накоплении и мобилизации капитала. Страховые компании. Пенсионные фонды. Ссудосберегательные ассоциации. Инвестиционные и финансовые компании. Организационная структура. Механизм функционирования . Основные операции.

Основные понятия: кредитная система, парабанковская система, инвестиционные банки, инвестиционные компании.

Лекция 22. Кредитные системы зарубежных стран.

Краткое содержание. Кредитная система США. Кредитная система Великобритании. Кредитная система Германии. Кредитная система Франции. Кредитная система Японии.

Основные понятия: Федеральная резервная система. Федеральные резервные банки. Финансовая компания. Банки Англии. Клиринговый банк. Жиробанк. Финансовый долг. Учетный долг. Консорциальный банк. Строительное общество. Бундесбанк. Кооперативный банк. Бафин. Банк Франции. Сберкассы. Банк Японии. Городские банки. Почтово-сберегательные кассы.

Семинарские занятия.

Семинарское занятие №1.

Тема: «Деньги: сущность, функции и виды»

1. Развитие форм стоимости. Товарная природа денег.

2. Функции денег: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги.

3. Виды денег: Металлические деньги. Бумажные деньги. Кредитные деньги.

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

2. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

3. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

4. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

5. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

Темы рефератов и эссе:

1. Анализ теоретических концепций происхождения денег.

2. Теории денег.

Семинарское занятие №2.

Тема: «Денежное обращение и денежный оборот»

1. Понятие денежного оборота: его содержание и структура. Взаимосвязь денежного оборота с системой денежного обращения.

2. Закон денежного обращения.

3. Денежная масса, денежная база и денежные агрегаты.

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

2. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

3. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

4. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

5. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

6. Сайт Центрального Банка РФ http //www. cbr.ru

Темы докладов и рефератов:

1. Теория денежного баланса У. Стаффорда.

2. Понятие нейтральности денег.